- 欧盟和英国加强了对加勒比地区 CBI 的审查，欧盟的新权力重点关注“真正联系”问题，并将英国 2023 年对多米尼加的签证要求作为警告信号。
- 金融行动特别工作组/经合组织强调，印度中央银行/印度储备银行存在严重的洗钱、欺诈和滥用风险，并呼吁进行多层次、独立的尽职调查和信息共享。
- 东加勒比国家组织 (OECS) 各国已开始协调 CBI 政策，包括共同立法和 200,000 万美元的最低价格下限，以解决欧盟的担忧。
- 律师事务所应逐个项目进行差距分析，更新免签证入境风险披露，并准备预计2026年合规基线的政策备忘录。
加勒比地区投资入籍 (CBI) 正在进入合规新时代。欧盟对免签证制度的不断演进以及金融行动特别工作组 (FATF) 的建议正在重新定义“良好”的定义，尤其是在尽职调查方面。对于投资者和顾问而言，问题不再仅仅是价格和处理时间，而是护照能否在欧盟更严格的监管下保持其旅行效用。
概述：欧盟和英国对加勒比地区投资入籍计划的审查——自 2023 年以来有何变化
金融行动特别工作组/经合组织风险评估：洗钱
CBI/RBI 中的欺诈和其他滥用风险
欧盟修订签证暂停机制及“真实联系”测试：法律门槛
时间表和后果
先例与信号：多米尼加签证禁令及旅行准入对加勒比地区CBI管辖区的影响
加勒比地区政策回应：东加勒比国家组织协调
统一尽职调查和最低价格下限
概述：欧盟和英国对加勒比地区投资入籍计划的审查——自 2023 年以来有何变化
自2023年年中以来，欧洲和英国当局加大了对加勒比地区投资入籍计划（CBI）的审查力度。欧盟委员会正式对实施投资者入籍计划的免签国家表示担忧，并在其签证豁免安排监控中强调“加勒比地区部分国家”存在潜在安全风险。与此同时，英国于2023年7月对多米尼加实施签证要求，理由是多米尼加“明显滥用”CBI计划，并向构成安全风险的个人授予公民身份。
欧盟已同意改革其签证暂停机制，明确针对与签发国缺乏“真正联系”的CBI模式，授权在风险未得到缓解的情况下，暂时暂停甚至可能撤销免签证资格。这些举措提高了加勒比地区CBI的合规基准，并将免签证入境风险作为客户关注的重点。
金融行动特别工作组/经合组织风险评估：洗钱
金融行动特别工作组/经合组织2023年关于滥用CBI/RBI项目的报告得出结论，这些计划存在“重大洗钱风险”，尤其是在审查外包、文件可能伪造或资金来源核查不严的情况下。该报告呼吁在申请人的整个生命周期内进行多层次的尽职调查。
- 独立的、跨司法管辖区的尽职调查（不仅仅依赖于当地的检查）。
- 强大的资金来源/财富验证。
- 持续监控和发行后撤销机制。
CBI/RBI 中的欺诈和其他滥用风险
除了反洗钱之外，FATF/OECD还指出了身份欺诈、文件伪造以及利用CBI规避制裁、旅行限制或执法合作的风险。该组织建议采取面对面访谈、生物特征验证、与伙伴国共享信息以及在拒绝和撤销方面保持透明度，以遏制滥用。
欧盟修订签证暂停机制及“真实联系”测试：法律门槛
欧盟于2025年4月商定的修订机制，对未能促进护照持有人与国家之间建立“真正联系”（例如居住、融入或持续经济贡献）的投资者入籍计划进行了明确的审查。根据修订方案，采用纯交易型CBI模式的国家将面临更大的申根免签待遇被暂停或永久撤销的风险。此举与欧盟委员会持续监测免签制度以及在安全问题持续存在的情况下介入或建议采取行动的意愿息息相关。
时间表和后果
要管理的关键里程碑和潜在结果：
- 2025 年 4 月：欧盟达成政治协议，加强签证暂停机制，重点关注 CBI 和“真实联系”标准。
- 正在进行：委员会对免签证国家进行监测并与运营 CBI 的国家进行接触。
- 近期先例：英国因与 CBI 相关的安全问题，迅速对多米尼克的免签证地位（2023 年 7 月）采取行动。
在规划方面，企业应保守估计2025-2026年的时间期限，以符合欧盟对加勒比地区尽职调查的期望。虽然欧盟尚未设定固定的“最后期限”，但强化的法律工具和积极的监控相结合，提高了差距持续存在时产生后果的可能性和速度。
忠告： 财政压力可能会使改革更加复杂。例如，据报道，圣基茨和尼维斯2024年的中央政府收入将下降60%，预计预算赤字将达到GDP的约11%。这说明为什么政府可能会倾向于放松标准——在欧盟/金融行动特别工作组的审查下，这恰恰是错误的举动。
先例与信号：多米尼加签证禁令及旅行准入对加勒比地区CBI管辖区的影响
英国于2023年7月决定终止多米尼加的免签入境政策，明确将CBI尽职调查的缺陷与国家安全风险联系起来。先例显而易见：如果审查或签发后控制薄弱，主要合作伙伴可以——而且将会——迅速限制多米尼加的旅行许可，从而削弱CBI护照的核心价值主张。
对于欧盟而言，委员会的监控和强化的暂停工具共同表明，如果任何 CBI 管辖区的风险指标持续存在，则可以采取类似的途径。
加勒比地区政策回应：东加勒比国家组织协调
加勒比地区当局已开始采取集体应对措施。拥有CBI项目的东加勒比国家组织（OECS）成员国宣布，将在2024年制定共同立法、统一尽职调查协议及其他措施，明确旨在解决欧盟的担忧并改善诚信信号。
统一尽职调查和最低价格下限
五个加勒比地区投资计划（CIP）中的四个于2024年3月签署了一份谅解备忘录，设立了20万美元的最低价格下限、限制折扣以及更紧密的监管协调——这些措施旨在减少套利并支持更高的尽职调查预算。尽管这些措施意义重大，但金融行动特别工作组/经合组织强调，定价改革只是解决方案的一部分；这些计划还需要独立的多层级审查和透明的撤销/报告框架，以符合全球反洗钱法规的要求。
加勒比地区 CBI 咨询公司合规清单（2025-2026 年）
| 风险领域 | 欧盟/FATF 预期 | 顾问行动 |
|---|---|---|
| 正版链接 | 项目应该证明与公民身份的不仅仅是交易关系 | 优先考虑具有居住/实际存在或社区融入途径的选项；警告客户免签证入境风险。 |
| 尽职调查 | 多层次、独立的检查；健全的 SOF/SOW；发行后监控 | 在客户备忘录中记录审查供应商、跨境数据源和撤销统计数据。 |
| 项目治理 | 协调法律、透明度、响应合作伙伴关切 | 跟踪立法更新和政府间谅解备忘录；每季度更新风险披露。 |
| 定价 | 防止折扣的价格下限和基金诚信措施 | 将低于最低标准的“优惠”标记为危险信号；核实官方费用表。 |
律师事务所现在应该做什么
- 针对金融行动特别工作组 (FATF) 各项支柱和欧盟“真实联系”标准，逐一进行项目差距分析。记录优势和差距，并引用官方通告和法规。
- 更新客户风险披露，突出免签证入境风险，包括与欧盟监测通讯和英国多米尼加先例的链接。
- 准备 2026 年政策备忘录：概述“基线合规性”可能是什么样子（真实链接指标、独立 DD、政府间数据共享）以及每个计划如何衡量。
- 按风险状况细分客户。对于高风险申请人，重点关注拥有最强独立尽职调查和撤销权的司法管辖区，或讨论其他居留/入籍途径。
- 为寻求流动性和投资保障的客户规划多元化战略，例如，将加勒比护照与其他地方的居留权相结合。此外，您还可以探索公民身份选择、签证策略或投资导向型迁移。
对于优先考虑持久流动性的客户，谨慎设定预期至关重要。避免在项目改革尚未完成的情况下承诺免签入境申根地区；并强调欧盟尽职调查投资入籍项目 (CBI) 标准正在不断演变，结果无法保证。
如果您需要符合这些标准的定制风险备忘录或客户简报，请联系我们的团队以获得量身定制的咨询和文件。
结语
在欧盟和金融行动特别工作组（FATF）的审查下，加勒比地区投资入籍合规性正在发生转变。修订后的欧盟暂停机制和“真实联系”视角，加上金融行动特别工作组的建议，意味着免签入境风险如今已成为项目选择和客户咨询的核心。随着东加勒比国家组织（OECS）协调和价格下限的实施，该地区正朝着正确的方向发展，但企业应立即构建面向2026年的基准，并谨慎地指导客户。对于战略替代方案或第二选择对冲方案，我们的公民身份、签证和投资团队可以为您提供建议。请联系我们 /接触/.
