Wat staat een Armeense LLC voor oprichters uit Iran, Bangladesh, Nigeria en Ethiopië nu echt in de weg: de toegang tot de markt, de registratie of de bank?

Voor een oprichter uit Iran, Bangladesh, Nigeria of Ethiopië is de bank waarschijnlijk de grootste hindernis voor een Armeense LLC. Registratie kent geen nationaliteitsbeperking, de toelating is versoepeld op 16 juni 2026 en sinds 12 augustus 2026 moet elke Armeense bank de eigenaren, uiteindelijke begunstigden en bestuurders van een bedrijf screenen op sanctierisico's voordat een rekening wordt geopend. Het passeren van de ene hindernis zegt niets over de volgende, daarom worden ze hieronder afzonderlijk beschreven.

Poort 1: Armenië binnenkomen

Iran: visumvrij

Iraanse burgers hebben geen visum nodig. Volgens het Armenië-Iran visummemorandum, dat sinds 10 augustus 2016 van kracht is, mogen zij maximaal 90 dagen binnen een periode van 180 dagen in Armenië verblijven, ongeacht het type paspoort. Iran heeft nooit op de Armeense lijst gestaan ​​van landen waarvoor een uitnodiging vereist is.

Bangladesh, Nigeria en Ethiopië: de lijst met landen waarvoor alleen op uitnodiging toegang was, is ingetrokken.

Alle drie de landen stonden vermeld in regeringsbesluit 329-N van 2008, de lijst van 57 staten waarvan de burgers alleen een Armeens visum konden verkrijgen bij een ambassade of consulaat, en alleen op basis van een uitnodiging die was goedgekeurd door het ministerie van Buitenlandse Zaken. Regeringsbesluit 643-N, aangenomen op 14 mei 2026, heeft die lijst ingetrokken met ingang van 16 juni 2026.

Volgens onze informatie, die bevestigd is door het Ministerie van Buitenlandse Zaken, is het e-visum nu beschikbaar voor burgers van alle landen, waaronder Bangladesh, Nigeria en Ethiopië, voor toeristische, zakelijke en werkbezoeken, en verwerkt het ministerie geen losse uitnodigingsbrieven meer. De wettelijke maximale verwerkingstijd voor het e-visum is 3 werkdagen; in de praktijk kan het echter enkele weken duren, dus dien uw aanvraag ruim voor uw vluchtboeking in. Zie onze visumservices voor meer informatie over de aanvraagprocedure.

Deze situatie is mogelijk tijdelijk. De intrekking werd aangenomen als een faciliterende maatregel voor de COP17-conferentie die van 18 tot en met 30 oktober 2026 in Jerevan werd gehouden, en in april 2026 stelde het Ministerie van Binnenlandse Zaken voor om na de conferentie regels met dezelfde inhoud opnieuw vast te stellen. Besluit 643-N kent geen vervaldatum, dus het opnieuw invoeren van de lijst zou een nieuw regeringsbesluit vereisen. De gepubliceerde teksten zijn nog niet volledig aangepast aan de intrekking: het e-visumbesluit (Regeringsbesluit 1268-N) verwijst nog steeds naar nationaliteiten waarvoor een uitnodiging vereist is, zonder deze bij naam te noemen. Controleer de situatie opnieuw voordat u na 30 oktober 2026 een reis plant. Onze handleiding voor uitnodigingsbrieven beschrijft de oude procedure voor het geval deze opnieuw wordt ingevoerd.

Ethiopische burgers hebben een tweede mogelijkheid. Volgens regeringsbesluit 610-N, zoals gewijzigd door besluit 932-N, kunnen onderdanen van de genoemde landen die een geldige verblijfsstatus hebben van ten minste zes maanden in de betreffende jurisdicties (waaronder de Verenigde Staten, de EU en Schengenlanden en de in het besluit genoemde Golfstaten) tot 1 juli 2027 visumvrij het land binnenkomen voor een periode van maximaal 180 dagen per jaar. Ethiopië staat op die lijst. Bangladesh en Nigeria niet.

U hoeft wellicht helemaal niet te reizen.

Een Armeense LLC kan worden geregistreerd via een vertegenwoordiger die handelt op basis van een volmacht. De vraag of u persoonlijk aanwezig moet zijn, is dus alleen relevant voor stappen waarbij u fysiek aanwezig moet zijn, meestal bij de bank. Onze handleiding voor het registreren van een Armeense LLC zonder fysiek bezoek behandelt de volmacht en de legalisatie ervan.

Poort 2: het registreren van de LLC

De wet op vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid staat toe dat elke natuurlijke of rechtspersoon oprichter of deelnemer kan zijn, en bepaalt dat dit recht alleen bij wet kan worden beperkt. Er is geen wet die nationaliteit als beperking oplegt voor een gewone handels- of dienstverlenende onderneming. Dezelfde wet staat uitdrukkelijk toe dat het identiteitsdocumentnummer van een buitenlander in de oprichtingsgegevens van de vennootschap wordt opgenomen, waardoor buitenlands eigendom in het systeem is ingebouwd. Een buitenlandse oprichter is toegestaan; een Armeense mede-eigenaar of lokale directeur is niet vereist.

Het Staatsregister mag de registratie alleen weigeren op grond van de bepalingen in de Wet op de Staatsregistratie van Rechtspersoonlijkheden. Geen van deze gronden heeft betrekking op de nationaliteit van de oprichter of de blootstelling aan sancties. Een weigering moet gemotiveerd zijn en het Register mag de registratie niet weigeren op grond van het feit dat deze onwenselijk lijkt. De registratie duurt maximaal één werkdag na indiening van de documenten (twee werkdagen indien de oprichter zelf een vennootschap is) en de standaardprocedure is kosteloos.

Documenten en het nummer van de openbare diensten

Een buitenlandse oprichter dient een kopie van zijn paspoort in, samen met een notarieel bekrachtigde Armeense vertaling. In de gepubliceerde FAQ van het register staat ook een nummer voor openbare diensten voor niet-Armeense oprichters. Iedere buitenlander die legaal in Armenië verblijft, kan dit nummer binnen één werkdag verkrijgen bij de Dienst Migratie en Burgerschap. De gepubliceerde richtlijnen geven geen uitsluitsel over de vraag of een oprichter die op afstand via een vertegenwoordiger een aanvraag indient, dit nummer ook nodig heeft. De online dienst van de overheid vermeldt alleen de vertaalde paspoorten.

Verklaring van uiteindelijke begunstigde

Iedereen die 20% of meer van de aandelen bezit, is een uiteindelijke begunstigde. Het bedrijf moet zijn uiteindelijke begunstigden binnen 40 dagen na registratie en vervolgens jaarlijks vóór 20 februari registreren op bo.e-register.am. Het niet naleven hiervan leidt tot een administratieve boete van AMD 30,000 tot AMD 100,000 (ongeveer USD 83 tot USD 277 bij de wisselkoers van AMD 361.36 per USD, CBA-koers van 19 oktober 2026). Banken lezen deze verklaring, dus een onvolledige of te late verklaring levert zowel problemen op voor de bank als voor het handelsregister.

Waar de algemene regel ophoudt

Banken, kredietinstellingen, betalings- en afwikkelingsorganisaties, beleggingsmaatschappijen, fondsbeheerders en verzekeraars vallen onder hun eigen sectorale wetgeving, waarvoor aparte eigendomsvergunningen gelden. Ook de woonplaats is apart geregeld. Voor aanvragen onder het nieuwe systeem vanaf 1 november 2026 is voor een woonplaatsvergunning op basis van een LLC een maatschappelijk kapitaal of aandelenbezit van minimaal AMD 2,000,000 (ongeveer USD 5,535 tegen de huidige wisselkoers) vereist. Nieuwe aanvragen kunnen pas na die datum worden ingediend. Onze bedrijfsregistratieservice verzorgt de indiening van de aanvraag.

Poort 3: de bank

Besluit 21-N van de Centrale Bank van Armenië, aangenomen op 30 januari 2026 en van kracht sinds 12 augustus 2026, heeft een hoofdstuk over het risico van het omzeilen van internationale sancties toegevoegd aan de minimale interne controleregels die elke Armeense bank moet volgen. Het is bindend voor banken en bepaalt hoe zij u als klant beoordelen.

Wie wordt gescreend en wanneer?

• Gescreende personen: houders van een significant direct of indirect belang, uiteindelijke begunstigden, bestuurders, gemachtigden en garanten. Voor natuurlijke personen houdt de bank rekening met nationaliteit, woonplaats en het land van belangrijkste fiscale woonplaats; voor bedrijven met hun vestigingsplaats en activiteitenlocatie.
• Bij de onboarding: screening maakt deel uit van het openen van de rekening, dus het screenen van alleen de bedrijfsnaam is niet voldoende.
• Continu: binnen één werkdag nadat een sanctielijst is gewijzigd of nadat de gegevens van de klant zelf zijn gewijzigd.
• Transacties: vóórdat elke transactie wordt uitgevoerd.

Besluit 21-N bevat geen nationaliteitsverbod, geen vaste deadline voor het openen van rekeningen en geen universeel eigendomspercentage. Elke bank kiest zelf welke buitenlandse sanctieregimes zij volgt op basis van haar bedrijfsactiviteiten, omvang en risicoprofiel, en moet in staat zijn transacties die een risico op omzeiling met zich meebrengen, op te schorten of te weigeren. De afwezigheid van een verbod geeft niemand automatisch recht op een rekening.

Iraanse eigenaren: verscherpt due diligence-onderzoek

De Financial Action Task Force (FATF) heeft sinds februari 2020 opgeroepen tot tegenmaatregelen tegen Iran en deze oproep herhaald in haar verklaring van 19 juni 2026. De Armeense wetgeving tegen witwassen vereist verscherpte due diligence voor klanten met een hoog risico, en Besluit 11-N van de Centrale Bank, dat sinds 30 januari 2026 van kracht is, beschouwt personen die zich bevinden in, woonachtig zijn in of afkomstig zijn uit dergelijke niet-conforme landen als een hoog risico. We hebben geen specifieke instructie van de Centrale Bank voor Iran gevonden die na de verklaring van juni 2026 is uitgegeven.

Het bankbeleid volgt dezelfde lijn. Het Financial Crime Compliance Policy van Evocabank, goedgekeurd door de raad van bestuur op 24 januari 2025, beschouwt Iran als een land met een hoger risico, voert verscherpte due diligence-procedures uit en screent op sancties. Verwacht strengere controles en een trager acceptatieproces. Het gepubliceerde beleid bevat geen expliciete weigering van klanten met banden met Iran.

Eigenaren uit Bangladesh, Nigeria en Ethiopië

Dezelfde screening is van toepassing en we hebben geen Armeense bankregel gevonden die deze nationaliteiten als zodanig uitsluit. In onze ervaring zijn de redenen voor afwijzing voor elke oprichter hetzelfde: een eigendomsstructuur die de bank niet kan verifiëren, een onduidelijke bron van middelen, geen aantoonbare band tussen het bedrijf en Armenië, en tegenpartijen in landen die onder sancties vallen of een hoog risico vormen. Het openen van een rekening zonder de bank te bezoeken, leidt ook tot een verscherpt due diligence-onderzoek.

Wat je moet voorbereiden voordat je naar een bank gaat

1. Een eigendomsoverzicht tot op de dag van vandaag, met vermelding van elke persoon die 20% of meer bezit, inclusief paspoorten en adresbewijzen voor elk van hen, die exact overeenkomen met de verklaring van uiteindelijke begunstigde.
2. Bewijs van de herkomst van de gelden die in het bedrijf worden geïnvesteerd en van het vermogen van elke eigenaar: bankafschriften, verkoopcontracten, salarisstroken, belastingaangiften.
3. Een korte beschrijving van het bedrijf in Armenië: wat het verkoopt, aan wie, waar het personeel en de vestiging zich bevinden, en waarom het bedrijf Armeens is.
4. Een lijst met verwachte tegenpartijen en betalingslanden voor het eerste jaar. Betalingen aan of vanuit gesanctioneerde landen moeten bij aanvang worden gemeld; een bank die deze later ontdekt, kan de transacties blokkeren.
5. Identiteitsdocumenten van de directeur en iedereen die tekenbevoegdheid heeft.
6. Een plan voor een persoonlijk bezoek als de bank daarom vraagt, wat van invloed is op de toegangsvraag bij Gate 1.

De eisen voor bankrekeningen verschillen en veranderen regelmatig; onze handleidingen voor zakelijke bankrekeningen in Armenië en rekeningen voor niet-ingezetenen beschrijven de standaardprocedure, en onze bankdienst verzorgt de introductie. Als een eigenaar Iraans is of als de fondsen afkomstig zijn uit een risicovolle jurisdictie, laat dan het bankdossier controleren voordat u het bedrijf registreert, want een bedrijf is gemakkelijk op te richten, maar moeilijk te gebruiken zonder een bankrekening.

Veelgestelde vragen

Laatst bijgewerkt: 21 oktober 2026