Quali sono i veri ostacoli alla costituzione di una LLC armena per i fondatori provenienti da Iran, Bangladesh, Nigeria ed Etiopia: l'ingresso nel paese, la registrazione o le banche?

Per un fondatore proveniente da Iran, Bangladesh, Nigeria o Etiopia, l'ostacolo più probabile alla costituzione di una LLC armena è la banca. La registrazione non prevede restrizioni di nazionalità, le procedure di accesso sono state semplificate il 16 giugno 2026 e, dal 12 agosto 2026, ogni banca armena è tenuta a verificare il rischio di sanzioni a carico dei proprietari, dei beneficiari effettivi e degli amministratori di una società prima di aprire un conto. Superare un ostacolo non garantisce di superare il successivo, pertanto ciascun aspetto viene descritto separatamente di seguito.

Porta 1: ingresso in Armenia

Iran: ingresso senza visto

I cittadini iraniani non necessitano di visto. In base al memorandum d'intesa sui visti tra Armenia e Iran, in vigore dal 10 agosto 2016, possono soggiornare fino a 90 giorni in un periodo di 180 giorni, con qualsiasi tipo di passaporto. L'Iran non è mai stato incluso nella lista dei Paesi i cui viaggi sono riservati agli invitati dell'Armenia.

Bangladesh, Nigeria ed Etiopia: la lista degli ammessi solo su invito è stata abolita.

Tutti e tre i paesi erano inclusi nella Decisione governativa 329-N del 2008, l'elenco dei 57 Stati i cui cittadini potevano ottenere un visto armeno solo presso un'ambasciata o un consolato, e solo sulla base di un invito approvato dal Ministero degli Affari Esteri. La Decisione governativa 643-N, adottata il 14 maggio 2026, ha abrogato tale elenco con effetto dal 16 giugno 2026.

A quanto ci risulta, confermato dal Ministero degli Affari Esteri, il visto elettronico è ora disponibile per i cittadini di tutti i paesi, inclusi Bangladesh, Nigeria ed Etiopia, per viaggi turistici, d'affari e di lavoro, e il Ministero non elabora più le lettere di invito separate. Il tempo massimo di elaborazione previsto per legge per il visto elettronico è di 3 giorni lavorativi; in pratica, tuttavia, possono essere necessarie alcune settimane, quindi è consigliabile presentare la domanda con largo anticipo rispetto alla prenotazione dei voli. Per maggiori informazioni sulla procedura di richiesta, consultare la sezione dedicata ai nostri servizi visti .

Questa situazione potrebbe essere temporanea. L'abrogazione è stata adottata come misura di facilitazione per la conferenza COP17 tenutasi a Yerevan dal 18 al 30 ottobre 2026 e, nell'aprile 2026, il Ministero degli Interni ha proposto di riadottare norme con lo stesso contenuto dopo la conferenza. La Decisione 643-N non prevede una clausola di scadenza, pertanto il ripristino dell'elenco richiederebbe una nuova decisione governativa. I testi pubblicati non sono ancora completamente aggiornati all'abrogazione: il decreto sul visto elettronico (Decisione governativa 1268-N) fa ancora riferimento alle nazionalità che possono accedere solo su invito, senza però nominarne alcuna. Si consiglia di verificare nuovamente la situazione prima di pianificare qualsiasi viaggio dopo il 30 ottobre 2026. La nostra guida sulla lettera di invito illustra la vecchia procedura nel caso in cui venga ripristinata.

I cittadini etiopi hanno una seconda possibilità. In base alla Decisione governativa 610-N, modificata dalla Decisione 932-N, i cittadini dei paesi elencati che possiedono un permesso di soggiorno valido per almeno sei mesi nelle giurisdizioni specificate (tra cui Stati Uniti, UE, Stati Schengen e Stati del Golfo citati nella decisione) possono entrare senza visto fino al 1° luglio 2027, per un massimo di 180 giorni all'anno. L'Etiopia è inclusa in tale elenco. Bangladesh e Nigeria non lo sono.

Potresti non aver bisogno di viaggiare affatto

Una LLC armena può essere registrata tramite un rappresentante che agisce in virtù di una procura, quindi la questione dell'ingresso è rilevante solo per le fasi che richiedono la vostra presenza fisica, di solito presso la banca. La nostra guida alla registrazione di una LLC armena senza recarsi di persona illustra la procura e la sua legalizzazione.

Fase 2: registrazione della LLC

La legge sulle società a responsabilità limitata consente a qualsiasi persona fisica o giuridica di essere fondatore o socio, e prevede che tale diritto possa essere limitato solo per legge. Nessuna legge impone restrizioni di nazionalità per le normali società commerciali o di servizi. La stessa legge consente espressamente l'inserimento del numero di documento d'identità di un cittadino straniero nei dati costitutivi della società, integrando così la proprietà straniera nel sistema. È consentito un unico fondatore straniero; non è richiesto alcun comproprietario armeno o amministratore locale.

Il Registro di Stato può rifiutare la registrazione solo per i motivi elencati nella Legge sulla registrazione statale delle persone giuridiche. Nessuno di questi motivi riguarda la nazionalità del fondatore o l'esposizione a sanzioni, il rifiuto deve essere motivato e il Registro non può rifiutare la registrazione adducendo come motivazione l'inopportunità della procedura. La registrazione richiede al massimo un giorno lavorativo dalla presentazione dei documenti (due giorni lavorativi se il fondatore è a sua volta una società) e la procedura ordinaria non prevede il pagamento di tasse statali.

Documenti e numero dei servizi pubblici

Un fondatore straniero presenta una copia del passaporto con una traduzione in armeno autenticata. Le FAQ pubblicate dal Registro elencano anche un numero di servizio pubblico per i fondatori non armeni. Qualsiasi straniero legalmente presente in Armenia può ottenerne uno dal Servizio Migrazione e Cittadinanza entro 1 giorno lavorativo. Le linee guida pubblicate non chiariscono se un fondatore che presenta la domanda a distanza tramite un rappresentante ne abbia sempre bisogno, e la pagina dei servizi online del governo elenca solo i passaporti tradotti.

Dichiarazione di titolarità effettiva

Chiunque detenga il 20% o più delle azioni è considerato titolare effettivo. La società deve dichiarare i propri titolari effettivi sul sito bo.e-register.am entro 40 giorni dalla registrazione e nuovamente ogni anno entro il 20 febbraio. La mancata dichiarazione comporta una sanzione amministrativa da 30,000 a 100,000 AMD (circa 83-277 USD al tasso di cambio di 361.36 AMD per USD, tasso CBA del 19 ottobre 2026). Le banche leggono questa dichiarazione, pertanto una dichiarazione incompleta o presentata in ritardo diventa un problema sia per la banca che per il Registro.

Dove finisce la regola generale

Le banche, gli istituti di credito, gli enti di pagamento e regolamento, le società di investimento, i gestori di fondi e le compagnie assicurative sono regolati da leggi settoriali specifiche, che prevedono autorizzazioni di proprietà separate. Anche la residenza è regolamentata separatamente. Per le domande presentate nell'ambito del nuovo sistema a partire dal 1° novembre 2026, un permesso di soggiorno basato su una LLC richiede un conferimento di capitale sociale o una partecipazione azionaria di almeno 2,000,000 AMD (circa 5,535 USD al tasso di cambio attuale), e le nuove domande possono essere presentate solo dopo tale data. Il nostro servizio di registrazione aziendale si occupa della presentazione della domanda.

Porta 3: la banca

La Decisione 21-N della Banca Centrale dell'Armenia, adottata il 30 gennaio 2026 ed entrata in vigore il 12 agosto 2026, ha aggiunto un capitolo sul rischio di elusione delle sanzioni internazionali alle norme minime di controllo interno che ogni banca armena deve rispettare. Tale decisione è vincolante per le banche e disciplina le modalità con cui queste valutano i clienti.

Chi viene sottoposto a screening e quando

• Soggetti sottoposti a verifica: titolari di partecipazioni significative, dirette o indirette, beneficiari effettivi, amministratori, persone autorizzate e garanti. Per le persone fisiche, la banca considera la cittadinanza, la residenza e il paese di residenza fiscale principale; per le società, la sede e il luogo di attività.
• In fase di onboarding: la verifica dei precedenti è parte integrante dell'apertura del conto, pertanto la sola verifica del nome dell'azienda non è sufficiente.
• Continuamente: entro un giorno lavorativo dalla modifica di un elenco di sanzioni o dalla modifica dei dati del cliente.
• Transazioni: prima dell'esecuzione di ciascuna transazione.

La Decisione 21-N non prevede divieti di nazionalità, né scadenze fisse per l'apertura di conti, né una percentuale di proprietà universale. Ogni banca sceglie quali regimi sanzionatori esteri seguire in base alla propria attività, alle dimensioni e al profilo di rischio, e deve essere in grado di sospendere o rifiutare le transazioni che comportano un rischio di elusione. L'assenza di un divieto non dà diritto a nessuno all'apertura di un conto.

Proprietari iraniani: due diligence rafforzata

La Financial Action Task Force (FATF) ha chiesto l'adozione di contromisure contro l'Iran sin dal febbraio 2020 e ha ribadito tale richiesta nella sua dichiarazione del 19 giugno 2026. La legge armena antiriciclaggio richiede una maggiore diligenza per i clienti ad alto rischio e la Decisione 11-N della Banca Centrale, in vigore dal 30 gennaio 2026, considera ad alto rischio le persone che si trovano, risiedono o provengono da tali paesi non conformi. Non abbiamo trovato alcuna istruzione specifica sull'Iran emessa dalla Banca Centrale dopo la dichiarazione di giugno 2026.

La politica della banca segue la stessa linea. La politica di conformità in materia di reati finanziari di Evocabank, approvata dal consiglio di amministrazione il 24 gennaio 2025, elenca l'Iran come paese ad alto rischio, applica una due diligence rafforzata ed effettua controlli sulle sanzioni. Aspettatevi controlli più rigorosi e tempi di acquisizione clienti più lunghi. La politica pubblicata non prevede alcun rifiuto esplicito per i clienti con legami con l'Iran.

Proprietari bengalesi, nigeriani ed etiopi

Si applica la stessa procedura di verifica e non abbiamo riscontrato alcuna norma bancaria armena che limiti specificamente queste nazionalità. Nella nostra esperienza, le cause di rifiuto sono le stesse per ogni fondatore: una catena di proprietà che la banca non è in grado di verificare, una provenienza dei fondi poco chiara, nessun collegamento evidente tra l'attività e l'Armenia e controparti in paesi soggetti a sanzioni o ad alto rischio. Anche l'apertura di un conto senza recarsi in banca comporta una maggiore due diligence.

Cosa preparare prima di recarsi in banca

1. Un piano di proprietà dettagliato che elenca ogni singolo individuo titolare del 20% o più, con tanto di passaporto e prova di residenza per ciascuno, corrispondente esattamente alla dichiarazione di titolarità effettiva.
2. Prove della provenienza dei fondi confluiti nell'azienda e del patrimonio di ciascun proprietario: estratti conto bancari, contratti di vendita, registri salariali, dichiarazioni dei redditi.
3. Una breve descrizione dell'attività in Armenia: cosa vende, a chi, dove si trovano il personale e la sede, e perché l'azienda è armena.
4. Un elenco delle controparti e dei paesi di pagamento previsti per il primo anno. I pagamenti da o verso giurisdizioni soggette a sanzioni devono essere dichiarati fin dall'inizio; una banca che li scopra in seguito può bloccare le transazioni.
5. Documenti di identità del direttore e di chiunque abbia la facoltà di firmare.
6. Un piano per una visita di persona qualora la banca la richieda, il che influisce sulla domanda di accesso al Gate 1.

I requisiti per l'apertura di un conto bancario variano e cambiano frequentemente; le nostre guide sui conti correnti aziendali in Armenia e sui conti per non residenti illustrano la procedura standard, mentre il nostro servizio bancario si occupa dell'apertura del conto. Se il titolare è iraniano o i fondi provengono da una giurisdizione ad alto rischio, è consigliabile far esaminare la documentazione bancaria prima di registrare la società, poiché è facile costituirla ma difficile da gestire senza un conto corrente.

Domande frequenti

Ultimo aggiornamento: 21 ottobre 2026