Was hindert Gründer aus dem Iran, Bangladesch, Nigeria und Äthiopien wirklich an der Gründung einer armenischen LLC: Einreise, Registrierung oder die Bank?

Für Gründer aus dem Iran, Bangladesch, Nigeria oder Äthiopien stellt die Bank wahrscheinlich das größte Hindernis für die Gründung einer armenischen LLC dar. Die Registrierung ist nicht an eine bestimmte Nationalität gebunden, die Zugangsbedingungen wurden am 16. Juni 2026 erleichtert, und seit dem 12. August 2026 muss jede armenische Bank die Eigentümer, wirtschaftlich Berechtigten und Geschäftsführer eines Unternehmens auf Sanktionsrisiken überprüfen, bevor sie ein Konto eröffnet. Die Überwindung einer Hürde sagt nichts über die nächste aus; daher werden alle Hürden im Folgenden separat aufgeführt.

Gate 1: Einreise nach Armenien

Iran: Visafrei

Iranische Staatsbürger benötigen kein Visum. Gemäß dem seit dem 10. August 2016 geltenden Visaabkommen zwischen Armenien und dem Iran dürfen sie sich mit jedem beliebigen Reisepass innerhalb eines Zeitraums von 180 Tagen bis zu 90 Tage im Land aufhalten. Der Iran stand nie auf Armeniens Liste der Länder, für die nur auf Einladung einreisen durfte.

Bangladesch, Nigeria und Äthiopien: Die Liste der Länder, die nur auf Einladung zugänglich waren, wurde aufgehoben.

Alle drei Länder standen auf der Regierungsentscheidung 329-N aus dem Jahr 2008, der Liste der 57 Staaten, deren Staatsbürger ein armenisches Visum nur bei einer Botschaft oder einem Konsulat und nur auf Grundlage einer vom Außenministerium genehmigten Einladung erhalten konnten. Die Regierungsentscheidung 643-N vom 14. Mai 2026 hob diese Liste mit Wirkung vom 16. Juni 2026 auf.

Nach unserer Bestätigung durch das Außenministerium steht das E-Visum nun allen Staatsangehörigen, einschließlich Bangladesch, Nigeria und Äthiopien, für touristische, geschäftliche und berufliche Reisen offen. Das Ministerium bearbeitet keine separaten Einladungsschreiben mehr. Die gesetzliche maximale Bearbeitungszeit für das E-Visum beträgt drei Werktage; in der Praxis kann es jedoch einige Wochen dauern. Beantragen Sie das Visum daher rechtzeitig vor Ihrer Flugbuchung. Informationen zum Antrag finden Sie in unserer Visumservice- Seite.

Diese Regelung ist möglicherweise nur vorübergehend. Die Aufhebung wurde als Erleichterungsmaßnahme für die COP17-Konferenz vom 18. bis 30. Oktober 2026 in Jerewan beschlossen. Im April 2026 schlug das Innenministerium vor, die Regelungen nach der Konferenz wieder in Kraft zu setzen. Da Beschluss 643-N keine Befristung enthält, wäre für die Wiedereinführung der Liste ein neuer Regierungsbeschluss erforderlich. Die veröffentlichten Texte sind noch nicht vollständig auf die Aufhebung abgestimmt: Die Verordnung zum E-Visa (Regierungsbeschluss 1268-N) spricht weiterhin von Nationalitäten, die nur auf Einladung einreisen dürfen, ohne diese jedoch namentlich zu nennen. Bitte prüfen Sie die aktuelle Lage vor jeder Reise, die nach dem 30. Oktober 2026 geplant ist. Unser Leitfaden zu Einladungsschreiben erläutert das alte Verfahren für den Fall einer Wiedereinführung.

Äthiopische Staatsbürger haben eine zweite Möglichkeit. Gemäß Regierungsbeschluss 610-N, geändert durch Beschluss 932-N, können Staatsangehörige der aufgeführten Länder, die einen seit mindestens sechs Monaten gültigen Aufenthaltsstatus in den genannten Jurisdiktionen (einschließlich der Vereinigten Staaten, der EU- und Schengen-Staaten sowie der im Beschluss genannten Golfstaaten) besitzen, bis zum 1. Juli 2027 visumfrei einreisen und sich bis zu 180 Tage im Jahr aufhalten. Äthiopien steht auf dieser Liste. Bangladesch und Nigeria hingegen nicht.

Möglicherweise müssen Sie gar nicht reisen.

Eine armenische LLC kann durch einen Bevollmächtigten mit entsprechender Vollmacht registriert werden. Die Einreisebestimmungen sind daher nur für Schritte relevant, die Ihre persönliche Anwesenheit erfordern, in der Regel Bankbesuche. Unser Leitfaden zur Registrierung einer armenischen LLC ohne persönlichen Besuch erläutert die Vollmacht und deren Legalisierung.

Gate 2: Registrierung der LLC

Das Gesetz über Gesellschaften mit beschränkter Haftung (GmbH) erlaubt es jeder natürlichen oder juristischen Person, Gründer oder Gesellschafter zu sein, und sieht vor, dass dieses Recht nur gesetzlich eingeschränkt werden kann. Für gewöhnliche Handels- oder Dienstleistungsgesellschaften gibt es keine gesetzlichen Beschränkungen hinsichtlich der Nationalität. Das Gesetz erlaubt ausdrücklich die Angabe der Personalausweisnummer eines ausländischen Staatsbürgers in den Gründungsdaten, sodass ausländisches Eigentum systembedingt möglich ist. Ein einziger ausländischer Gründer ist zulässig; ein armenischer Miteigentümer oder lokaler Geschäftsführer ist nicht erforderlich.

Das Handelsregister kann die Eintragung nur aus den im Gesetz über die staatliche Registrierung juristischer Personen aufgeführten Gründen ablehnen. Keiner dieser Gründe betrifft die Staatsangehörigkeit des Gründers oder etwaige Sanktionen. Eine Ablehnung muss begründet werden, und das Handelsregister darf die Eintragung nicht mit der Begründung ablehnen, dass sie unzweckmäßig erscheine. Die Eintragung dauert nach Einreichung der Unterlagen maximal einen Werktag (zwei Werktage, wenn der Gründer selbst ein Unternehmen ist), und das Standardverfahren ist gebührenfrei.

Dokumente und die Telefonnummer des öffentlichen Dienstes

Ein ausländischer Gründer reicht eine Passkopie mit einer notariell beglaubigten armenischen Übersetzung ein. Die veröffentlichten FAQs des Registers enthalten auch eine Telefonnummer für den öffentlichen Dienst für nicht-armenische Gründer. Jeder Ausländer mit rechtmäßigem Aufenthalt in Armenien kann diese innerhalb eines Werktages beim Migrations- und Staatsbürgerschaftsdienst erhalten. Die veröffentlichten Richtlinien klären nicht, ob ein Gründer, der die Unterlagen per Fernzugriff durch einen Vertreter einreicht, immer eine solche Telefonnummer benötigt, und auf der Online-Serviceseite der Regierung werden nur die übersetzten Pässe aufgeführt.

Erklärung zum wirtschaftlichen Eigentum

Wer 20 % oder mehr der Anteile hält, gilt als wirtschaftlich Berechtigter. Das Unternehmen muss seine wirtschaftlich Berechtigten innerhalb von 40 Tagen nach der Registrierung und anschließend jährlich bis zum 20. Februar unter bo.e-register.am melden. Andernfalls wird eine Verwaltungsstrafe von 30,000 bis 100,000 AMD (ca. 83 bis 277 USD zum aktuellen Wechselkurs von 361.36 AMD pro USD, CBA-Kurs vom 19. Oktober 2026) fällig. Da Banken diese Meldung einsehen, führt eine unvollständige oder verspätete Meldung sowohl zu Problemen bei der Bank als auch beim Handelsregister.

Wo die allgemeine Regel aufhört

Banken, Kreditinstitute, Zahlungs- und Abwicklungsorganisationen, Investmentgesellschaften, Fondsmanager und Versicherer unterliegen eigenen Branchengesetzen mit gesonderten Genehmigungspflichten hinsichtlich der Eigentumsverhältnisse. Auch die Aufenthaltsgenehmigung ist gesondert geregelt. Für Anträge nach dem neuen System ab dem 1. November 2026 ist für eine Aufenthaltsgenehmigung auf Basis einer GmbH ein Stammkapital oder eine Beteiligung von mindestens 2,000,000 AMD (ca. 5,535 USD zum damaligen aktuellen Immobilienkurs) erforderlich. Neue Anträge können erst nach diesem Datum eingereicht werden. Unser Service zur Unternehmensregistrierung umfasst die Einreichung des Antrags.

Tor 3: die Bank

Mit Beschluss 21-N der Zentralbank Armeniens vom 30. Januar 2026, der seit dem 12. August 2026 in Kraft ist, wurde den Mindestvorschriften für interne Kontrollen, die jede armenische Bank einhalten muss, ein Kapitel über das Risiko der Umgehung internationaler Sanktionen hinzugefügt. Dieser Beschluss ist für Banken verbindlich und regelt die Bonitätsprüfung von Kunden.

Wer wird überprüft und wann?

• Geprüfte Personen: Inhaber bedeutender direkter oder indirekter Beteiligungen, wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsführer, Bevollmächtigte und Bürgen. Bei Privatpersonen berücksichtigt die Bank Staatsangehörigkeit, Wohnsitz und Hauptsteuerwohnsitz; bei Unternehmen deren Sitz und Geschäftssitz.
• Beim Onboarding: Die Überprüfung ist Teil der Kontoeröffnung, daher reicht es nicht aus, nur den Firmennamen zu überprüfen.
• Kontinuierlich: innerhalb eines Werktages nach Änderung einer Sanktionsliste oder nach Änderung der Kundendaten.
• Transaktionen: vor der Ausführung jeder Transaktion.

Beschluss 21-N enthält kein Nationalitätsverbot, keine feste Anmeldefrist und keine Regelung zur prozentualen Beteiligung. Jede Bank wählt die für sie geltenden ausländischen Sanktionsregime entsprechend ihrem Geschäftsmodell, ihrer Größe und ihrem Risikoprofil selbst aus und muss Transaktionen, die ein Umgehungsrisiko bergen, aussetzen oder ablehnen können. Das Fehlen eines Verbots berechtigt nicht automatisch zur Kontoeröffnung.

Iranische Eigentümer: verstärkte Sorgfaltsprüfung

Die Financial Action Task Force (FATF) fordert seit Februar 2020 Gegenmaßnahmen gegen den Iran und bekräftigte diese Forderung in ihrer Erklärung vom 19. Juni 2026. Das armenische Geldwäschegesetz schreibt eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber Hochrisikokunden vor, und die seit dem 30. Januar 2026 geltende Entscheidung 11-N der Zentralbank stuft Personen, die sich in solchen nicht konformen Ländern aufhalten, dort ansässig sind oder von dort stammen, als Hochrisikopersonen ein. Wir konnten keine Iran-spezifische Anweisung der Zentralbank finden, die nach der Erklärung vom Juni 2026 erlassen wurde.

Die Bankrichtlinien verfolgen denselben Ansatz. Die Richtlinie der Evocabank zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, die am 24. Januar 2025 vom Vorstand verabschiedet wurde, stuft den Iran als Land mit höherem Risiko ein, sieht verstärkte Sorgfaltsprüfungen vor und führt Sanktionsprüfungen durch. Rechnen Sie mit strengeren Kontrollen und einem langsameren Onboarding-Prozess. Die veröffentlichten Richtlinien enthalten keine kategorische Ablehnung von Kunden mit Verbindungen zum Iran.

Eigentümer aus Bangladesch, Nigeria und Äthiopien

Es gelten die gleichen Prüfkriterien, und wir haben keine armenische Bankvorschrift gefunden, die diese Nationalitäten als solche ausschließt. Erfahrungsgemäß sind die Ablehnungsgründe für alle Gründer dieselben: eine für die Bank nicht nachvollziehbare Eigentümerkette, unklare Herkunft der Gelder, keine erkennbare Verbindung zwischen dem Unternehmen und Armenien sowie Geschäftspartner in sanktionierten oder Hochrisikoländern. Die Kontoeröffnung ohne persönlichen Besuch in der Bank führt ebenfalls zu einer verstärkten Sorgfaltsprüfung.

Was Sie vor dem Gang zur Bank vorbereiten sollten

1. Eine Eigentumsübersicht bis hin zu jeder einzelnen Person, die 20 % oder mehr hält, mit Reisepass und Adressnachweis für jede Person, die exakt mit der Erklärung des wirtschaftlichen Eigentums übereinstimmt.
2. Nachweise über die Herkunft der in das Unternehmen fließenden Gelder und über das Vermögen jedes Eigentümers: Kontoauszüge, Kaufverträge, Gehaltsabrechnungen, Steuererklärungen.
3. Eine kurze Beschreibung des Unternehmens in Armenien: was es verkauft, an wen, wo sich die Mitarbeiter und die Geschäftsräume befinden und warum das Unternehmen armenisch ist.
4. Eine Liste der erwarteten Geschäftspartner und Zahlungsländer für das erste Jahr. Zahlungen an oder aus sanktionierten Ländern müssen von Anfang an offengelegt werden; eine Bank, die diese später entdeckt, kann die Transaktionen einfrieren.
5. Ausweisdokumente für den Direktor und alle Personen, die zur Unterzeichnung berechtigt sein werden.
6. Ein Plan für einen persönlichen Besuch, falls die Bank dies verlangt, was sich auf die Eingangsfrage an Gate 1 auswirkt.

Die Anforderungen der Banken an Bankkonten variieren und ändern sich häufig. Unsere Leitfäden zu Firmenkonten in Armenien und Konten für Nichtansässige beschreiben das Standardverfahren, und unser Bankservice übernimmt die Kontoeröffnung. Wenn ein Inhaber iranischer Staatsbürger ist oder die Gelder aus einem Risikoland stammen, lassen Sie die Bankunterlagen prüfen, bevor Sie das Unternehmen registrieren. Denn die Gründung ist zwar einfach, die Nutzung ohne Konto jedoch schwierig.

Häufig gestellte Fragen

Letzte Aktualisierung: 21. Oktober 2026