- Vanaf juli 2025 breidt Armenië de AML/CFT-regels uit naar advocaten, notarissen en accountants-/adviesbureaus als aangewezen meldingsplichtige entiteiten, met een verplichte meldingsplicht van verdachte activiteiten aan het Financieel Toezichtscentrum (FMC).
- Voor cliënten die rechtspersonen zijn, zijn uitgebreidere klantonderzoeksprocedures (CDD) en geverifieerde identificatie van de uiteindelijke begunstigde (UBO) vereist.
- Regels die het doorspelen van informatie verbieden, beperken wat professionals aan cliënten mogen vertellen bij het indienen van rapporten; vertrouwelijkheid en beroepsgeheim worden slechts binnen nauwe grenzen gewaarborgd.
- Notarissen en het Rijkskadaster moeten alle schenkingen van onroerend goed melden (er is geen drempelwaarde), waardoor er meer transparantie ontstaat over eigendomsoverdrachten.
- Bedrijven moeten de onboarding-/gegevensstromen in kaart brengen, de screening en de archivering verbeteren en hun personeel trainen ter voorbereiding op het toezicht in 2025.
De anti-witwasregelgeving in Armenië wordt aangescherpt. Vanaf medio 2025 zullen juridische en professionele dienstverleners onderworpen zijn aan dezelfde anti-witwasregelgeving die al lange tijd op banken van toepassing is. Dit betekent een verscherpte cliëntonderzoeksprocedure (CDD), strenge verificatie van de uiteindelijke begunstigde (UBO) en een strikt verbod op het melden van verdachte activiteiten – plus nieuw toezicht op schenkingen van onroerend goed.
Voor advocatenkantoren, accountantskantoren en adviesbureaus is de verschuiving aanzienlijk: een hogere werklast op het gebied van compliance, nieuwe rapportagekanalen en de noodzaak om de klantontvangst en transactiemonitoring af te stemmen op de wettelijke eisen.
Heeft u behoefte aan deskundig advies over de nieuwe AML-regelgeving in Armenië?
Onze bevoegde advocaten helpen professionele bedrijven bij het navigeren door verscherpte due diligence-procedures, rapportageverplichtingen en de implementatie van compliance-regelgeving.
Meer informatie over onze juridische dienstverleningInhoudsopgave
- Wie valt er nu onder de nieuwe regelgeving: advocaten, notarissen, accountants en adviesbureaus die zijn aangewezen als AML/CFT-rapportage-entiteiten.
- Verscherpte klantonderzoeksprocedures en verplichte identificatie-/verificatievereisten voor de uiteindelijke begunstigde.
- Vertrouwelijkheidsgrenzen en "niet tippen": het verzoenen van het wettelijk privilege met de verplichte melding van verdachte activiteiten.
- Schenkingen van onroerend goed moeten nu worden gemeld aan notarissen, het Rijkskadaster en het Financieel Monitoringcentrum (geen drempelwaarde).
- Praktische veranderingen in de regelgeving voor professionele bedrijven: onboarding
- Voorbereidingstijdlijn voor juli 2025
- FAQ
Wie valt er nu onder de nieuwe regelgeving: advocaten, notarissen, accountants en adviesbureaus die zijn aangewezen als AML/CFT-rapportageplichtige entiteiten.
Advocaten
De herziene Armeense wet ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering plaatst advocaten in de categorie van aangewezen meldingsplichtige entiteiten (DNFBP's). Zij zijn onderworpen aan verplichtingen op het gebied van cliëntonderzoek (CDD), het bijhouden van gegevens en rapportage wanneer zij specifieke professionele activiteiten voor cliënten uitvoeren, waaronder transacties en de oprichting/het beheer van rechtspersoonlijkheden. Deze verplichtingen treden in werking in 2025 en gelden in combinatie met sectorale regels inzake rechtsgeheim en beroepsgeheim.
notarissen
Notarissen blijven onder de AML/CFT-regelgeving vallen en krijgen te maken met uitgebreidere taken, waaronder het melden van bepaalde eigendomsoverdrachten zoals hieronder beschreven. Ze moeten risicogebaseerde klantonderzoeksprocedures (CDD) implementeren en meldingen van verdachte transacties (STR's) indienen bij de FMC, conform de wetgeving.
Accountants- en adviesbureaus aangewezen als AML/CFT-rapportageplichtige entiteiten
De wet wijst accountants- en adviesbureaus formeel aan als meldingsplichtige entiteiten, waardoor het AML/CFT-toezicht zich niet langer beperkt tot financiële instellingen, maar ook van toepassing is op niet-financiële professionele dienstverleners. Volgens een sectorrapport treedt de uitgebreide reikwijdte in werking in juli 2025 en moeten bedrijven tegen die datum nieuwe procedures voor cliëntonderzoek en rapportage implementeren.
Verscherpte klantonderzoeksprocedures en verplichte identificatie-/verificatievereisten voor de uiteindelijke begunstigde.
Onder het herziene kader moeten rapporterende entiteiten een uitgebreidere klantonderzoeksprocedure (CDD) uitvoeren in scenario's met een hoger risico en systematisch de uiteindelijke begunstigde (UBO) van cliënten met rechtspersoonlijkheid identificeren en verifiëren. De wet verplicht bedrijven om de natuurlijke persoon (personen) te bepalen die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over klanten en om hun identiteit te verifiëren met behulp van betrouwbare, onafhankelijke bronnen voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of relevante transacties worden uitgevoerd. Dit dicht veelvoorkomende mazen in de wet waarbij lege of dekmantelentiteiten de zeggenschap verhullen.
Verwacht een grotere hoeveelheid documentatie en strengere verificaties voor politiek prominente personen (PEP's), grensoverschrijdende structuren en transacties in risicovolle rechtsgebieden – dit alles binnen een op risico gebaseerde aanpak die wettelijk is voorgeschreven.
Vertrouwelijkheidsgrenzen en "niet tippen": het verzoenen van juridisch privilege met de verplichte melding van verdachte activiteiten
Vertrouwelijkheid blijft essentieel voor juridische en professionele dienstverlening, maar de Armeense wetgeving inzake witwasbestrijding en terrorismefinanciering (AML/CFT) verduidelijkt dat deze de meldingsplicht niet opheft. Advocaten, notarissen en accountants moeten verdachte transactierapporten (STR's) indienen bij de Federale Machtscommissie (FMC) en mogen cliënten niet informeren over de indiening of de inhoud van dergelijke rapporten, behalve in strikt afgebakende vormen van vertrouwelijke communicatie zoals vastgelegd in de wet. Deze verplichting is bedoeld om de integriteit van het onderzoek te waarborgen en tegelijkertijd beperkte, wettelijk beschermde communicatie met de verdediging mogelijk te maken.
Schenkingen van onroerend goed moeten nu worden gemeld aan notarissen, het staatskadaster en het Financieel Monitoringcentrum (geen drempelbedrag).
Armenië dicht een opmerkelijke lacune: alle schenkingen van onroerend goed moeten nu door notarissen worden gemeld aan de Federale Machtscommissie (FMC), zonder drempelwaarde. De maatregel is gericht tegen schijnschenkingen die worden gebruikt om de herkomst te verbergen of controle te ontwijken. De omvang is aanzienlijk: in 2022 werden er 23,099 schenkingsakten van onroerend goed geregistreerd, wat de hoeveelheid illustreert die nu onder direct toezicht zal vallen.
Voor cliënten die betrokken zijn bij vastgoedtransacties, vormt deze extra transparantie een aanvulling op bredere compliance-overwegingen in de Armeense vastgoedsector en kan deze van invloed zijn op keuzes met betrekking tot verblijfsvergunningen of investeringsstructurering . Overweeg om de doelstellingen op het gebied van vastgoed, belastingen en immigratie al vroeg in het planningsproces op elkaar af te stemmen.
Het Staatskadaster is ook verplicht om transacties met betrekking tot schenkingen van onroerend goed te melden aan het Financieel Toezichtscentrum van de Centrale Bank van Armenië – wederom zonder minimumwaarde. De dubbele rapportage door notarissen en het kadaster verhoogt de volledigheid en nauwkeurigheid van de informatie over eigendomsoverdrachten.
Snelle referentie
| Ingangsdatum | Juli 2025 |
| Wie meldt donaties van onroerend goed? | Notarissen en het staatskadaster |
| Drempel | Er is geen drempelbedrag voor donaties. |
| Waar te melden | Financieel Toezichtscentrum (Centrale Bank van Armenië) |
Praktische wijzigingen in de nalevingsregels voor professionele bedrijven: onboarding
De verbetering van de nalevingseisen voor professionele dienstverleners zal aanzienlijk zijn. Naast beleidsaanpassingen zouden bedrijven hun onboarding- en monitoringprocessen moeten herzien om te voldoen aan de aangescherpte CDD- en UBO-verificatienormen. Er zijn al inspanningen geleverd om de capaciteit te versterken; de Raad van Europa en de Armeense autoriteiten hebben meerdere AML/CFT-workshops georganiseerd voor niet-financiële beroepsgroepen (waaronder juristen en vastgoedbedrijven), waarbij de nadruk lag op paraatheid tegen 2025.
Belangrijkste acties voor onboarding en monitoring:
- Kaartgegevensstromen: Aanmeldingsformulieren, documentverzameling, screening, goedkeuringen en STR/drempelwaarden-rapportagekanalen naar de FMC.
- UBO-verificatie: Verzamel eigendoms-/controleoverzichten; verifieer de identiteit van de UBO met behulp van betrouwbare bronnen; schakel over naar een uitgebreidere CDD voor structuren met een hoger risico of politiek prominente personen (PEP's).
- Controlemaatregelen om te voorkomen dat er informatie wordt doorgegeven: Beperk de toegang tot STR's; gestandaardiseerde cliëntcommunicatie; vertrouwelijkheidsprotocollen voor advies met betrekking tot de verdediging.
- screening: Voer PEP/sancties/negatieve media-screening uit tijdens de onboarding en periodiek, op basis van risico's.
- Record houden: Bewaar CDD/UBO-bewijsmateriaal en beslissingslogboeken conform wettelijke vereisten en verwachtingen van de toezichthouder.
- Opleiding van het personeel: Jaarlijkse AML-trainingen op maat voor specifieke functies; herhalingscursussen afgestemd op de inwerkingtreding in 2025; gebruikmaken van openbare workshops en richtlijnen.
Aanbevolen checklist voor AML-onboarding voor Armeense entiteiten die onder de AML-regelgeving vallen:
| Verplichting | Advocaten | notarissen | Accountants en adviseurs |
|---|---|---|---|
| Identificeer en verifieer de identiteit van de klant (inclusief rechtspersonen). | Nodig | Nodig | Nodig |
| Identificeer en verifieer de uiteindelijke begunstigde(n). | Nodig | Nodig | Nodig |
| Verscherpte CDD voor klanten/transacties met een hoger risico. | Nodig | Nodig | Nodig |
| STR's naar de FMC; "niet tippen" | Nodig | Nodig | Nodig |
| Rapporteer alle schenkingen van onroerend goed (indien van toepassing). | Niet van toepassing | Ja—geen drempelwaarde | Kadasterrapportage is van toepassing tijdens de registratiefase. |
Voor bedrijven die adviseren over bedrijfsoprichting, herstructurering of grensoverschrijdend eigenaarschap, is het belangrijk om de AML-procedures af te stemmen op de bedrijfsregisters en bewijzen van goed bestuur. Als uw praktijk het opzetten of beheren van entiteiten omvat, stem dan de bedrijfsdocumentatie af op de AML-vereisten met behulp van professioneel juridisch advies.
Voorbereidingstijdlijn voor juli 2025
- Gap-analyse: Vergelijk de huidige KYC/UBO-processen met de vereisten van de Armeense AML-wetgeving; identificeer de benodigde tools en personeel.
- Updates van beleid en standaardprocedures: Het vastleggen van verbeterde CDD-triggers, UBO-bewijsstandaarden, escalatie- en STR-workflows.
- systemen: Implementeer screening-, casemanagement- en beveiligde STR-indieningsprotocollen bij de FMC.
- Opleiding: Geef AML/CFT-trainingen op basis van de functieomschrijving; maak gebruik van DNFBP-workshops en -materialen.
- Testen en verfijnen: Testbestanden uitvoeren via de nieuwe onboarding- en rapportageprocessen; bevindingen verhelpen vóór de ingangsdatum.
De verplichtingen ten aanzien van de bestrijding van witwassen in Armenië nemen snel toe.
Als uw praktijk raakvlakken heeft met de mobiliteit of investeringen van cliënten, stem dan de AML-controles af op de planning voor burgerschap en visa om ervoor te zorgen dat de tijdlijnen en de documentatie op elkaar zijn afgestemd.
Krijg deskundige juridische bijstand.Conclusie
Vanaf juli 2025 zal het aangescherpte AML/CFT-regime van Armenië van toepassing zijn op advocaten, notarissen en accountants-/adviesbureaus. Dit vereist een verscherpte cliëntonderzoeksprocedure (CDD) en een strenge verificatie van de uiteindelijke begunstigde (UBO), met strikte regels om het doorspelen van informatie te voorkomen en een nieuwe rapportageplicht voor alle schenkingen van onroerend goed aan de Federal Market Commission (FMC). Professionele dienstverleners wordt aangeraden hun onboarding-, trainings- en rapportageprocessen nu al te verbeteren om verstoringen te voorkomen. Neem voor een implementatie op maat en het ontwerpen van een klanttraject contact op met onze bevoegde advocaten.
FAQ
Wie valt er in 2025 onder de nieuwe Armeense AML/CFT-regelgeving?
Advocaten, notarissen en accountants-/adviesbureaus zijn aangewezen rapportageplichtige entiteiten (DNFBPs) onder de herziene wetgeving. De uitbreiding is van toepassing vanaf juli 2025, conform de sectorrichtlijnen.
Wat zijn de vereisten voor een uitgebreide CDD- en UBO-verificatie?
Ondernemingen moeten de cliënt en diens uiteindelijke begunstigde(n) identificeren en verifiëren met behulp van betrouwbare bronnen, en verscherpte maatregelen toepassen voor cliënten/transacties met een hoger risico (bijv. complexe structuren, politiek prominente personen).
Wat is de "niet-verklikkingsregel" voor professionals?
Wanneer een melding van een verdachte transactie wordt ingediend, mogen professionals de cliënt of derden niet informeren over de melding of het onderzoek, behalve in strikt omschreven vertrouwelijke communicatie zoals wettelijk is toegestaan.
Zijn akten van schenking van onroerend goed meldingsplichtig, en is er een drempelwaarde?
Ja. Notarissen en het Rijkskadaster moeten alle schenkingen van onroerend goed melden aan de FMC, zonder minimumwaarde. In 2022 waren er 23,099 schenkingsakten, wat de reikwijdte van de maatregel onderstreept.
Hoe moeten bedrijven zich operationeel voorbereiden op de veranderingen van 2025?
Het AML-beleid bijwerken, de UBO-verificatie en risicoscoring verbeteren, screening- en STR-workflows implementeren bij de FMC en personeel trainen. Openbare workshops voor DNFBPs zijn al van start gegaan om de capaciteit te vergroten.
Bent u er klaar voor om ervoor te zorgen dat uw bedrijf voldoet aan de nieuwe AML-regelgeving in Armenië?
Ons team van bevoegde advocaten biedt uitgebreide begeleiding op het gebied van AML/CFT-naleving, procedures voor het accepteren van nieuwe klanten en strategieën voor de implementatie van regelgeving.
Contacteer ons vandaag