Võtmepunktid:
- Alates 2022. aasta juulist nõuab Armeenia üle 500 000 AMD suuruste kinnisvaratehingute puhul sularahata makseid; enamiku eraisikutevaheliste tehingute puhul on künnis alates 2023. aasta juulist 300 000 AMD.
- Müügilepingud ja arveldused peavad olema Armeenia draamides (AMD); välisvaluutas maksmisel kaasnevad trahvid kuni tehingu summani.
- Vastuvõetavate makseviiside hulka kuuluvad pangaülekanded, maksekaardid ja deponeerimine; notarid ja katastriamet ootavad omandiõiguse registreerimiseks maksetõendit.
- Ava kohalik pangakonto, kanna raha üle, konverteeri see AMD-ks ja valmista ette KYC/rahaallika dokumendid, et vältida viivitusi.
- Suurte tehingute puhul on kohaldatav rahapesu tõkestamise aruandlus; maksete struktureerimine lävede ületamiseks on keelatud.
Armeenia kinnisvara sularahata maksete reeglid mõjutavad seda, kuidas te raha üle kannate ja arvelduse notarile ja katastrile tõendate. Õige maksejälg – eriti välismaalt – hoiab ära registreeringute blokeerimise ja rahapesuvastase võitluse takerdumise. Allpool on praktiline juhend vastuvõetavate meetodite, ülekandetoimingute ja dokumentide kohta, mida peate vastavuse tõendamiseks säilitama.
Sisukord
- Ülevaade: Armeenia sularahata maksete reegel ja peamised piirmäärad (muudatused juuli 2022 – juuli 2023)
- Valuutanõue: miks lepingud ja maksed peavad olema Armeenia drammides (AMD) ja trahvid välisvaluutas arveldamise eest
- Millised sularahata makseviisid lähevad arvesse (pangaülekanded, kaardid, deponeerimine) ja tüüpiline ajastus sissemaksete ja lõppmaksete vahel
- Panga protseduurid: kohaliku konto avamine, valuuta konverteerimine, KYC ja rahastamisallika dokumendid, mida ostjad peaksid ette valmistama
Ülevaade: Armeenia sularahata maksete reegel ja peamised piirmäärad (muudatused juuli 2022 – juuli 2023)
Armeenia sularahata tehingute seadus kehtestas kohustusliku sularahata arvelduse kinnisvaratehingute puhul, mis ületavad kehtestatud piirmäärasid. Alates 2022. aasta juulist tuleb maksed, mis ületavad 500 000 AMD, teha sularahata vahenditega; alates 2023. aasta juulist on katastri registreerimist nõudvate eraisikutevaheliste tehingute puhul piirmäär 300 000 AMD. Praktikas tähendab see, et enamiku korteri- või majamüügitehingute arveldamiseks ei saa sularaha kasutada; registreerimisprobleemide vältimiseks peaksid pooled kasutama kontrollitavaid pangakanaleid.
Kuna 2023. aastal registreeriti Armeenias üle 220 000 kinnisvaratehingu, on sularahata maksete järgimine nüüdseks kogu turul tavapärane.
Peamised läviväärtused ja vastavuse käivitajad
| Eeskiri | Künnis | Mida see tähendab |
|---|---|---|
| Sularahata makse kohustuslik (üldine) | 500,000 XNUMX+ AMD | Kasutage panga-/sularahaväliseid makseviise; sularahas arveldamine ei ole lubatud. |
| Sularahata makse kohustuslik (enamikul eraisikutevahelistel tehingutel) | 300 000+ AMD (alates 2023. aasta juulist) | Madalam lävi kehtib katastriregistrisse kandmist nõudvatele müükidele. |
| Notarite rahapesuvastane aruandlus | ≈ 10 800 AMD | Suure väärtusega tehingute puhul tuleb esitada rahapesuvastane aruandlus; maksejälgi kontrollitakse hoolikalt. |
Kas kaalute kinnisvarainvesteeringut Armeenias? Meie juristide meeskond saab teid protsessi igal sammul juhendada.
Avasta investeerimisvõimalusi ArmeeniasValuutanõue: miks lepingud ja maksed peavad olema Armeenia draamides (AMD) ja välisvaluutas arveldamise trahvid
Armeenia seadus nõuab, et kinnisvara müügihinnad ja arveldused Armeenias oleksid nomineeritud ja tasutud AMD-des. Välisvaluutas maksmine või lepingute sõlmimine ilma volitatud panga kaudu nõuetekohase konverteerimiseta rikub valuutakontrolli eeskirju ja võib kaasa tuua trahve kuni tehingu täisväärtuseni.
Praktilised tagajärjed:
- Märkige müügilepingus ja notariaalaktis hind AMD-des.
- Konverteeri USD/EUR AMD-ks Armeenia panga kaudu enne makse tegemist või makse ajal; väldi välisvaluuta üleandmist või "tasaarveldamist" väljaspool pangandussüsteemi.
Millised sularahata makseviisid loevad (pangaülekanded, kaardid, deponeerimiskonto) ja tüüpiline sissemaksete ja lõppmaksete ajastus
Sularahata maksete reegel tunnustab pankade vahendatud makseid, sealhulgas pangakontode vahelisi ülekandeid ja pankade kaudu töödeldud kaardimakseid. Kinnisvara puhul on kõige levinum kontodevaheline ülekanne AMD-s. Kui pooled soovivad täiendavat kaitset, kasutatakse deponeerimiskontosid, kusjuures pank vabastab raha pärast seda, kui katastriüksus kinnitab registreerimise; notarid aktsepteerivad deponeerimiskonto vabastamise teatist arvelduse tõendina.
Ajastus ja dokumentatsioon:
- Hoiused: Sageli makstakse notariaalakti allkirjastamisel või vahetult pärast seda pangaülekandega; hoidke alles ülekandekorraldus ja pangakinnitus.
- tasakaal: Tavaliselt kantakse üle kohe pärast katastrisse registreerimist või hoitakse deponeerimiskontol ja vabastatakse registreerimisel; esitage notarile ülekandekviitung või deponeerimiskonto vabastamise teatis.
Kiire võrdlus: sularahata valikud ja säilitamise tõend
| Meetod | Kui kasutatakse | Mida notar/kataster võib küsida |
|---|---|---|
| Pangaülekanne (AMD) | Deposiit ja/või lõpparve | Maksekorraldus + panga kinnitus/väljavõte saaja krediidi kohta |
| Maksekaart | Harvem kinnisvara puhul; võimalik panga POS-i kaudu | Pangakviitung, mis näitab kaarditehingu ja saaja andmeid |
| Tingdeposiidikonto | Pärast katastri registreerimist omandiõiguse vabastamine | Panga deponeerimisleping + vabastamisteade |
Notarid ja katastriametnikud küsivad registreerimise lõpuleviimiseks rutiinselt maksetõendeid. Hoidke alles kogu jälg: maksekorraldused, pangakinnitused, müüja krediidiväljavõtted ja vajaduse korral tagatisraha dokumendid.
Panga protseduurid: kohaliku konto avamine, valuuta konverteerimine, KYC ja rahaallika dokumendid, mida ostjad peaksid ette valmistama
Armeenia pangad peavad suurte kinnisvaramaksete puhul läbi viima KYC/AML kontrollid. Ostjatel soovitatakse avada kohalik konto, kanda raha välismaalt üle, konverteerida see panga kaudu AMD-ks ja jagada eelnevalt rahaallika dokumente, et vältida kinnipidamisi.
Kuidas maksta kinnisvara eest Armeenias (samm-sammult)
- Ava oma nimel Armeenia pangakonto; kinnita rahvusvahelise pangaülekande juhised oma pangaga. Arvesta KYC kontrolliga liitumisel.
- Valmista panga ja notari jaoks ette KYC/rahastamise allika dokumendid (nt pangaväljavõtted, palga-/dividendiandmed, müügilepingud). Suuremate tehingute puhul võidakse kohaldada rahapesu tõkestamise aruandlust; läbipaistev dokumentatsioon hoiab ära viivitused.
- Kanna raha välismaalt oma Armeenia kontole. Saada see valuutas, mis sul on (USD/EUR), kui pank seda lubab; ära püüa ostu otse välisvaluutas tasuda.
- Konverteeri Armeenia panga kaudu AMD-ks ja teosta sularahata makse müüja kontole (või kanna raha üle deposiidikontole). Arveldus peab toimuma AMD-s.
- Jaga notariga maksetõendeid: ülekandekorraldused, pangakinnitused ja deponeerimiskonto vabastamise dokumendid (kui neid kasutati). Säilita koopiad edaspidiste maksu- või rahapesuvastaste kontrollide jaoks.
Mida pangad ja notarid otsivad (ja levinumad rahapesuvastased lõksud)
- Selge seos teie rahaliste vahendite ja kinnisvaramakse vahel: Maksja nimi peaks ostja omaga ühtima; vältige kolmandate osapoolte rahaülekandeid ilma dokumenteeritud põhjenduseta.
- Seadusega kooskõlas olev summa ja struktuur: Ärge jagage makseid väiksemateks ülekanneteks, et mööda hiilida sularahata tehingute künnistest või rahapesu tõkestamise kontrollist; selline „struktureerimine“ on keelatud ja võib käivitada aruanded.
- AMD-põhine arveldustõend: lepingud ja maksekviitungid AMD-s vastavalt valuutakontrolli reeglitele.
Ostja makse kontrollnimekiri
- Notariaalne müügiakt ja müüja pangarekvisiidid (AMD-s)
- Teie Armeenia pangakonto on avatud ja kinnitatud (KYC on tehtud).
- Pangaülekande kinnitus Armeeniasse + valuutakonverteerimise kviitung AMD-sse
- Maksekorraldus(ed) ja pangakinnitus(ed), mis näitab(vad), et müüjalt on raha laekunud (või deponeerimiskonto vabastamise teade)
- Rahaallikate toimik (väljavõtted, sissetulekutõendid, müügilepingud) panga/notari/võimalike auditite jaoks valmis
Kui plaanite arveldada ettevõtte kaudu, siis viige maksejälg vastavusse ettevõtte dokumentide ja maksuplaneerimisega. Meie meeskond saab abiks olla ka järgmistes küsimustes. Ettevõtte registreerimine ja maksud Armeenias ja kinnisvaratehingud.
Kas vajate täielikku koostööd oma panga ja notariga, et tagada Armeenia kinnisvara pangaülekande ja maksetõendi vastavus seaduslikele standarditele?
Võtke ühendust meie juriidilise meeskonnagaJäreldus
Armeenia sularahata makserežiim on range, kuid lihtne: hoidke kõike AMD-s, liigutage raha Armeenia pankade kaudu ja säilitage täielik dokumentide jälg. Ülaltoodud sammude järgimine tagab notariaalse kinnituse ja katastriregistri registreerimise, minimeerib rahapesuvastaseid läbivaatusi ja kaitseb teid tulevaste auditite eest. Teie Armeenia sularahata kinnisvaramakse nõuetekohaseks teostamiseks ja puhta notari toimiku tagamiseks saab meie meeskond protsessi hallata ja teie nimel kõigi osapooltega – panga, notari ja katastriga – suhelda.
Kas olete valmis investeerima Armeenia kinnisvarasse täieliku juriidilise toega?
Alusta tänaKKK
Jah – kui summa ületab seadusjärgset läve (üldiselt 500 000 AMD ja alates 2023. aasta juulist enamiku üksikisikutevaheliste tehingute puhul 300 000 AMD), tuleb makse teha sularahata (nt pangaülekanne, maksekaart).
Ei. Hinnad ja arveldused peavad olema AMD-s; Armeenia panga kaudu ilma konverteerimiseta välisvaluuta tehingute/arvelduste tegemine rikub valuutareegleid ja võib kaasa tuua trahve kuni tehingu summani.
Tavaliselt on selleks maksekorraldused, pangakinnitused või väljavõtted, mis näitavad, et müüjale kanti raha, ja deponeerimiskonto vabastamise teated (kui neid kasutati). Võtke kaasa AMD-s notariaalselt kinnitatud dokumendid, mis vastavad notariaalaktile.
Suurte tehingute (umbes 50 miljonit AMD ja rohkem) puhul tuleb esitada rahapesuvastane aruandlus ning notarid kontrollivad maksejälgi. Esitage selge rahastamisallikate fail ja vältige maksete jagamist lävede vältimiseks.
Jah. Me kooskõlastame teie panga ja notariga makse struktureerimise, tagame AMD konverteerimise ja koostame maksetõendi paketi, mis vastab registreerimis- ja rahapesuvastastele eeskirjadele. Lisateabe saamiseks võtke meiega ühendust.
Seotud ressursid
Lisateavet äritegevuse ja investeerimise kohta Armeenias:
- Investeerige Armeeniasse – Põhjalik investeerimisjuhend
- Armeenia viisad ja elamisloa võimalused
