TL; DR
- De Europese Commissie beschouwt het loutere bestaan van programma's voor burgerschap door investering (CBI) nu als reden om de visumvrije toegang tot het Schengengebied op te schorten. Nieuwe EU-regels die in 2025 zijn overeengekomen, zijn expliciet gericht op het verkrijgen van burgerschap door investeerders zonder een daadwerkelijke band met het land.Kamers; COM(2023)297).
- EU-medewerkers melden dat er tienduizenden paspoorten van CBI-landen uit het Oost-Caribisch gebied in omloop zijn (107,625) en dat er in 2024 10,573 nieuwe aanvragen zijn ingediend – een schaal die het risico voor de toegang tot het Schengengebied vergroot als de schorsing wordt geactiveerd.SWD(2025) 429).
- Caribische regeringen voeren onder druk van de VS en de EU in allerijl hervormingen door (bijvoorbeeld strengere screening, verblijfsvereisten, gezamenlijke toezichthouder), maar het risico op schorsing van het Schengengebied blijft aanzienlijk.Le Monde).
- Voor cliënten zijn de mobiliteits- en reputatierisico's toegenomen; adviseurs dienen opdrachtbrieven te herzien, risicoverklaringen bij te werken, een stresstest uit te voeren voor het verlies van de Schengenzone en alternatieve verblijfsroutes voor te bereiden.Advies van een Armeense advocaat).
- Armeense en internationale klanten zouden nu al alternatieve plannen (Plan B) moeten ontwikkelen (bijvoorbeeld, Armeense verblijfsvergunning(langdurige visa elders), met een verbeterde controle op de herkomst van de financiering en de selectie van het programma.
Het standpunt van de Europese Commissie over burgerschap door investering is duidelijk: programma's voor burgerschap door investering kunnen de Schengenvisumvrijstelling ondermijnen. Nu de EU in haar instrumentarium voor visumopschorting expliciet verwijst naar burgerschap door investering als een trigger, komt de kernwaarde van Caribische paspoorten – visumvrije toegang tot het Schengengebied – direct in gevaar. Advocatenkantoren moeten het voortouw nemen en hun cliënten beschermen met waterdichte informatievoorziening, beproefde mobiliteitsplannen en voorbereide alternatieven.
Hoe het EU-kader voor visumopschorting nu omgaat met CBI-programma's.
Het EU-mechanisme voor visumopschorting is geëvolueerd om expliciet onder regelingen voor burgerschap door investeerders te vallen. In 2025 hebben de Europese instellingen hervormingen overeengekomen waarbij het exploiteren van een CBI-programma dat nationaliteit verleent zonder een daadwerkelijke band met het land, kan worden beschouwd als een voldoende reden om de visumvrije toegang tot het Schengengebied voor onderdanen van dat land op te schorten.KamersDe Commissie had deze aanpak al eerder aangegeven in haar monitoring van visumvrije regimes, waarbij zij waarschuwde dat CBI veiligheids- en migratierisico's met zich mee kan brengen die corrigerende maatregelen rechtvaardigen, waaronder een mogelijke opschorting.COM(2023)297).
In de praktijk betekent dit dat het loutere bestaan van een CBI-regeling – ongeacht de screening van individuele aanvragers – door de EU kan worden beschouwd als een systemisch risico voor de visumvrijstelling. Dat is een fundamentele verandering voor Caribische CBI-landen waarvan de paspoorten zeer gewild waren voor reizen binnen het Schengengebied.
Belangrijke EU-documenten en recente bevindingen van de staf (COM(2023)297 en 2025 SWD)
Twee EU-documenten schetsen het huidige risicoklimaat:
- COM(2023)297 (Commissiemededeling over het toezicht op visumvrije regelingen) schetst het EU-toezicht op 61 partnerlanden met visumvrije regelingen en wijst op het burgerschap van investeerders als een beleidsprobleem dat verband houdt met veiligheids- en migratierisico's. De mededeling kondigt wijzigingen in de regelgeving aan om burgerschapsbescherming als trigger te beschouwen in het schorsingsmechanisme.COM(2023)297).
- SWD(2025) 429 (Werkdocument van de Commissie – 8e rapport in het kader van het visumopschortingsmechanisme) bevat gegevens en een risicoanalyse. Hierin wordt vermeld dat de landen in het oostelijke Caribisch gebied die onder het CBI-programma vallen, in 2024 107,625 CBI-paspoorten in omloop hadden en 10,573 nieuwe aanvragen ontvingen. Dit onderstreept de omvang van de potentiële impact als de visumvrije toegang wordt ingetrokken.SWD(2025) 429).
De samenwerking tussen de EU en de regeringen van het Caribisch gebied is in het licht van deze rapporten geïntensiveerd; zo hebben hoge EU-visumfunctionarissen bijvoorbeeld rechtstreeks overleg gevoerd met alle Caribische CBI-landen om zorgen over de integriteit van het programma en de risico's van visumvrijstelling aan te pakken.IMI Dagelijks).
Hervormingsreacties van Caribische regeringen onder druk van de VS en de EU
Geconfronteerd met een mogelijke schorsing door de EU en druk vanuit de VS, hebben de vijf Oost-Caribische CBI-staten (Antigua en Barbuda, Dominica, Grenada, Saint Kitts en Nevis en Saint Lucia) gezamenlijke hervormingen aangekondigd. De gerapporteerde maatregelen omvatten strengere screening, verblijfsvereisten, minimumprijzen en de discussie over een gezamenlijke toezichthouder – gericht op het aanpakken van kritiek op de due diligence en het afstemmen op de verwachtingen van de partners.Le MondeDeze stappen erkennen het expliciete risico om de toegang tot Schengen te verliezen als de EU vaststelt dat er nog steeds tekortkomingen zijn.Le Monde).
De impact kwantificeren: verminderd nut van Schengen en gevolgen voor houders van CBI-paspoorten.
Beleidswijzigingen op EU-niveau "verminderen de bruikbaarheid van Caribische paspoorten voor visumvrij reizen binnen Europa aanzienlijk", aangezien de waarde ervan nu afhangt van Schengen-toegang die expliciet afhankelijk is van het bestaan en de opzet van CBI-regelingen.KamersMocht de EU de opschorting voor een CBI-land activeren, dan zouden grote groepen mensen in één klap getroffen kunnen worden. Schattingen van medewerkers van de Commissie tonen aan dat er tot nu toe 107,625 CBI-paspoorten zijn afgegeven in landen in het oostelijke Caribisch gebied en dat er in 2024 10,573 nieuwe aanvragen worden verwacht, wat de omvang van het probleem illustreert.SWD(2025) 429).
Omdat de Commissie 61 partnerlanden met visumvrijstelling onder haar opschortingsmechanisme monitort, behoren de Caribische CBI-staten tot een bredere groep die onder gestructureerd toezicht staat – maar ze worden geconfronteerd met een unieke, nu expliciete, trigger die verband houdt met het staatsburgerschap van de investeerder.COM(2023)297).
Cliëntrisico's voor Armeense en internationale cliënten: juridische, mobiliteits- en reputatierisico's.
Juridisch risico: De verduidelijkte EU-regels maken het verlies van visumvrije toegang een voorzienbare gebeurtenis voor CBI-onderdanen, zelfs zonder individuele misstanden. De Commissie heeft aangegeven dat het uitvoeren van een CBI-programma op zich al een reden kan zijn voor schorsing.Kamers; COM(2023)297).
Mobiliteitsrisico: Zakelijke en persoonlijke reisplannen die gebaseerd zijn op visumvrije toegang tot het Schengengebied zijn kwetsbaar. Een besluit tot opschorting kan snel van kracht worden, waardoor reisplannen in de war raken en visumaanvragen op korte termijn noodzakelijk worden.Kamers).
Reputatie risico: Het gebruik van een CBI-paspoort kan leiden tot verscherpt toezicht op het gebied van bankzaken, naleving van regelgeving en grensoverschrijdende transacties als EU-partners de uitgifteprocedure als risicovol beschouwen. De openbare monitoringsrapporten van de Commissie versterken deze zichtbaarheid.COM(2023)297).
Specifieke aandachtspunten voor Armenië: Armeense ondernemers en inwoners die hun toegang tot de EU via een Caribisch CBI-model hebben geregeld, moeten alternatieven overwegen, zoals het verkrijgen van een aparte verblijfsvergunning en het herzien van hun reisstrategieën. Adviesbureaus dringen er bij bedrijven op aan om "risicoverklaringen bij te werken, mobiliteitsverwachtingen bij te stellen en noodplannen op te stellen" om cliënten te beschermen tegen abrupte beleidswijzigingen.Advies van een Armeense advocaatPraktische opties zijn onder meer het verkennen van... Armeense verblijfsvergunning en bedrijfsvorming om een alternatieve aanwezigheid te verankeren, in combinatie met gerichte acties. visum strategieën.
Directe controlemaatregelen voor advocatenkantoren: actualiseer risicoverklaringen, opdrachtbrieven en uitgebreid due diligence-onderzoek (richtlijnen voor Armeense adviseurs)
Om het risico op opschorting van visa door de Europese Commissie voor cliënten die Caribische CBI bezitten of overwegen te bezitten te beheersen, dienen bedrijven de volgende beheersmaatregelen onmiddellijk te implementeren.
1) Werk de opdrachtbrieven en risicoverklaringen bij.
- Voeg een expliciete waarschuwing toe dat visumvrije privileges (inclusief Schengen) inherent instabiel zijn en om beleidsredenen buiten de controle van de klant kunnen worden ingetrokken.Advies van een Armeense advocaat).
- Verduidelijk dat wijzigingen in het CBI-landenprogramma – of de loutere werking van een CBI-regeling – kunnen leiden tot schorsing door de EU, wat gevolgen kan hebben voor reis- en verhuisverwachtingen.Kamers; COM(2023)297).
2) Test de mobiliteitsplannen van de klant op een stresstest.
- Voer scenario's uit voor "Schengenverlies" voor alle klanten die afhankelijk zijn van Caribbean CBI: identificeer cruciale reizen, alternatieve visumroutes en verwerkingstermijnen (Kamers).
- Regel waar nodig vooraf vervangende reisdocumenten of verblijfsstrategieën (bijvoorbeeld voor werk/studie/gezinsreizen) en bereid de benodigde documenten voor.Advies van een Armeense advocaat).
3) Verbeter de due diligence met betrekking tot de herkomst van de financiering en de programmakeuze.
- Verscherp de verificatie van de herkomst van fondsen (bankafschriften uit meerdere rechtsgebieden, belastingbevestigingen, identificatie van de uiteindelijke begunstigde) om aan te sluiten bij de toegenomen gevoeligheid rond de screening van kredietbiografieën door belanghebbenden in de EU en de VS.Advies van een Armeense advocaat).
- Beoordeel het hervormingstraject van het CBI-programma en de governance-signalen (bijv. verblijfsvereisten, gecentraliseerde toezichthouder) alvorens een rechtsgebied aan te bevelen (Le Monde).
4) Zorg voor noodverblijven en ankers aan land.
- Zorg voor een verblijfplaats buiten het CBI-gebied om reisrisico's te beperken (bijv. Armenië tijdelijke of permanente verblijfsvergunning; Armeense bedrijfsoprichting), met geïntegreerde belasting analyse.
- Documenteer waar relevant en haalbaar een traject voor een langdurig verblijf in de EU, en vermijd het primair vertrouwen op visumvrije toegang (Advies van een Armeense advocaat).
Operationele checklist (voor onmiddellijke inzet)
| Controleer: | Eigenaar | Frequentie | bewijsmateriaal |
|---|---|---|---|
| Clausule in de overeenkomst betreffende onzekerheid over visumprivilege | Juridisch | Tijdens de onboarding | Ondertekende verlovingsbrief |
| Schengen-verlies stresstest voor elke CBI-klant | Casemanager | Elk kwartaal een | Risicomemo + reservevisumplan |
| Verbeterde checklist voor de herkomst van fondsen (verificatie door meerdere bronnen) | Compliant | Elk bestand | DD-pakket met SOC/UBO-tentoonstellingsobjecten |
| Lijst met programmahervormingen die in de gaten gehouden moeten worden (signalen uit de EU/VS, lokale veranderingen) | Beleidsanalist | Monthly | Volglijstlogboek + clientwaarschuwingen |
| Mogelijke verblijfsvergunningsprocedure is vastgelegd | Strategie | Bij de planning van het plan | Plan B-dossier (bijv. Armenië TRP) |
Voor cliënten die op zoek zijn naar veerkrachtige strategieën die niet afhankelijk zijn van de visumvrijstelling van één enkel paspoort, is het wellicht een goed idee om een basis in Armenië op te bouwen via investering or vastgoed, aangevuld met gerichte visum oplossingen.
Conclusie
Het risico op schorsing van visa door de Europese Commissie is nu expliciet voor Caribisch staatsburgerschap via investeringen. Nu de toegang tot het Schengengebied mogelijk wordt opgeschort, enkel en alleen omdat een land een dergelijk programma aanbiedt, lopen cliënten een verhoogd risico op juridische, mobiliteits- en reputatieschade. De verstandige reactie is onmiddellijk: verhoog de informatieverstrekking, test reisplannen grondig, voer een intensievere due diligence uit en zorg voor alternatieve verblijfsvergunningen die de mobiliteit van gezinnen en bedrijven garanderen. Voor scenario's op maat en een robuust Plan B, contact.
FAQ
Kan de EU de toegang tot het Schengengebied opschorten enkel omdat een land een CBI-programma uitvoert?
Ja. De in 2025 overeengekomen EU-hervormingen maken het mogelijk dat de werking van investeerders-burgerschapsregelingen (zonder een daadwerkelijke koppeling) als reden voor opschorting van de visumvrije toegang wordt beschouwd, wat de al lang bestaande zorgen van de Commissie in haar monitoringrapporten weerspiegelt.Kamers; COM(2023)297).
Hoeveel houders van een CBI-paspoort zouden getroffen kunnen worden door een schorsing door de EU?
Medewerkers van de Commissie melden dat er 107,625 paspoorten van het Oost-Caribisch gebied met grensoverschrijdende toegang (CBI) in omloop zijn en dat er in 2024 10,573 nieuwe aanvragen zijn ingediend. Dit duidt op een grote groep mensen van wie de toegang tot het Schengengebied zou kunnen worden verstoord als de toegang wordt opgeschort.SWD(2025) 429).
Nemen de regeringen in het Caribisch gebied maatregelen om het risico te beperken met hervormingen?
Ze doen een poging. Onder druk van de VS en de EU hebben de CBI-staten in het oostelijke Caribisch gebied gezamenlijke hervormingen aangekondigd (bijvoorbeeld strengere due diligence, verblijfsvereisten en een gezamenlijk concept voor een toezichthouder), maar opschorting door de EU blijft mogelijk totdat de partners tevreden zijn.Le Monde).
Welke directe stappen moeten advocatenkantoren nemen voor cliënten die onder toezicht staan van de CBI?
Werk de overeenkomstbrieven en risicoverklaringen bij om de volatiliteit van visumprivileges te weerspiegelen, voer stresstests uit op het verlies van Schengen-status voor elke cliënt, verbeter de due diligence met betrekking tot de financieringsbronnen en programmakeuze, en bereid alternatieve verblijfsroutes voor.Advies van een Armeense advocaat).
Schort de EU de toegang tot het Schengengebied voor Caribische CBI-staten nu al op?
De Commissie beschikt over de juridische instrumenten en heeft de monitoring en de samenwerking met de Caribische CBI-landen geïntensiveerd. Bedrijven moeten zich voorbereiden op snelle beleidsmaatregelen, zelfs als de schorsing in een bepaalde staat nog niet van kracht is.COM(2023)297; IMI Dagelijks).
