安提瓜和巴布达以及多米尼克正在发出信号，表明美国支持加勒比投资入籍计划 (CBI) 的保障措施，包括更严格的尽职调查和跨计划的信息共享。
华盛顿方面警告称，除非审查和文件安全得到改善，否则可能会对受保护的外国造成旅行限制，从而在短期内造成合规压力。
美国-加勒比海“六项资本投资原则”规范了保障措施：共享拒绝名单、强制面谈、金融情报机构检查以及对高风险国籍的限制。
目前约有 88,000 份东加勒比地区投资入籍计划护照在流通；最低捐款门槛约为 200,000 万美元，这凸显了申请人和相关国家面临的风险。
随着区域监管力度的加强，律师事务所应帮助客户做好准备，应对更严格的 KYC/AML 文件要求、申请人面试以及更长的处理时间。
加勒比地区投资保障措施正在收紧。安提瓜和巴布达以及多米尼克的领导人已表示将与美国支持的标准接轨，这反映出国际社会日益严格的审查以及推动该地区统一尽职调查的呼声。申请人和代理人应做好准备，迎接更严格的客户尽职调查/反洗钱审查、强制性面试以及更完善的项目管理。
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国际审查力度为何加大：美国的压力
美国已加强与东加勒比地区投资入籍计划的合作，敦促其采取更严格的保障措施并加强跨境协调。安提瓜和巴布达已与美国官员合作，改革其投资入籍法，强化尽职调查、透明度和信息共享要求，以应对安全方面的担忧。多米尼克总理表示，他与美国国务卿的会晤“非常积极”，并称包括联邦调查局（FBI）和海湾合作委员会（GRCC）在内的美国情报机构正在参与对每位申请人的审查，进一步的法律改革也在进行中。多米尼克还计划在其金融情报部门（FIU）下设立一个独立的尽职调查部门，负责审查所有投资入籍文件，并通过区域安全机构对项目人员进行审查。
旅行禁令的杠杆作用和多边警告
2025年中期，美国发出信号，可能对身份和安全管控不足的国家公民实施旅行限制，明确包括几个加勒比海地区的投资入籍计划（CBI）成员国，并警告称必须迅速纠正这些缺陷——报道强调，这些国家有60天的整改期来证明其改进措施。另有报道指出，这项政策机制可能扩展到总共36个国家，凸显了华盛顿审查指令的广泛性及其对免签或简化签注准入可能产生的连锁反应。
规模与利益：东加勒比地区有多少份投资入籍护照？其背后的财务门槛又是如何运作的？
据估计，东加勒比地区的投资入籍项目已签发了约88,000万本投资入籍护照，这既体现了该系统的规模，也反映了如果标准与国际预期不符，将造成的整体声誉风险。此外，投资入籍的门槛也在不断提高：该地区的捐赠入籍途径已将价格下限设定在200,000万美元左右，这限制了价格竞争，也符合更广泛的统一标准趋势。
美国支持的“六项CBI原则”：共享的拒绝名单
在美加勒比圆桌会议上，东加勒比地区的五个《加勒比投资协定》缔约国承诺实施六项《加勒比投资协定》原则，其中包括：
- 创建和使用共享拒绝名单，以便在一个司法管辖区被拒绝的申请人在整个区域内也被拒绝；
- 协调信息共享和入籍后监督；以及
- 针对高风险国籍和威胁的限制，例如在制裁风险加剧期间暂停与俄罗斯/白俄罗斯申请人相关的申请。
这些措施正在与美国同行和地区机构协调，以确保在各个项目中得到一致应用。
强制性面试
强制性申请人面试是六项原则的核心内容。面试流程增加了一层额外的身份验证，能够发现申请材料、财富来源或旅行记录方面的不一致之处——这对于弥补仅凭纸质材料审核可能遗漏的信息至关重要。加勒比地区和美国官员已明确将面试列为协调一致的区域保障框架的优先事项。
FIU 检查和其他标准
加强财务尽职调查——通常通过国家金融情报机构进行——是六项原则的核心。预计将扩大资金来源审查、受益所有权调查，并与制裁和执法数据库进行交叉核对。多米尼克计划在其金融情报机构下设立一个独立的尽职调查部门，其工作人员和代理人均需经过区域安全合作伙伴的审查，这体现了这种更深入的合规模式。更广泛的美加勒比框架设想在金融情报机构层面开展协调和数据共享，以统一各司法管辖区的KYC/AML基准。
迈向联合区域性CBI监管机构：时间表
东加勒比国家正在筹建一个联合区域性投资保障监管机构，以落实六项原则，统一应用标准，并监督执法工作。东加勒比中央银行（ECCB）的官方声明指出，相关技术工作正在进行中，以落实各项承诺并建立新的监管机构。多米尼克领导层已公开支持建立联合监管机构，这是其正在进行的立法更新以及与美国机构合作审查工作的一部分。
范围和法律影响
对于律师事务所、代理人和申请人而言，加勒比地区统一的资本投资计划保障措施意味着不同计划之间的套利机会减少，安提瓜和巴布达、多米尼克及其同类国家将拥有更高、更一致的合规基准。其直接影响包括：
- 更深入的 KYC/AML 文件（最终受益所有人映射、资金来源/财富来源证明、加强的地址和身份验证）。
- 强制性面谈，以及在记录中发现可疑之处时可能进行的后续跟进。
- 更频繁地与共享的拒绝名单和国际监视名单进行交叉核对。
- 随着 FIU 级检查规模的扩大，处理速度可能会减慢。
- 在美国的警告期（例如，60 天的补救期）期间，人们对旅行风险的敏感性会提高。
客户和顾问的基线准备情况检查清单
| 安全区域 | 现在该准备些什么 | 实际影响 |
|---|---|---|
| 加强尽职调查（金融情报机构检查） | 银行对账单（12-24个月）、经审计的商业账目、纳税申报表、附有佐证合同的财富来源说明 | 深入审查；预计会有澄清和第三方验证。 |
| 强制性面试 | 提供连贯的个人履历、旅行记录和业务理由；准备好进行包含身份验证的视频面试。 | 身份完整性测试；差异可能触发扩展检查 |
| 共享拒绝列表 | 披露以往任何拒绝记录；进行申请前筛查，以避免全区范围内丧失资格 | 一个州的拒签很可能导致其他州的申请也被驳回。 |
| 投资门槛 | 捐赠价格预算约为200万美元（另加手续费），并提供资金清白证明。 | 价格竞争减少；更加注重合规质量 |
| 美国旅行风险 | 如果在治疗期间限制措施收紧，则需制定应急计划 | 潜在的临时签证影响；请关注官方通知 |
安提瓜和巴布达以及多米尼克释放出的信号很明确：该地区正在与美国支持的要求接轨。安提瓜已与美国当局协商，对其法律框架进行了调整，以加强审查和提高透明度；而多米尼克则正在整合美国情报部门的意见，并建立一个以金融情报机构为核心的尽职调查部门。
如果您正在考虑全球流动性选择或投资组合多元化，同时考虑到加勒比地区更严格的投资入籍保障措施，那么也请考虑以其他途径作为基准，例如其他司法管辖区的公民身份或居住权、与税务规划的相互作用以及更广泛的投资策略。
底线： 加勒比地区投资入籍保障措施正在收紧，共享拒签名单、强制面谈和金融情报机构级别的审查已成为普遍做法。我们帮助客户做好应对更严格尽职调查的准备，使文件符合标准化要求，并密切关注美国和地区公告，以管理旅行风险窗口和资格审查结果。如需定制方案，请联系我们的团队。
常见问题
美国支持的加勒比地区“六项资本投资原则”是什么？
这些措施包括共享拒绝名单、强制面试、加强尽职调查（包括金融情报机构级别的检查）、更严格的信息共享以及对高风险申请人的限制——这些措施通过协调一致的美国-加勒比圆桌会议实施。
多米尼克是否正在改变其尽职调查流程？
是的。多米尼克正在其金融情报机构下设立一个独立的尽职调查部门，负责审查所有投资入籍计划申请，并通过区域安全机构对项目人员进行审查。总理还提到了与美国情报机构在审查工作中的合作。
美国政策是否会影响CBI公民的旅行？
是的。美国已发出警告，对于不符合身份和安全标准的国家，可能会实施旅行限制。报道指出，这些国家有60天的时间来证明其已采取纠正措施，而且相关指令的范围可能扩大到多达36个国家。
东加勒比地区有多少本投资入籍护照？最低捐款额是多少？
目前约有 88,000 本 CBI 护照在流通，整个地区的捐赠渠道价格已趋于 200,000 万美元左右的最低水平。
安提瓜和巴布达以及多米尼克是否与美国在保障措施方面进行协调？
是的。安提瓜和巴布达已与美国官员合作进行改革，以加强尽职调查和透明度；多米尼克则表示，美国情报部门提供了直接审查支持，并正在朝着建立区域监管机构的方向努力。
