Điều gì thực sự cản trở việc thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) tại Armenia đối với những người sáng lập đến từ Iran, Bangladesh, Nigeria và Ethiopia: vấn đề nhập cảnh, đăng ký hay ngân hàng?

Đối với người sáng lập đến từ Iran, Bangladesh, Nigeria hoặc Ethiopia, rào cản lớn nhất có thể ngăn cản việc thành lập công ty TNHH Armenia chính là ngân hàng. Việc đăng ký không bị giới hạn bởi quốc tịch, thủ tục được nới lỏng vào ngày 16 tháng 6 năm 2026, và kể từ ngày 12 tháng 8 năm 2026, mọi ngân hàng Armenia đều phải sàng lọc chủ sở hữu, người hưởng lợi và giám đốc của công ty về nguy cơ bị trừng phạt trước khi mở tài khoản. Vượt qua được một rào cản không nói lên điều gì về rào cản tiếp theo, vì vậy mỗi rào cản được trình bày riêng biệt bên dưới.

Cổng 1: Nhập cảnh vào Armenia

Iran: miễn visa

Công dân Iran không cần thị thực. Theo bản ghi nhớ về thị thực giữa Armenia và Iran, có hiệu lực từ ngày 10 tháng 8 năm 2016, họ có thể lưu trú tối đa 90 ngày trong bất kỳ khoảng thời gian 180 ngày nào, với bất kỳ loại hộ chiếu nào. Iran chưa bao giờ nằm ​​trong danh sách các quốc gia được Armenia mời nhập cảnh.

Bangladesh, Nigeria và Ethiopia: danh sách chỉ dành cho khách mời đã bị bãi bỏ.

Cả ba quốc gia này đều nằm trong Quyết định số 329-N năm 2008 của Chính phủ, danh sách 57 quốc gia mà công dân của họ chỉ có thể xin visa Armenia tại đại sứ quán hoặc lãnh sự quán, và chỉ trên cơ sở thư mời được Bộ Ngoại giao phê duyệt. Quyết định số 643-N của Chính phủ, được thông qua ngày 14 tháng 5 năm 2026, đã bãi bỏ danh sách đó có hiệu lực từ ngày 16 tháng 6 năm 2026.

Theo thông tin chúng tôi được Bộ Ngoại giao xác nhận, thị thực điện tử hiện đã mở cho công dân mọi quốc gia, bao gồm Bangladesh, Nigeria và Ethiopia, cho các chuyến thăm du lịch, công tác và làm việc, và Bộ Ngoại giao không còn xử lý thư mời riêng lẻ nữa. Thị thực điện tử có thời gian xử lý tối đa theo quy định là 3 ngày làm việc; trên thực tế có thể mất vài tuần, vì vậy hãy nộp đơn sớm trước khi đặt vé máy bay. Xem dịch vụ thị thực của chúng tôi để biết thêm chi tiết về quy trình xin thị thực.

Quan điểm này có thể chỉ là tạm thời. Việc bãi bỏ được thông qua như một biện pháp tạo điều kiện thuận lợi cho hội nghị COP17 được tổ chức tại Yerevan từ ngày 18 đến 30 tháng 10 năm 2026, và vào tháng 4 năm 2026, Bộ Nội vụ đã đề xuất áp dụng lại các quy định có nội dung tương tự sau hội nghị. Quyết định 643-N không có điều khoản hết hiệu lực, vì vậy việc khôi phục danh sách sẽ cần một quyết định mới của chính phủ. Các văn bản đã công bố chưa hoàn toàn theo kịp việc bãi bỏ: nghị định về thị thực điện tử (Quyết định của Chính phủ 1268-N) vẫn đề cập đến các quốc tịch chỉ được mời mà không nêu tên bất kỳ quốc tịch nào. Hãy kiểm tra lại tình hình trước bất kỳ chuyến đi nào được lên kế hoạch sau ngày 30 tháng 10 năm 2026. Hướng dẫn thư mời của chúng tôi nêu rõ quy trình cũ trong trường hợp quy trình này được áp dụng trở lại.

Công dân Ethiopia có một lựa chọn thứ hai. Theo Quyết định số 610-N của Chính phủ, được sửa đổi bởi Quyết định số 932-N, công dân của các quốc gia được liệt kê có giấy phép cư trú hợp lệ ít nhất sáu tháng tại các khu vực pháp lý được chỉ định (bao gồm Hoa Kỳ, EU và các quốc gia thuộc khối Schengen và các quốc gia vùng Vịnh được nêu trong quyết định) có thể nhập cảnh mà không cần thị thực cho đến ngày 1 tháng 7 năm 2027, với thời gian lưu trú tối đa 180 ngày một năm. Ethiopia nằm trong danh sách đó. Bangladesh và Nigeria thì không.

Có thể bạn không cần phải đi du lịch chút nào.

Công ty TNHH Armenia có thể được đăng ký thông qua người đại diện theo giấy ủy quyền, vì vậy câu hỏi về việc nhập cảnh chỉ quan trọng đối với các bước cần bạn có mặt trực tiếp, thường là tại ngân hàng. Hướng dẫn của chúng tôi về việc đăng ký công ty TNHH Armenia mà không cần đến trực tiếp bao gồm giấy ủy quyền và việc hợp pháp hóa giấy ủy quyền.

Bước 2: đăng ký công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC)

Luật về Công ty Trách nhiệm hữu hạn cho phép bất kỳ cá nhân hoặc pháp nhân nào cũng có thể là người sáng lập hoặc tham gia, và quy định rằng quyền này chỉ có thể bị hạn chế bởi luật. Không có luật nào hạn chế quyền này theo quốc tịch đối với một công ty thương mại hoặc dịch vụ thông thường. Luật này cũng cho phép ghi rõ số chứng minh nhân dân của công dân nước ngoài vào các thông tin thành lập công ty, do đó quyền sở hữu nước ngoài đã được tích hợp vào hệ thống. Chỉ một người sáng lập duy nhất là người nước ngoài được cho phép; không cần có người đồng sở hữu là người Armenia hoặc giám đốc địa phương.

Cơ quan đăng ký doanh nghiệp nhà nước chỉ có thể từ chối đăng ký dựa trên các lý do được liệt kê trong Luật Đăng ký doanh nghiệp nhà nước. Không lý do nào liên quan đến quốc tịch của người sáng lập hoặc việc bị trừng phạt, việc từ chối phải nêu rõ lý do, và Cơ quan đăng ký không được từ chối với lý do việc đăng ký có vẻ không thuận tiện. Quá trình đăng ký mất không quá 1 ngày làm việc sau khi nộp hồ sơ (2 ngày làm việc nếu người sáng lập là một công ty), và thủ tục thông thường không mất phí nhà nước.

Tài liệu và số điện thoại dịch vụ công cộng

Người sáng lập nước ngoài nộp bản sao hộ chiếu kèm bản dịch tiếng Armenia có công chứng. Phần Hỏi đáp thường gặp (FAQ) được đăng tải trên trang web của Cơ quan đăng ký cũng liệt kê số điện thoại dịch vụ công dành cho người sáng lập không phải người Armenia. Bất kỳ người nước ngoài nào cư trú hợp pháp tại Armenia đều có thể nhận được giấy tờ này từ Sở Di trú và Quốc tịch trong vòng 1 ngày làm việc. Hướng dẫn đã được công bố không nêu rõ liệu người sáng lập nộp đơn từ xa thông qua người đại diện có luôn cần giấy tờ này hay không, và trang dịch vụ trực tuyến của chính phủ chỉ liệt kê các bản dịch hộ chiếu.

Tuyên bố quyền sở hữu có lợi

Bất kỳ ai nắm giữ từ 20% cổ phần trở lên đều là chủ sở hữu hưởng lợi. Công ty phải kê khai chủ sở hữu hưởng lợi tại bo.e-register.am trong vòng 40 ngày kể từ ngày đăng ký và hàng năm trước ngày 20 tháng 2. Vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ 30,000 đến 100,000 AMD (khoảng 83 đến 277 USD theo tỷ giá nội địa 361.36 AMD/USD, tỷ giá của Ngân hàng Trung ương Úc ngày 19 tháng 10 năm 2026). Các ngân hàng sẽ xem xét bản kê khai này, vì vậy một bản kê khai không đầy đủ hoặc nộp muộn sẽ gây ra vấn đề cho cả ngân hàng và cơ quan đăng ký.

Nơi mà quy tắc chung dừng lại

Các ngân hàng, tổ chức tín dụng, tổ chức thanh toán và quyết toán, công ty đầu tư, nhà quản lý quỹ và công ty bảo hiểm đều chịu sự điều chỉnh của luật ngành riêng, với các phê duyệt quyền sở hữu riêng biệt. Giấy phép cư trú cũng riêng biệt. Đối với các đơn đăng ký theo hệ thống mới từ ngày 1 tháng 11 năm 2026, giấy phép cư trú dựa trên công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) yêu cầu vốn điều lệ hoặc cổ phần tối thiểu là 2,000,000 AMD (khoảng 5,535 USD theo tỷ giá nhà hiện hành), và chỉ có thể nộp đơn mới sau ngày đó. Dịch vụ đăng ký kinh doanh của chúng tôi bao gồm cả việc nộp đơn.

Cổng 3: ngân hàng

Quyết định số 21-N của Ngân hàng Trung ương Armenia, được thông qua ngày 30 tháng 1 năm 2026 và có hiệu lực từ ngày 12 tháng 8 năm 2026, đã bổ sung một chương về rủi ro né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế vào các quy tắc kiểm soát nội bộ tối thiểu mà mọi ngân hàng Armenia phải tuân thủ. Quyết định này ràng buộc các ngân hàng và chi phối cách họ đánh giá bạn với tư cách là khách hàng.

Ai sẽ được sàng lọc và khi nào?

• Các đối tượng được xem xét: người nắm giữ cổ phần trực tiếp hoặc gián tiếp đáng kể, chủ sở hữu hưởng lợi, giám đốc, người được ủy quyền và người bảo lãnh. Đối với cá nhân, ngân hàng xem xét quốc tịch, nơi cư trú và quốc gia đóng thuế chính; đối với công ty, ngân hàng xem xét địa điểm và nơi hoạt động của công ty.
• Trong quá trình mở tài khoản: việc sàng lọc là một phần của quy trình, vì vậy chỉ sàng lọc tên công ty thôi là chưa đủ.
• Liên tục: trong vòng một ngày làm việc sau khi danh sách trừng phạt thay đổi hoặc sau khi dữ liệu của khách hàng thay đổi.
• Giao dịch: trước khi mỗi giao dịch được thực thi.

Quyết định 21-N không chứa bất kỳ lệnh cấm quốc tịch nào, không có thời hạn đăng ký cố định và không có tỷ lệ sở hữu chung. Mỗi ngân hàng lựa chọn chế độ trừng phạt nước ngoài nào mà họ tuân theo dựa trên hoạt động kinh doanh, quy mô và hồ sơ rủi ro của mình, và họ phải có khả năng tạm dừng hoặc từ chối các giao dịch có rủi ro né tránh lệnh trừng phạt. Việc không có lệnh cấm không đảm bảo bất kỳ ai cũng có quyền được mở tài khoản.

Các chủ sở hữu người Iran: tăng cường thẩm định kỹ lưỡng

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã kêu gọi các biện pháp đối phó với Iran kể từ tháng 2 năm 2020 và nhắc lại lời kêu gọi đó trong tuyên bố ngày 19 tháng 6 năm 2026. Luật chống rửa tiền của Armenia yêu cầu tăng cường thẩm định đối với khách hàng có rủi ro cao, và Quyết định 11-N của Ngân hàng Trung ương, có hiệu lực từ ngày 30 tháng 1 năm 2026, coi những người đang ở, cư trú hoặc có nguồn gốc từ các quốc gia không tuân thủ luật này là có rủi ro cao. Chúng tôi không tìm thấy bất kỳ chỉ thị nào cụ thể về Iran của Ngân hàng Trung ương được ban hành sau tuyên bố tháng 6 năm 2026.

Chính sách của ngân hàng cũng tuân theo hướng tương tự. Chính sách tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính của Evocabank, được hội đồng quản trị phê duyệt vào ngày 24 tháng 1 năm 2025, liệt kê Iran là quốc gia có rủi ro cao hơn, áp dụng quy trình thẩm định tăng cường và sàng lọc lệnh trừng phạt. Hãy chuẩn bị tinh thần cho việc bị giám sát chặt chẽ hơn và quá trình mở tài khoản chậm hơn. Chính sách được công bố không có điều khoản từ chối thẳng thừng đối với khách hàng có liên hệ với Iran.

Các chủ sở hữu người Bangladesh, Nigeria và Ethiopia

Quy trình sàng lọc tương tự được áp dụng, và chúng tôi không tìm thấy quy định nào của ngân hàng Armenia hạn chế các quốc tịch này. Theo kinh nghiệm của chúng tôi, lý do từ chối đối với mọi nhà sáng lập đều giống nhau: chuỗi sở hữu mà ngân hàng không thể xác minh, nguồn vốn không rõ ràng, không có mối liên hệ rõ ràng giữa doanh nghiệp và Armenia, và các đối tác ở các quốc gia bị trừng phạt hoặc có rủi ro cao. Việc mở tài khoản mà không đến ngân hàng cũng dẫn đến việc thẩm định kỹ lưỡng hơn.

Cần chuẩn bị gì trước khi đến ngân hàng?

1. Sơ đồ sở hữu chi tiết đến từng cá nhân nắm giữ từ 20% cổ phần trở lên, kèm theo hộ chiếu và bằng chứng địa chỉ của mỗi người, khớp chính xác với bản khai báo quyền sở hữu thực tế.
2. Bằng chứng về nguồn gốc số tiền rót vào công ty và tài sản của từng chủ sở hữu: sao kê ngân hàng, hợp đồng mua bán, bảng lương, tờ khai thuế.
3. Mô tả ngắn gọn về hoạt động kinh doanh tại Armenia: sản phẩm kinh doanh, đối tượng khách hàng, địa điểm nhân viên và trụ sở, và lý do công ty có trụ sở tại Armenia.
4. Danh sách các đối tác dự kiến ​​và quốc gia thanh toán trong năm đầu tiên. Các khoản thanh toán đến hoặc từ các khu vực pháp lý bị trừng phạt cần được công khai ngay từ đầu; ngân hàng nào phát hiện ra chúng sau đó có thể đóng băng các giao dịch.
5. Giấy tờ tùy thân của giám đốc và bất kỳ ai có thẩm quyền ký tên.
6. Kế hoạch cho một cuộc gặp trực tiếp nếu ngân hàng yêu cầu, điều này ảnh hưởng đến câu hỏi nhập cảnh ở Cổng 1.

Các yêu cầu về tài khoản ngân hàng khác nhau và thường xuyên thay đổi; hướng dẫn của chúng tôi về tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Armenia và tài khoản cho người không cư trú bao gồm quy trình tiêu chuẩn, và dịch vụ ngân hàng của chúng tôi sẽ hỗ trợ việc mở tài khoản. Nếu chủ sở hữu là người Iran hoặc nguồn vốn đến từ khu vực pháp lý có rủi ro cao, hãy yêu cầu xem xét hồ sơ ngân hàng trước khi đăng ký công ty, vì công ty dễ thành lập nhưng khó vận hành nếu không có tài khoản.

Các câu hỏi thường gặp

Cập nhật lần cuối: 21 tháng 2026 năm XNUMX