«Ոսկե վիզայի» ծրագրերի ԵՄ վերահսկողությունը ծրագրերը հեռացնում է պասիվ անշարժ գույքից և ուղղում դեպի ակտիվ ներդրման մոդելներ՝ ավելի խիստ ֆինանսավորման դեմ պայքարի և անվտանգության վերահսկողություններով։
Անշարժ գույքի հետ կապված տարբերակների շուրջ քաղաքական զգայունությունն արդեն իսկ հանգեցրել է բարեփոխումների, ինչպիսին է Իսպանիայի կողմից անշարժ գույքի «Ոսկե վիզաների» վերացումը, ինչը ընդգծում է այդ ուղղությունների ավելի բարձր ռիսկը և անկանխատեսելիությունը։
Բրյուսելը ուժեղացրել է համապատասխանության սպասումները՝ հղում անելով փողերի լվացման դեմ պայքարի նոր կանոններին և 2022 թվականի առաջարկությունին՝ ներդրողների բնակության ծրագրերում անվտանգության և հարկերից խուսափելու ռիսկերը մեղմելու վերաբերյալ։
Սահմանային խորհրդատուները պետք է թարմացնեն ստուգաթերթիկները՝ շեշտը դնելով տնտեսական արժեքի, ուժեղացված ուսումնասիրության, իրատեսական ժամանակացույցի և հաճախորդների հստակ բացահայտումների վրա՝ համապատասխանեցնելով դրանք ԵՄ ոսկե վիզայի փոփոխություններին։
Պահպանել ռիսկային ֆայլերի համար B պլանի երթուղիները և դիվերսիֆիկացնել գույքային և միայն ԵՄ տարբերակներից այն կողմ, ներառյալ նորարարության վրա հիմնված կամ բիզնես ուղիները և ԵՄ-ից դուրս այլընտրանքները։
ներածություն
Բնակության հիման վրա ներդրումների համակարգը (RBI) մտել է ԵՄ վերահսկողության նոր դարաշրջան: Բրյուսելում քաղաքական թափը վերաձևավորում է անդամ պետությունների կողմից ծրագրերի մշակման եղանակը՝ կտրուկ հրաժարվելով պասիվ անշարժ գույքի ուղիներից և անցնելով ակտիվ, նորարարության հետ կապված ներդրումների՝ ավելի խիստ համապատասխանության սպասումներով: Սահմանային խորհրդատուները այժմ պետք է վերակարգավորեն մարքեթինգը, հաճախորդների բացահայտումները և արտակարգ իրավիճակների պլանավորումը՝ արտացոլելու ԵՄ ոսկե վիզայի փոփոխությունները:
Բառը
- Ինչու է ԵՄ վերահսկողությունը վերաշարադրում Հնդկաստանի պահուստային բանկի (RBI) խաղացանկերը
- Ինչ է Բրյուսելը ազդանշան տալիս. անվտանգության, փողերի լվացման և «իրական տնտեսության» վրա կենտրոնացում
- Ծրագրի փոփոխություններ տեղում
- Համապատասխանության առաջնահերթություններ միջսահմանային խորհրդատուների համար
- Թարմացրեք ձեր RBI ստուգաթերթիկը հիմա։
- Բ պլանի նախագծում. դիվերսիֆիկացնել գույքից և ԵՄ-ից այն կողմ
- 30-օրյա գործողությունների ծրագիր ընկերությունների համար
- Եզրափակում
Ինչու է ԵՄ վերահսկողությունը վերաշարադրում Հնդկաստանի պահուստային բանկի (RBI) ձեռնարկը
ԵՄ ինստիտուտները ներդրողների միգրացիան դրել են մշտական հսկողության տակ։ Եվրոպական հանձնաժողովի 2019 թվականի վերլուծությունը նշել է անվտանգության, փողերի լվացման, հարկերից խուսափելու և կոռուպցիոն ռիսկերը ներդրողների քաղաքացիության և բնակության ծրագրերում ամբողջ բլոկում՝ նշելով նման ծրագրերում աճող միտումը։ 2022 թվականին Հանձնաժողովը պաշտոնապես կոչ արեց անդամ պետություններին միջոցներ ձեռնարկել «ոսկե անձնագրերի» վերաբերյալ և խստացնել վերահսկողությունը բնակության և ներդրումային ծրագրերի շուրջ։
Քաղաքական ճնշումն ուժեղացավ, երբ Եվրախորհրդարանը կոչ արեց արգելել ոսկե անձնագրերը ԵՄ-ում և սահմանել ոսկե վիզաների համար ընդհանուր ԵՄ կանոններ, ներառյալ ավելի խիստ ստուգման և տնտեսական ներդրման չափանիշները: Վերահսկողության այս մակարդակն արդեն իսկ վերաձևավորում է համապատասխանության սպասումները և սահմանային խորհրդատուների ռիսկի հաշվարկը:
Ինչ է Բրյուսելը ազդանշան տալիս. Անվտանգություն, փողերի լվացում և «իրական տնտեսություն»
Երեք քաղաքականության ազդանշաններ ամենակարևորն են.
- Անվտանգության և փողերի լվացման դեմ պայքարի խստացումներ. Հանձնաժողովը ընդգծեց փողերի լվացման դեմ պայքարի նոր կանոնները և վերահաստատեց իր 2022 թվականի առաջարկությունը՝ ներդրողների բնակության ծրագրերում անվտանգության, փողերի լվացման և հարկերից խուսափելու ռիսկերը նվազեցնելու վերաբերյալ։
- Տնտեսական էությունը պասիվ ակտիվների նկատմամբ. Խորհրդարանի առաջարկները շեշտը դնում են նշանակալի տնտեսական ներդրման՝ ներդրումների որակի և ավելացված արժեքի վրա՝ պարզ անշարժ գույքի գնումների համեմատ, որոնց հնարավոր պայմաններն են նվազագույն ֆիզիկական բնակության պայմանները։
- Քաղաքացիության վրա ներդրումների միջոցով աստիճանական վերացման ճնշումը. Եվրախորհրդարանի պատգամավորները Կենտրոնական բանկի սխեմաները որակեցին «առարկայական»՝ կոչ անելով դրանց փուլային դադարեցման և ավելի խիստ ԿԲ կանոնների կիրառման։
Ծրագրի փոփոխություններ տեղում
Անդամ պետությունները արձագանքում են։ Իսպանիան քայլեր ձեռնարկեց անշարժ գույքի ոլորտում գործող «Ոսկե վիզան» չեղարկելու ուղղությամբ՝ 2013 թվականից ի վեր մոտ 10,000 նման վիզա՝ որոշումը հստակորեն կապելով բնակարանային ճնշման և քաղաքականության առաջնահերթությունների հետ։ ԵՄ-ի իրավապահ մթնոլորտն ավելի ընդգծվեց, երբ ԵՄ բարձրագույն դատարանը դադարեցրեց Մալթայի «Ոսկե անձնագրերի ուղին» ծրագիրը, որը մոտ 1.4 միլիարդ եվրո եկամուտ էր ապահովել, ինչը վկայում է քաղաքացիություն վաճառքի համար տրամադրվող մոդելների նկատմամբ քիչ հանդուրժողականության մասին։
Այս գործողությունները ցույց են տալիս հետագիծը. անշարժ գույքի հետ կապված երթուղիները բախվում են ավելի մեծ քաղաքական և կարգավորիչ ռիսկերի, մինչդեռ ակտիվ, նորարարության հետ կապված ներդրման շուրջ կառուցված ծրագրերն ավելի հավանական է, որ համապատասխանեն ԵՄ-ի փոփոխվող սպասումներին։
Համապատասխանության առաջնահերթություններ միջսահմանային խորհրդատուների համար
ԵՄ ոսկե վիզայի փոփոխությունների և վերահսկողության լույսի ներքո՝
- Զննել քաղաքականության ռիսկը՝ Անշարժ գույքի հետ կապված ուղիները դիտարկեք որպես բարձր անկայունություն, փաստաթղթավորեք այդ ռիսկը և ներկայացրեք այլընտրանքներ, որտեղ հաճախորդները ձգտում են ավելի ցածր կարգավորիչ անորոշության։
- Բարձրացնել AML/KYC-ն՝ Ներառել ընդլայնված ուսումնասիրություն՝ համապատասխանեցնելով Հանձնաժողովի կողմից ՓԼ դեմ պայքարի շեշտադրմանը և 2022 թվականի ռիսկերի մեղմացման ուղեցույցին։
- Վերակառուցեք ներդրումները՝ դրանք դարձնելով տնտեսական արժեքի վրա հիմնված. Առաջնահերթություն տալ նորարարությանը, աշխատատեղերի ստեղծմանը և ավելացված արժեքի ներդրումներին՝ համապատասխան խորհրդարանի՝ որակը զուտ պասիվ ակտիվների նկատմամբ շեշտադրելու մտադրությանը։
- Սահմանեք իրատեսական ժամանակացույցեր և բացահայտումներ. Բացատրեք հաճախորդներին, որ բարեփոխումներն ու վերահսկողությունը կարող են ազդել մշակման և ծրագրի կայունության վրա։ Հիմնավորեք սա անդամ պետություններում ծրագրային վերջին փոփոխությունների վերաբերյալ ապացույցներով։
- Պահպանեք արտակարգ իրավիճակների ուղիները. Հաշվի առնելով ԵՄ դատարանի որոշումը՝ ներդրումային միջոցով քաղաքացիություն ստանալու վերաբերյալ և շարունակական խորհրդարանական ճնշումը՝ պատրաստ պահեք ոչ Կենտրոնական բանկի կողմից տրամադրվող ակտիվ ներդրումների այլընտրանքները։
Թարմացրեք ձեր RBI ստուգաթերթիկը հիմա
Օգտագործեք այս համառոտ ստուգաթերթիկը՝ ԵՄ վերահսկողության և ակտիվ ներդրման մոդելներին համապատասխանեցնելու համար.
| Վերահսկել | Ինչը ստուգել |
|---|---|
| Ծրագրի կենսունակություն | Արդյո՞ք երթուղին ենթարկվում է անշարժ գույքի/բնակարանային ռիսկի կամ փուլային հրաժարման ճնշման: Համեմատեք ԵՄ վերջին ազդանշանների և անդամ պետությունների բարեփոխումների հետ (Իսպանիայի դեպքը. Եվրախորհրդարանի պատգամավորների դիրքորոշումը): |
| Տնտեսական էություն | Արդյո՞ք ներդրումը ստեղծում է ավելացված արժեք (նորարարություն, աշխատատեղեր, հետազոտություն և զարգացում): Փաստաթղթավորեք հիմնավորումը՝ «նշանակալի ներդրման» սպասումները բավարարելու համար: |
| Բարելավված AML/KYC | Ֆինանսավորման աղբյուրները/հարստությունը, UBO քարտեզագրումը, պատժամիջոցները/մասնավորապես ակտիվ վարկառուների ստուգումը, անբարենպաստ լրատվամիջոցները և գործարքների հետևումը համապատասխանեցվում են Հանձնաժողովի՝ ՓԼ դեմ պայքարի ուշադրությանը։ |
| Ֆիզիկական ներկայություն | Հաղորդեք ԵՄ կանոնների շրջանակներում ներդրված նվազագույն բնակության և ներկայության այլ պահանջների մասին։ |
| Բնակարանային շինարարության վրա ազդեցության բացահայտում | Ցանկացած անշարժ գույքի տարրի համար բացահայտեք քաղաքական զգայունությունը և բնակարանային խնդիրների հետ կապված հնարավոր քաղաքականության փոփոխությունները (Իսպանիա, 2024): |
| Արտակարգ իրավիճակների երթուղիներ | Նախապես հաստատել B պլանը, որը կանդրադառնա ակտիվ մոդելներին կամ ԵՄ-ից դուրս տարբերակներին, եթե կանոնները փոխվեն գործընթացի կեսին (Մալթայի որոշման համատեքստ): |
| Մարքեթինգի կառավարում | Թարմացրեք բովանդակությունը՝ «միայն գույքին վերաբերող» հաղորդագրություններից խուսափելու համար. արտացոլեք ԵՄ ոսկե վիզայի փոփոխությունները և համապատասխանության վարքագիծը։ |
Բ պլանի նախագծում. դիվերսիֆիկացնել սեփականությունից և ԵՄ-ից այն կողմ
ԵՄ ակտիվ վերահսկողության պայմաններում ընկերությունները պետք է դիվերսիֆիկացնեն հաճախորդների ճանապարհային քարտեզները՝ անդրադառնելով սեփականության վրա կենտրոնացած ուղիներին և անհրաժեշտության դեպքում՝ ԵՄ-ից դուրս։ Դիտարկեք «ակտիվ ներդրման» թեզին համապատասխանող ուղիները՝ նորարարական միջոցներ, բիզնեսի ձևավորում կամ գործառնական ներդրումներ, որոնք չափելի արժեք են ստեղծում ընդունող տնտեսությունում։
ԵՄ-ից դուրս լրացուցիչ հնարավորությունների կարիք ունեցող հաճախորդների համար ուսումնասիրեք այլընտրանքային իրավասություններ, որտեղ բիզնեսի հիմնադրումը և ներդրումները կարող են նպաստել ներգաղթի արդյունքներին: Մեր թիմը կարող է օգնել գործնական, բովանդակալից տարբերակներով, ներառյալ բիզնեսի գրանցման, ներդրումների և երկարաժամկետ բնակության համար Հայաստանին կենտրոնացած ռազմավարությունները, որոնք ճշգրտված են յուրաքանչյուր հաճախորդի հարկային, շարժունակության և գործառնական նպատակներին:
30-օրյա գործողությունների ծրագիր ընկերությունների համար
- Քարտեզի էքսպոզիցիա՝ Գույքագրեք ԵՄ անշարժ գույքի հետ կապված ծրագրերին վերաբերող բոլոր հաճախորդների ֆայլերը, պիտակավորեք որպես բարձր անկայուն՝ հիմնվելով վերջին բարեփոխումների և քաղաքական ազդանշանների վրա։
- Վերանայել ձևանմուշները՝ Թարմացրեք պահպանողական նամակներն ու բացահայտումները՝ արտացոլելու համար փողերի լվացման ինտենսիվացման և ներկայության հնարավոր պահանջները։
- Վերադասավորել առաջարկները՝ Առաջնահերթություն տվեք ակտիվ ներդրման մոդելներին, որոնք շեշտը դնում են «ներդրումների որակի» և ավելացված արժեքի վրա։
- Սկսեք հաճախորդների հետ կապ հաստատել՝ Նախաձեռնողաբար տեղեկացրեք տուժած հաճախորդներին ծրագրի փոփոխությունների և B պլանի տարբերակների մասին, փաստաթղթավորեք համաձայնությունը և ռիսկի ճանաչումը։
- DD կույտի ամրապնդում. Ներդնել հարստության աղբյուրների հետևման, պետական սահմանի խախտման դեպքերի/պատժամիջոցների ստուգումների կատարելագործված համակարգ և անբարենպաստ լրատվամիջոցների արձանագրություններ՝ համապատասխան ԵՄ հակամոլության դեմ պայքարի ուղղությանը։
- Առաջնագծի թիմերի մարզում. Թարմացրեք սցենարներն ու նյութերը՝ արտացոլելու ԵՄ ոսկե վիզայի փոփոխությունները, խուսափելով հնացած՝ գույքն առաջնահերթ համարող պատմություններից։
Եզրափակում
ԵՄ վերահսկողությունը վերաձևավորում է բնակության վայրի ներդրումից մինչև համապատասխանությունը։ Խորհրդատուները, որոնք անշարժ գույքի վրա կենտրոնացած առաջարկներից անցնում են ակտիվ ներդրման մոդելների՝ միաժամանակ բարելավելով փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկողությունը և հաճախորդների բացահայտումները, լավագույն դիրքում կլինեն հաճախորդներին ԵՄ ոսկե վիզայի փոփոխությունների միջով ուղղորդելու համար։ Շարժունակության կայուն պլանավորման համար ավելացրեք ԵՄ-ից դուրս պայմանավորվածություններ և բովանդակային ներդրումներ։
Ձեր պորտֆելի համար հարմարեցված գործողությունների ծրագիր քննարկելու համար, դիմեք մեզԾանոթացեք մեր ուղեցույցներին վիզաների, քաղաքացիության և հարկերի վերաբերյալ։
