在亚美尼亚，最终受益所有人信息披露是强制性的，并且必须以电子方式进行： 有限责任公司必须在成立或所有权/资本变更后的 40 天内提交申报，否则将面临罚款和银行 KYC 问题。
最终受益所有人是指拥有≥20%所有权/控制权的自然人 （采掘业≥10%）；如果没有，则总经理作为最终受益所有人披露。
外国最终受益所有人必须提交经认证的身份证明文件。 附亚美尼亚语译文；外国公司股东需要经公证（加盖海牙认证/领事认证）的公司摘录和章程以及译文。
罚款金额最高可达最低工资的30至100倍。 提交虚假文件可能承担刑事责任。
亚美尼亚在全经济范围内推行企业运营的举措已迅速扩大规模： 截至 2024 年 12 月，已有超过 120,000 个实体获得保障，并提交了 111,727 份申报表。
对于小型企业，尤其是那些拥有外国所有者的企业而言，在亚美尼亚披露最终受益所有人（UBO）信息已成为一项至关重要的合规事项。国家登记处要求企业快速、完整地在线提交申报文件，而银行也越来越多地将最新的最终受益所有人信息作为开户和付款的必要条件。
本指南解释了谁有资格成为最终受益所有人 (UBO)、必须向亚美尼亚国家登记处提交哪些文件、40 天的截止日期，以及外国股东如何准备经海牙认证的文件和经认证的亚美尼亚语翻译以避免处罚。
目录
为什么UBO透明度对亚美尼亚小公司至关重要（罚款、KYC风险和国家改革势头）
不合规代价高昂。亚美尼亚对违反最终受益所有人（UBO）规定的行为可处以相当于最低工资30至100倍的行政罚款，虚假申报还可能引发刑事责任。延迟或不完整的申报也可能导致银行业务中断：贷款机构和支付处理机构依赖国家登记处的受益所有人数据进行客户尽职调查/反洗钱（KYC/AML），因此延迟申报可能导致客户准入或交易延迟。
从战略角度来看，实益所有权透明度是国家优先事项。亚美尼亚被视为全经济范围实益所有权披露的典范，其覆盖面广，各行业均实行公共问责制。这一势头将转化为2025年更严格的截止日期、电子提交方式以及更严格的审查。
哪些亚美尼亚实体必须提交申报——范围、规模和近期申报统计数据
至少，所有亚美尼亚有限责任公司（包括外资有限责任公司）都必须在法定期限内以电子方式提交或更新其最终受益所有人（UBO）信息。亚美尼亚已推行全经济范围的受益所有人信息透明化政策，该政策超越单一行业，实际上涵盖了很大一部分法人实体。
规模意义重大： 超过120,000万个法人实体 均已纳入登记册，并且 111,727 份最终受益所有人声明 已于 2024 年 12 月前提交。
如果您在亚美尼亚设立或重组外国股东公司，请将最终受益所有人 (UBO) 申报视为第一天合规的一部分。
在亚美尼亚，谁才算作最终受益所有人（20%/10% 的持股门槛和经理人备选方案）
亚美尼亚将最终受益所有人（UBO）定义为直接或间接拥有或控制公司的任何自然人。 至少持有该公司 20% 的股份或投票权。 对于采掘业公司而言，门槛是 10％。 如果没有人符合门槛或无法确定有效控制权，则该公司 总经理必须列为最终受益所有人。
实际上，在提交申报之前，绘制多层级链条图至关重要。我们的团队可以追踪间接持股和控制权，从而确定哪些人必须根据这些门槛进行申报。
申报流程和截止日期：强制性电子申报和40天规则
亚美尼亚要求所有公司必须通过国家登记系统提交强制性的电子最终受益所有人（UBO）声明，并有严格的截止日期。有限责任公司（LLC）必须提交以下声明：
- 公司成立后40天内， 以及
- 任何变更发生后 40 天内 所有权、资本或其他事实会影响最终受益所有人的资格。
关键触发因素和时间线
| 创建 | UBO申报时间表 | 笔记 |
|---|---|---|
| 新公司成立 | 在40天 | 必须以电子方式提交。 |
| 所有权/资本/控制权的变更 | 在40天 | 更新州登记记录。 |
如何申请（分步指南）
- 绘制您的所有权/控制链 确定持股比例低于 20%（或 10% 采掘业）阈值的自然人 UBO；如果没有，则确定总经理作为备选方案。
- 收集证据：
- 对于外国自然人最终受益所有人：需提供经认证的身份证明文件及亚美尼亚语翻译件。
- 对于链中的外国公司股东：合法化（经海牙认证/领事认证）的公司章程和当前登记摘录 + 亚美尼亚语翻译。
- 准备电子申报表 通过国家登记处，确保每个最终受益所有人的详细信息和证明文件完整。
- 请在40天内提交 触发事件，并将提交确认信息保留在公司记录中。
- 监控变化 所有权/资本/控制权发生任何变更后，应在 40 天内重新提交更新文件。
注意： 亚美尼亚 2025 年合规计划强化了 40 天的 UBO 规则以及数字化公司注册流程，提高了及时性和准确性的标准。
外国自然人最终受益所有人所需文件（经认证的身份证明）
当最终受益所有人是外国公民时，国家登记处要求提供文件认证和亚美尼亚语翻译，以便在亚美尼亚合法地信赖其身份。
外国自然人
- 护照/身份证复印件（需认证） （经签发管辖区公证）
- 官方亚美尼亚语翻译 由亚美尼亚的认证翻译人员或公证人员翻译。
外国企业股东和多层级供应链
- 创始章程/法规 该外国实体，以及
- 当前商业登记摘录 （显示法律地位和董事/所有者）
- 海牙认证 或领事认证，以及
- 经认证的亚美尼亚语翻译 每个文档。
核对清单：最终受益所有人申报所需证据（外资中小企业）
| 演员 | 证据 | 合法化/翻译 |
|---|---|---|
| 外国自然人最终受益所有人 | 经认证的护照/身份证 | 认证副本 + 亚美尼亚语翻译 |
| 外国公司股东 | 章程；当前登记册摘录 | 海牙认证/领事认证 + 亚美尼亚语翻译 |
| 没有人能达到20%/10%的标准。 | 总经理详情 | 披露经理人作为最终受益所有人 |
避免罚款和KYC延误的实用技巧
- 尽早开始： 合法化和翻译可能需要时间；40 天的期限从公司成立或变更之日起算。
- 交叉核对控制权限： 将间接持股和股东协议纳入考量，以确定是否达到有效控制门槛。
- 电子归档并保留确认函 满足银行 KYC 审核要求。
计划进行投资或公司注册？请参阅我们的指南。 亚美尼亚的外国投资亚美尼亚的商业登记和税收。
我们能帮您：
我们负责绘制您的所有权链，根据亚美尼亚的法律法规识别最终受益所有人，准备符合规定的电子声明，并协调全程公证、海牙认证/领事认证以及亚美尼亚语翻译。如需联系我们的团队， 联系我们.
结语
对于小型公司——尤其是任何在亚美尼亚拥有外国股东的公司——受益所有人申报如今已是一个快速、文件繁多且电子化的流程，并严格遵守40天期限的规定。通过正确识别受益所有人（20%/10%的持股门槛或经理作为备选方案），收集经认证的外国身份证件和公司记录及其亚美尼亚语翻译，并按时提交至国家登记处，您可以避免罚款并确保银行KYC流程顺利进行。如需针对2025年亚美尼亚受益所有人披露的定制化帮助， 联系我们。.
常见问题
在亚美尼亚，哪些人必须提交最终受益所有人（UBO）信息？何时提交？
所有亚美尼亚有限责任公司必须在公司成立后 40 天内以及任何所有权/资本/控制权变更后 40 天内以电子方式提交最终受益所有人信息。
亚美尼亚国家登记册如何定义最终受益所有人（UBO）？
最终受益所有人（UBO）是指拥有至少20%所有权或控制权的自然人（采掘业公司为10%）。如果没有人达到此门槛，则总经理将被披露为最终受益所有人。
外国最终受益所有人需要提交哪些文件？
外国自然人UBO必须提供护照/身份证的认证副本以及亚美尼亚语翻译件；外国公司股东必须提供经认证（海牙认证/领事认证）的章程和最新的登记摘录，并附亚美尼亚语翻译件。
文件提交是电子化的吗？如果我迟交会怎么样？
是的，申报必须以电子方式提交。逾期或不完整的申报可能会受到行政处罚，并可能影响银行的KYC流程。
提供虚假或缺失最终受益所有人信息会受到哪些处罚？
亚美尼亚可处以最低工资 30 至 100 倍的罚款，虚假陈述可能导致刑事责任。
