Saint Vincent xác nhận khởi động chương trình CBI năm 2026: Thiết kế một chương trình có thể vượt qua sự giám sát của EU.

Chính sách tạm dừng cấp visa của EU và chương trình quốc tịch dành cho nhà đầu tư: Quốc tịch dựa trên vốn đầu tư như một cơ sở an ninh độc lập.

Brussels đã có động thái dứt khoát: cơ chế đình chỉ thị thực sửa đổi của EU đã liệt kê rõ ràng việc vận hành chương trình đầu tư lấy quốc tịch (CBI) là một lý do riêng biệt để đình chỉ việc đi lại miễn thị thực. Trước đây, Nghị viện châu Âu đã kêu gọi bãi bỏ các chương trình CBI do những lo ngại nghiêm trọng về an ninh, nhấn mạnh các rủi ro liên quan đến những lỗ hổng trong quá trình thẩm định và thiếu sót trong việc chứng minh "mối liên hệ thực sự". Phân tích ngành cũng nhấn mạnh rằng Ủy ban châu Âu coi việc vận hành một chương trình CBI, tự bản thân nó, là một lý do để đình chỉ việc miễn thị thực Schengen.

Đối với Saint Vincent, điều này có nghĩa là thiết kế chương trình không chỉ đơn thuần là một lựa chọn chính sách trong nước; đó là một bài tập quản lý rủi ro tiếp cận khu vực Schengen. Mọi quy tắc, biện pháp kiểm soát và quy trình kiểm toán đều phải được xây dựng sao cho đáp ứng được sự giám sát của EU ngay từ khi triển khai.

Áp lực từ EU và OECD: Rủi ro chống rửa tiền và sự giám sát quốc tế đối với các chương trình đầu tư tín nhiệm dân sự.

Các tổ chức quốc tế cảnh báo rằng CBI có thể bị lợi dụng để rửa tiền với số lượng lớn. Báo cáo của OECD/FATF cho thấy các chương trình này có thể được sử dụng để rửa "hàng tỷ đô la" và khuyến nghị kiểm soát rủi ro nhiều lớp trong suốt quá trình tiếp nhận đơn đăng ký, thẩm định và giám sát liên tục. Các thể chế EU cũng bày tỏ lo ngại về vấn đề chống rửa tiền và kêu gọi tăng cường các biện pháp bảo vệ, với nghị quyết năm 2022 của Nghị viện kêu gọi chấm dứt CBI hoặc, ít nhất, áp đặt các tiêu chuẩn nghiêm ngặt phù hợp với kỳ vọng an ninh của EU.

Áp lực không chỉ đến từ châu Âu. Các báo cáo về khu vực Đông Caribe cho thấy sự hợp tác giữa Mỹ và EU đang thúc đẩy các cải cách, bao gồm cả việc thiết lập giá sàn và tăng cường cam kết minh bạch trong nhiều chương trình. Thông điệp cho một chương trình mới rất rõ ràng: phải phù hợp với những kỳ vọng từ bên ngoài hoặc sẽ đối mặt với nguy cơ mất đi các đặc quyền du lịch.

Cải cách và phối hợp khu vực Đông Caribe: Nâng cao giá sàn

Năm 2024, bốn chương trình cấp hộ chiếu dựa vào nguồn nhân lực (CBI) ở Đông Caribe đã nhất trí đầu tư tối thiểu 200,000 USD và cam kết tăng cường tính minh bạch, chia sẻ dữ liệu, kiểm toán và các chính sách thu hồi hộ chiếu dưới áp lực chung của Mỹ và EU. Quy mô tổng thể là không hề nhỏ: hơn 100,000 hộ chiếu được cho là đã được cấp trong các chương trình ở Đông Caribe, làm gia tăng mối lo ngại của EU về những rủi ro trên toàn hệ thống.

Đối với một tổ chức tín dụng cộng đồng (CBI) tại St Vincent, việc phối hợp với các đối tác khu vực về giá sàn và chia sẻ thông tin sẽ giúp tránh tình trạng "cạnh tranh giảm giá đến mức thấp nhất". Mức đóng góp chuẩn mực trên 200,000 khoản đóng góp sẽ thiết lập tín hiệu về tính toàn vẹn trên toàn thị trường, đồng thời tài trợ cho các hoạt động tuân thủ mạnh mẽ và kiểm toán độc lập.

Yếu tố thiết kế	Tín hiệu tham chiếu	Ý nghĩa đối với St Vincent CBI
Đầu tư tối thiểu	Mức giá sàn khu vực: 200,000 USD	Đặt mức tối đa ≥ 200,000 USD để phù hợp với các công ty cùng ngành và tài trợ cho các biện pháp kiểm soát được tăng cường.
Rủi ro miễn thị thực	CBI là một cơ sở đình chỉ độc lập của EU.	Thiết kế đáp ứng các kỳ vọng về an ninh của EU ngay từ khi ra mắt.
Giám sát chương trình	Mối lo ngại về chống rửa tiền quốc tế (hàng tỷ đô la đang gặp rủi ro)	Thẩm định độc lập, kiểm toán và quyền thu hồi
"Liên kết chính hãng"	Đề xuất chương trình lưu trú (30 ngày/5 năm)	Hãy cân nhắc việc cư trú ngắn hạn để củng cố uy tín.

Thiết kế tính toàn vẹn của chương trình: Thẩm định đa tầng và xác minh nguồn vốn

Hướng dẫn của OECD/FATF nêu rõ: các biện pháp kiểm soát rủi ro nhiều lớp giúp giảm thiểu rủi ro lạm dụng trong các chương trình di cư đầu tư. Đối với Saint Vincent, một cấu trúc CBI đáng tin cậy cần bao gồm:

• Kiểm tra lý lịch độc lập, đa nhà cung cấp: Kết hợp ít nhất hai công ty thẩm định bên thứ ba với các cuộc kiểm tra nội bộ; bao gồm rà soát truyền thông toàn cầu, hồ sơ kiện tụng, sổ đăng ký doanh nghiệp, cơ sở dữ liệu trừng phạt/PEP và thông tin tình báo nguồn mở không gian địa lý.
• Hợp tác thực thi pháp luật: Thông báo bắt buộc từ INTERPOL, yêu cầu thông tin từ Europol/đối tác (nếu có) và các bản ghi nhớ hợp tác chia sẻ thông tin song phương để xử lý nhanh chóng các dấu hiệu đáng ngờ.
• Kiểm tra nghiêm ngặt nguồn gốc資金 và "chuỗi tài sản": Theo dõi nguồn gốc các khoản tiền từ các ngân hàng, doanh nghiệp và tài sản; yêu cầu báo cáo tài chính được chứng thực, thư của ngân hàng, tờ khai thuế và hợp đồng mua bán có công chứng (nếu có).
• Các ngưỡng thẩm định nâng cao: Quy trình thẩm định chuyên sâu tự động (EDD) áp dụng cho các khu vực có rủi ro cao, cấu trúc sở hữu phức tạp, các ngành cần nhiều vốn hoặc đối tượng có tư cách PEP; việc ra quyết định được thực hiện bởi ủy ban rủi ro với lý do được ghi chép lại.
• Các giao thức giám sát giao dịch và ký quỹ: Bảo vệ các khoản đóng góp trong tài khoản ký quỹ được quy định cho đến khi được phê duyệt cuối cùng; báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo tiêu chuẩn của FATF.
• Hệ thống đăng ký rủi ro tập trung và giám sát sau khi phát hành: Duy trì một sổ đăng ký bí mật về các chỉ số rủi ro; trao quyền cho các cơ quan chức năng thu hồi quốc tịch hoặc hộ chiếu dựa trên các căn cứ cụ thể, với quy trình hợp lý và thông báo liên ngành.

Tính minh bạch và giám sát cần được quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật và quy định hiện hành:

• Chia sẻ thông tin theo quy định với các đối tác đáng tin cậy và các quốc gia miễn thị thực, bao gồm thông báo kịp thời về việc thu hồi và phát hiện gian lận.
• Báo cáo công khai hàng năm về số lượng, quốc tịch và các chỉ số bị từ chối (tổng hợp) để chứng minh việc quản lý rủi ro, phù hợp với kỳ vọng về trách nhiệm giải trình của EU.

Yêu cầu về cư trú và "mối liên hệ thực sự": Ngưỡng cư trú mới nổi và sự giám sát xuyên quốc gia

Kỳ vọng quốc tế đang chuyển dịch sang các biện pháp "liên kết thực sự". Một đề xuất khu vực năm 2025, được báo Le Monde đưa tin, sẽ yêu cầu ít nhất 30 ngày cư trú trong vòng 5 năm và thiết lập một cơ quan quản lý siêu quốc gia cho các ứng viên đầu tư lấy bằng sáng chế ở vùng Caribe. Nghị viện châu Âu từ lâu đã chỉ trích các chương trình thiếu liên kết thực sự và kêu gọi loại bỏ hoặc cải cách triệt để chúng.

Đối với St Vincent, việc xây dựng một chương trình nội trú đơn giản – ví dụ: tổng số ngày nội trú trong nhiều năm, với các trường hợp ngoại lệ được chấp nhận trong trường hợp khó khăn – có thể củng cố đáng kể uy tín. Bổ sung điều này bằng sự giám sát tập trung, các quy trình kiểm tra tiêu chuẩn hóa và sự tuân thủ bất kỳ khuôn khổ giám sát khu vực nào được báo chí đề cập đến trong tương lai.