- 美国当局提议收集免签证计划旅行者五年的社交媒体历史记录，并将审查范围扩大到申请人更广泛的在线活动，这标志着全球流动计划将采用类似 KYC/AML 的审查方式。
- 美国还在 12 月 11 日推出了一项基于捐赠的“金卡”途径，要求每位申请人捐赠 100 万美元，这进一步强化了对高净值人士进行严格尽职调查的预期。
- 2024 年 EB-5 政策收紧表明，政府正在向诚信保障和投资者尽职调查方向转变，这与反洗钱控制措施类似。
- 规模很重要：扩大社交媒体筛查每年可能影响 3.6 万申请人，涵盖来自 42 个免签国家的旅客。
- 立即采取行动：更新隐私声明、证据清单和数据保留政策；预先向客户简要介绍在线活动风险；与数据保护团队协调跨境合规事宜。
投资者移民正步入数字化审查的新时代。随着美国监管机构提议对免签旅行者审查其五年社交媒体历史记录并扩大网络足迹审查范围，投资者尽职调查开始类似于银行级别的KYC和AML筛查。这种转变对顾问如何为客户做好准备和管理数据有着直接的影响。
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简讯：美国数字审查新举措
美国移民当局提议要求免签证计划（VWP）旅客提供五年社交媒体历史记录，包括社交媒体账号，作为行前审查的一部分。该提议于12月11日公布，将显著扩大申请人网络活动的可见范围，并增加入境资格审查的证据记录。
与此同时，美国国务院的审查方式也随之演变，不再局限于有限的社交媒体领域，而是将签证申请人的网络活动范围扩大到更广泛的领域，这体现了领事官员对申请人数字足迹的更全面审查。这些措施共同表明，投资者尽职调查正日益延伸至数字领域，越来越接近金融服务行业的“了解你的客户”（KYC）规范。
价值1万美元的“金卡”：它的推出对投资者移民计划意味着什么？
12月11日，美国推出了一项基于捐赠的“金卡”移民途径，要求每位申请人支付100万美元，并宣称这是加快永久居留权审批的途径。早期报道显示，该项目推出的同一天，社交媒体审查提案也成为新闻热点，凸显了一种双重趋势：一方面是资金驱动的投资移民途径，另一方面是加强诚信审查。
对于投资移民顾问而言，信号很明确。如果项目涉及大量资金流入或直接向政府基金捐款，当局很可能会采取类似反洗钱的审查措施，调查资金来源、受益所有权、制裁风险，以及日益重要的网络声誉风险指标。
投资者签证监管中反洗钱/了解你的客户式升级的证据
2024年美国EB-5投资移民政策的调整加强了对申请机构的监管，并明确了尽职调查的要求，这标志着投资移民项目将持续推进诚信建设。这些更新已体现在美国公民及移民服务局（USCIS）的政策指南中，强调项目合规性和投资者保护——这是反洗钱/了解你的客户（AML/KYC）运营模式应用于移民福利的标志性特征。
结合扩大社交媒体核查范围（提案）和更广泛的在线存在审查（政策立场），这构成了一种分层式的基于风险的方法：身份核实、财务可追溯性和数字足迹分析。即使不同司法管辖区的规则有所不同，合规方向也是一致的。
规模和运营影响：数百万人受影响
规模才是关键。美国国土安全部估计，扩大社交媒体筛查范围每年可能影响约3.6万移民申请人——如此庞大的数据量需要政府系统采用新的分诊、分析和保留流程，同时也会对私人顾问的工作流程产生深远影响。
鉴于此类数据，投资者应预料到文件清单会更长，后续问题会更多，并且表格、银行记录、公开文件和在线内容中的不一致之处也会受到更严格的审查。顾问需要根据这些实际情况调整客户准入流程和证据收集方式。
Visa 免息分期付款计划的范围和金卡需求
免签计划涵盖来自42个参与国的旅客，这凸显了社交媒体报告要求一旦实施，其影响范围将十分广泛。在投资者方面，初步数据显示，市场对新的“金卡”表现出浓厚的兴趣，据报道，在卡推出前后，已有10,000万名预注册申请人——这表明，尽管审核力度加大，高净值人士的需求依然强劲。
概览：规模与需求
| 测量 | 数字 |
|---|---|
| 参与VWP的国家 | 42 |
| 受扩大社交媒体审查影响的申请人 | 每年约3.6万 |
| 启动时将开放“金卡”预注册 | 10,000 |
| “金卡”捐赠 | 每位申请人$ 1,000,000 |
隐私性
收集五年社交媒体历史记录无疑会引发旅行者和投资者的隐私担忧。当局可能要求披露平台标识符，从而可能将公开和半公开活动与移民裁决联系起来。同样，对网络活动进行更广泛的审查会增加政府处理的个人数据量，并间接增加协助客户准备相关事宜的顾问所处理的数据量。
投资者应预料到，公司会提出更具侵入性的文件要求，包括要求提供过往帖子或对与申请材料内容相冲突的在线内容进行解释。主动筛选和一致性检查——类似于财务报表核对——正迅速成为投资者尽职调查的一部分。
顾问和政府面临的数据保留和跨境合规风险
扩大筛查范围会扩大数据收集规模，进而加剧数据保护风险。处理社交媒体账号、屏幕截图或分析结果的顾问需要明确的数据保留期限、合法的处理依据，以及在与外国律师或当局共享文件时，必须采用安全的跨境传输机制。政府部门的数据量巨大——仅社交媒体核查一项，每年就有数百万份申请——这进一步增加了存储、访问控制和及时删除数据的难度。
实际上，这需要移民团队和数据保护官员之间进行协调，以统一同意书措辞、数据最小化措施和事件响应计划。在投资者移民与公司结构交叉的情况下，KYC（了解你的客户）资料（例如，最终受益所有人图表、银行信函）应进行隔离和加密，并对任何向第三国的转账进行审计跟踪。
身在亚美尼亚的顾问和富裕的亚美尼亚申请人现在应该做什么
总部位于亚美尼亚的投资移民顾问和高净值客户也无法免受这些变化的影响。即使亚美尼亚的项目或区域目的地有不同的规定，发展趋势也是加强KYC/AML审查和数字足迹筛查。具体措施：
立即行动
- 更新隐私声明 涵盖社交媒体标识符、在线形象评论和跨境数据共享（目的、法律依据、保留期限）。
- 修订证据清单： 包括五年社交账号、平台列表以及关于别名/用户名的简短客户声明；将公开帖子与申请叙述进行核对。
- 事先向客户简要介绍网络活动风险： 涉及政治内容、制裁风险讨论或不符实情的就业声明都可能引发调查。
- 与数据保护团队协调 与案件结案和上诉期限相关的文件保存期限；文件删除协议。
- 采用基于风险的审查方法： 对于备受瞩目或政治敏感的客户，在提交申请前需要进行更深入的开源调查和负面媒体曝光。
对于正在权衡区域或全球选择的客户，应将流动性规划与亚美尼亚特有的税务、居住和投资因素相结合：
- 居留规划和文件：请参阅亚美尼亚的临时和永久居留许可。
- 与投资或血统相关的公民身份策略：公民身份概述。
- 公司结构和最终受益所有人的明确性，以及资金来源：企业注册和税务资源。
- 投资组合多元化和合规的资本路径：投资亚美尼亚及相关房地产指导。
- 第三国申请的资格和旅行安排：签证。
顾问行动清单
| 操作 | 所有者 | 在规划婴儿食品行业的工艺要求时，安全性和可靠性是工艺设计中最重要的方面。 |
|---|---|---|
| 更新隐私声明（社交账号、在线形象审查、数据保留） | 公司数据保护官兼移民负责人 | 在下一个入职周期之前 |
| 修订客户核对清单（5 年期账号；别名披露） | 个案经理 | 立即 |
| 运行预归档不利媒体和开源情报扫描 | 合规分析师 | 提交前 2-4 周 |
| 根据案件里程碑设定数据保留和删除计划 | DPO | 立即 |
| 培训员工记录在线内容不一致之处 | 培训主管 | 本季度 |
客户准备：一个简单的步骤
- 库存数字标识符： 列出过去五年内使用的所有社交账号（主要平台和任何相关论坛）。
- 调和叙事： 确保就业、旅行和隶属关系与网上显示的信息一致。
- 收集 KYC 资料： UBO图表、银行信函以及预期资本转移的资金来源证明。
- 处理危险信号： 针对任何不利或含糊不清的网络内容，起草简明扼要的解释。
- 安全的数据传输： 通过加密渠道共享证据，并根据“需要知道”的原则限制内部访问。
底线： 随着社交媒体筛选技术的日趋成熟，投资者尽职调查将越来越类似于金融领域的KYC和AML审核。将这些流程纳入标准操作程序，可以减少意外情况的发生，并加快审批速度。
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联系方式常见问题
旅行者真的需要提供五年的社交媒体历史记录吗？
美国官员提议，免签证计划（VNP）旅客需提交五年社交媒体账号信息，作为行前审查的一部分。该提议于12月11日公布，如果获得通过，将大幅扩大数字化审查的范围。
领事审查是否涵盖申请人的全部网络活动？
报道显示，国务院的政策现在考虑审查申请人更广泛的在线活动，而不仅仅局限于特定的社交媒体领域，这与更全面的数字审查方法相一致。
什么是新的“金卡”投资者途径？它的费用是多少？
美国于12月11日推出了一项基于捐赠的“金卡”计划，要求每位申请人支付100万美元以加快永久居留权的审批流程。早期报道显示，该计划最初引起了强烈的反响。
扩大社交媒体审查范围可能会影响多少人？
国土安全部估计，每年约有 3.6 万移民申请人可能受到扩大审查的影响，这凸显了运营和数据保留方面的挑战。
亚美尼亚高净值人士申请者应该如何准备？
整理五年来的社交媒体账号信息，核对线上叙述与申报文件，整理资金来源证明，并与顾问合作制定数据保留和删除时间表。有关亚美尼亚的具体规划，请参阅居留许可、公民身份和投资资源。
