- Roemenië heeft een "Gouden Visum" voorgesteld ter waarde van €400,000, dat een vijfjarige, verlengbare verblijfsvergunning verleent, gekoppeld aan in aanmerking komende investeringen en strenge nalevingscontroles (concept; details volgen nog).
- Naar verluidt komen onder meer staatsobligaties, Roemeens onroerend goed, beursgenoteerde aandelen of door ASF geautoriseerde fondsen in aanmerking, met een minimale houdperiode van vijf jaar.
- Verwacht strengere eisen voor het aantonen van de herkomst van fondsen, screening op sancties en screening van de staatsveiligheid, in lijn met de aangescherpte due diligence-procedures in de hele EU in 2025.
- In tegenstelling tot de Europese trends rondom het gouden visum – Spanje wil zijn regeling afschaffen en Griekenland verhoogt de drempelbedragen – ligt de Roemeense grens van €400 aan de onderkant van de huidige EU-normen.
- Advocatenkantoren zouden nu prioriteit moeten geven aan hun cliëntenportefeuille: de herkomst van de financiering vooraf controleren, blootstelling aan PEP's/sancties screenen en kapitaal en tijdlijnen vergelijken voor verschillende EU-opties, in afwachting van de definitieve Roemeense regelgeving.
Het door Roemenië voorgestelde Gouden Visum van €400,000 duidt op een mogelijke nieuwe route naar een EU-verblijfsvergunning door investering in 2025. Voor adviseurs die zich richten op de EU is dit een veelbelovende kans, maar de bijbehorende controle is eveneens groot. Investeerders en adviseurs moeten voldoen aan de steeds strengere eisen op het gebied van due diligence en hun gereedheid beoordelen voordat de wetgeving definitief wordt vastgesteld.
Inhoudsopgave
- Verblijfsvergunning via investeringsprogramma: belangrijkste voorwaarden en tijdschema
- In aanmerking komende investeringen
- Regelgeving en vergunningverlening met een bewaartermijn van vijf jaar
- Bronnen van financiering
- AML
- Sanctiecontroles en screening door de staatsveiligheidsdienst.
- Achtergrond van het EU-beleid: de herziening van de due diligence-regels in 2025 en de terugdraaiing van regels door lidstaten.
Verblijfsvergunning via investeringsregeling — Belangrijkste voorwaarden en tijdschema
Volgens een gepubliceerd conceptkader werkt Roemenië aan een verblijfsvergunning via investering, met een minimale investering van € 400,000. Deze vergunning zou een verlengbare verblijfsvergunning voor vijf jaar opleveren, mits de investering wordt gehandhaafd en een strenge screening wordt doorstaan. Het conceptkader geeft aan dat de regeling in 2025 van start zou gaan, maar de precieze timing en procedures voor de lancering zullen afhangen van de definitieve wettekst.
Programmaoverzicht (voorgesteld)
| Kenmerk | Details |
|---|---|
| Minimale investering | €400,000 |
| Vergunningsduur | 5-jarige, verlengbare verblijfsvergunning |
| Houdperiode | De investering moet gedurende 5 jaar worden aangehouden. |
| Compliant | Controle van de herkomst van de gelden, screening op sancties, veiligheidsonderzoek |
In aanmerking komende investeringen
Het conceptdocument somt verschillende in aanmerking komende vermogenscategorieën op voor het Roemeense Gouden Visum, wat investeerders en adviseurs diverse structureringsmogelijkheden biedt:
- staatsobligaties
- Roemeens onroerend goed
- Aandelen van bedrijven die genoteerd zijn aan Roemeense beurzen.
- Beleggingsfondsen die zijn goedgekeurd door de Roemeense Autoriteit voor Financieel Toezicht (ASF).
Deze beleggingscategorieën omvatten zowel passieve als marktgerelateerde beleggingen, maar de activakeuze moet afgestemd zijn op de risicotolerantie, de liquiditeitsbehoeften en de vijfjarige houdtermijn.
Regelgeving voor vijf jaar bezit en vergunningsprocedures
Volgens het concept moeten aanvragers het in aanmerking komende kapitaal gedurende de eerste vijf jaar van hun verblijf geïnvesteerd houden om hun status te behouden. De verblijfsvergunning is bedoeld voor vijf jaar en kan worden verlengd, mits aan de voorwaarden wordt voldaan en de aanvragers zich aan de regels houden tijdens de verlengingsmomenten. Juristen dienen tussentijdse evaluaties in te plannen om de continuïteit van de investeringen te bevestigen en eventuele bedrijfsacties (bijv. fusies van fondsen, aflossing van obligaties) te documenteren die van invloed kunnen zijn op de status van "continue investering" onder de definitieve regels.
Bronnen van financiering
Het ontwerp wijst op een hoge drempel voor het bewijzen van de rechtmatige herkomst van fondsen, waarbij gedetailleerde documentatie wordt verwacht bij de aanvraag en mogelijk ook bij verlenging. Dit sluit aan bij bredere EU-trends richting een strengere controle op de herkomst van vermogen en de bron van fondsen in 2025.
Wat advocaten nu moeten voorbereiden (praktische checklist)
- Transactiesporen: Bankafschriften, verkoopcontracten, gecontroleerde jaarrekeningen en belastingaangiften waaruit blijkt dat de gelden afkomstig zijn uit rechtmatige bronnen.
- Bedrijfsherkomst: Aandelenregisters, notulen van bestuursvergaderingen, overzichten van uiteindelijke begunstigden en documenten betreffende desinvesteringen van bedrijfsvermogen.
- Bevestiging van vermogen: onafhankelijke taxaties, notarieel bekrachtigde erf-/schenkingsakten of leningsovereenkomsten met aflossingsschema's.
- Bankcomfort: Onboardingbrieven of uitgebreide due-diligence-rapporten van gereguleerde instellingen, indien mogelijk.
Voor cliënten die alternatieve of aanvullende strategieën overwegen, biedt ons team begeleiding op het gebied van investeringen, verblijfsvergunningen en het verkrijgen van de Amerikaanse nationaliteit in verschillende rechtsgebieden.
AML
Het EU-beleid scherpt de AML/KYC-eisen voor investeerdersvisa vanaf 2025 aan, met onder meer strengere identiteitsverificatie, gedetailleerdere analyse van de herkomst van fondsen, grensoverschrijdende gegevensuitwisseling en een verbeterde controle op politiek prominente personen (PEP's) en andere risicoprofielen. Het voorgestelde Roemeense regime lijkt in lijn met deze ontwikkeling en geeft aan dat advocatenkantoren vanaf het begin een hogere documentatiestandaard moeten hanteren.
PEP en risicocalibratie
- Verwacht negatieve media-aandacht en een grondiger onderzoek naar politiek prominente personen (PEP's), risicovolle regio's en complexe structuren.
- Screen cliënten vooraf aan de hand van sanctielijsten en overweeg dubbele controlemaatregelen bij het samenstellen van dossiers voor risicovolle zaken.
- Wanneer klanten tegelijkertijd hun bedrijfsactiviteiten plannen, kunnen een vroege oprichting van de entiteit en transparante bankrelaties de doorlooptijd van investeringen verkorten.
Sanctiecontroles en screening door de staatsveiligheidsdienst
Het conceptprogramma geeft aan dat de Roemeense autoriteiten, waaronder inlichtingendiensten en anti-witwasdiensten, een screening op sancties en een veiligheidsonderzoek zullen uitvoeren als onderdeel van de beoordeling van aanvragen. Verwacht verzoeken om identiteitsverificatie, verklaringen omtrent strafblad en achtergrondinformatie die voldoende zijn voor een veiligheidsonderzoek door meerdere instanties volgens de Roemeense wetgeving, zodra de procedures zijn gepubliceerd.
Achtergrond van het EU-beleid: De herziening van de due diligence-procedure in 2025 en de terugdraaiing van regels door lidstaten
De bredere EU-context helpt de nalevingshouding van Roemenië te verklaren. De EU scherpt de due diligence-vereisten voor investeerdersvisa in 2025 aan, met de nadruk op strengere identiteitscontroles, een grondigere analyse van de herkomst van fondsen en het delen van informatie, met name voor politiek prominente personen (PEP's) en andere risicovolle profielen. Tegelijkertijd beperken of herzien sommige lidstaten hun programma's: Spanje heeft aangekondigd dat het de gouden visumroute voor vastgoed (voorheen € 500,000) zal afschaffen, en Griekenland heeft de minimumbedragen in bepaalde gebieden in 2023 verhoogd tot € 500,000. Binnen de EU varieerden de drempelbedragen voor gouden visa de afgelopen jaren ruwweg van € 250,000 tot € 2 miljoen, waardoor de door Roemenië voorgestelde € 400 aan de onderkant van de huidige normen ligt.
Opvallend is dat Hongarije eind 2024, ondanks beleidsdruk, opnieuw een verblijfsvergunningsprogramma voor investeerders heeft ingevoerd. Dit duidt op aanhoudende regionale interesse in RBI-modellen, waar Roemenië zich mogelijk nu bij aansluit. Voor cliënten die de mogelijkheden voor verblijf door investering in de EU onderzoeken, is een vergelijkende analyse essentieel zolang de definitieve regelgeving voor Roemenië nog niet vaststaat.
Snelle vergelijkingssnapshot
| Jurisdictie | Status | Hoofdletter Hoofdstad |
|---|---|---|
| Roemenië (voorgesteld) | Ontwerp | €400,000 |
| Griekenland | Actief bij hogere drempelwaarden | €500,000 (geselecteerde gebieden) |
| Spanje | Overstappen naar schroot-RE-route | Voorheen €500,000 (onroerend goed) |
| EU-overzicht | Variabel | ~€250,000–€2,000,000 |
Tips voor het beoordelen van pijplijnen voor juristen
- Voorkwalificatie op basis van kapitaal- en activavoorkeuren ten opzichte van de in aanmerking komende categorieën in Roemenië en de vijfjarige bewaartermijn.
- Voer vroegtijdig PEP/sanctiecontroles en screenings op negatieve media uit om problemen in een laat stadium, onder het EU-toezicht van 2025, te voorkomen.
- Referentietijdlijnen en liquiditeitsbeperkingen voor verschillende EU-opties, nu diverse lidstaten de routes beperken of intrekken.
Als u naast uw EU-plannen ook alternatieve verblijfs- en investeringsstrategieën nodig heeft, adviseert ons team u over visa, verblijfsvergunningen en vastgoedtransacties in meerdere rechtsgebieden.
Conclusie
Het door Roemenië voorgestelde Gouden Visum van € 400,000 zou in 2025 een concurrerende optie voor verblijf in de EU via investeringen kunnen worden, maar dit gebeurt wel in een tijdperk met strengere regelgeving. Advocatenkantoren zouden nu al moeten beginnen met het verzamelen van investeringsbewijs en het uitvoeren van vooronderzoeken naar politiek prominente personen (PEP's) en sancties, terwijl ze het kapitaal en de tijdlijnen van cliënten vergelijken met de trends in andere Europese Gouden Visa-programma's. Neem contact met ons op voor maatwerk en grensoverschrijdende planning.
FAQ
Wat is de minimale investering onder het Roemeense Gouden Visum-concept?
€400,000, volgens het openbaar gemaakte conceptkader voor verblijfsvergunningen door investering.
Welke investeringen komen in aanmerking voor het door Roemenië voorgestelde programma?
Overheidsobligaties, Roemeens onroerend goed, aandelen van Roemeense beursgenoteerde bedrijven of beleggingsfondsen die zijn goedgekeurd door de Roemeense Autoriteit voor Financieel Toezicht (ASF).
Hoe lang moet de investering worden aangehouden?
Voor de volledige verblijfsperiode van vijf jaar die aan de initiële vergunning is verbonden, volgens de concepttekst.
Welke due diligence-controles kunnen sollicitanten verwachten?
Gedetailleerde documentatie over de herkomst van fondsen, screening op sancties en veiligheidsonderzoek. Dit sluit aan bij de EU-brede maatregelen die in 2025 worden genomen om de identiteitscontrole, de analyse van de herkomst van fondsen en de aanpak van politiek prominente personen te versterken.
Hoe verhoudt Roemenië zich tot andere EU-landen?
Met €400 ligt Roemenië onder de recente EU-drempels die ruwweg variëren van €250 tot €2 miljoen. Griekenland verhoogt de minimumdrempels in 2023 naar €500 en Spanje wil de route via de vastgoedsector afschaffen.
