Việc giám sát của EU đối với các chương trình Golden Visa đang thúc đẩy các chương trình này chuyển từ hình thức đầu tư bất động sản thụ động sang các mô hình đóng góp chủ động với các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và an ninh chặt chẽ hơn.
Sự nhạy cảm về chính trị xung quanh các lựa chọn liên quan đến bất động sản đã thúc đẩy các cuộc cải cách, chẳng hạn như việc Tây Ban Nha bãi bỏ chương trình "Visa Vàng" bất động sản, nhấn mạnh rủi ro cao hơn và tính khó lường của các kênh đầu tư này.
Brussels đã tăng cường các kỳ vọng về tuân thủ, viện dẫn các quy định chống rửa tiền mới và khuyến nghị năm 2022 nhằm giảm thiểu rủi ro về an ninh và trốn thuế trong các chương trình cư trú dành cho nhà đầu tư.
Các cố vấn xuyên biên giới nên cập nhật danh sách kiểm tra: nhấn mạnh giá trị kinh tế, tăng cường thẩm định, thời gian thực tế và thông tin rõ ràng cho khách hàng, phù hợp với những thay đổi về visa vàng của EU.
Duy trì các phương án dự phòng cho các hồ sơ có rủi ro cao và đa dạng hóa các lựa chọn ngoài lĩnh vực bất động sản và chỉ dành riêng cho EU, bao gồm các hướng đi dựa trên đổi mới hoặc kinh doanh và các lựa chọn thay thế ngoài EU.
Giới thiệu
Chương trình định cư theo diện đầu tư (RBI) đã bước vào kỷ nguyên mới của sự giám sát từ EU. Động lực chính trị tại Brussels đang định hình lại cách các quốc gia thành viên thiết kế chương trình, chuyển hướng mạnh mẽ khỏi các con đường thụ động dựa trên bất động sản sang các đóng góp chủ động, gắn liền với đổi mới sáng tạo với các kỳ vọng tuân thủ nghiêm ngặt hơn. Các cố vấn xuyên biên giới hiện phải điều chỉnh lại hoạt động tiếp thị, thông tin công khai cho khách hàng và kế hoạch dự phòng để phản ánh những thay đổi về visa vàng của EU.
Mục lục
- Vì sao sự giám sát của EU đang viết lại chiến lược của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI)
- Những tín hiệu mà Brussels muốn truyền tải: tập trung vào an ninh, chống rửa tiền và "nền kinh tế thực".
- Những thay đổi trong chương trình thực tế
- Các ưu tiên tuân thủ quy định đối với cố vấn xuyên biên giới
- Cập nhật danh sách kiểm tra RBI của bạn ngay bây giờ
- Phương án B: đa dạng hóa hoạt động kinh doanh ngoài lĩnh vực bất động sản và EU.
- Kế hoạch hành động 30 ngày dành cho các doanh nghiệp
- Kết luận
Vì sao sự giám sát của EU đang viết lại chiến lược của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI)?
Các thể chế EU đã liên tục giám sát chặt chẽ vấn đề di cư của nhà đầu tư. Phân tích năm 2019 của Ủy ban châu Âu đã chỉ ra các rủi ro về an ninh, rửa tiền, trốn thuế và tham nhũng trong các chương trình cấp quốc tịch và cư trú cho nhà đầu tư trên toàn khối, đồng thời ghi nhận xu hướng gia tăng của các chương trình này. Năm 2022, Ủy ban đã chính thức kêu gọi các quốc gia thành viên hành động đối với "hộ chiếu vàng" và thắt chặt kiểm soát đối với các chương trình cư trú theo diện đầu tư.
Áp lực chính trị gia tăng khi Nghị viện châu Âu kêu gọi cấm toàn EU đối với hộ chiếu vàng và ban hành các quy tắc chung của EU cho thị thực vàng, bao gồm các tiêu chí kiểm tra nghiêm ngặt hơn và tiêu chí đóng góp kinh tế. Mức độ giám sát này đang định hình lại kỳ vọng về tuân thủ và cách tính toán rủi ro đối với các cố vấn xuyên biên giới.
Những tín hiệu mà Brussels muốn truyền tải: Tập trung vào an ninh, chống rửa tiền và "nền kinh tế thực".
Ba tín hiệu chính sách sau đây quan trọng nhất:
- Tăng cường an ninh và chống rửa tiền: Ủy ban đã nhấn mạnh các quy định chống rửa tiền mới và tái khẳng định khuyến nghị năm 2022 của mình về việc giảm thiểu rủi ro an ninh, chống rửa tiền và trốn thuế trong các chương trình cư trú dành cho nhà đầu tư.
- Tính chất kinh tế quan trọng hơn tài sản thụ động: Các đề xuất của Nghị viện nhấn mạnh vào đóng góp kinh tế có ý nghĩa—chất lượng đầu tư và giá trị gia tăng—hơn là việc mua bán bất động sản đơn thuần, với các điều kiện tiềm năng như thời gian cư trú thực tế tối thiểu.
- Áp lực loại bỏ dần chương trình cấp quốc tịch đổi lấy đầu tư: Các nghị sĩ Nghị viện châu Âu gọi các chương trình của Ngân hàng Trung ương Ấn Độ (CBI) là "đáng phản đối", kêu gọi loại bỏ dần và ban hành các quy định chặt chẽ hơn của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI).
Những thay đổi chương trình trên thực tế
Các quốc gia thành viên đang phản ứng. Tây Ban Nha đã bãi bỏ chương trình "Visa Vàng" dành cho bất động sản – khoảng 10,000 visa loại này được cấp từ năm 2013 – và liên kết rõ ràng quyết định này với áp lực về nhà ở và các ưu tiên chính sách. Môi trường thực thi pháp luật của EU càng được nhấn mạnh khi tòa án tối cao của EU chấm dứt chương trình "hộ chiếu vàng" của Malta, một chương trình đã thu về khoảng 1.4 tỷ euro, cho thấy sự không khoan dung đối với các mô hình mua bán quốc tịch.
Những hành động này minh họa cho xu hướng: các lộ trình liên quan đến tài sản phải đối mặt với rủi ro chính trị và pháp lý lớn hơn, trong khi các chương trình được xây dựng dựa trên sự đóng góp tích cực, gắn liền với đổi mới sáng tạo có nhiều khả năng phù hợp với những kỳ vọng đang thay đổi của EU.
Các ưu tiên tuân thủ quy định dành cho cố vấn xuyên biên giới
Trong bối cảnh những thay đổi và giám sát liên quan đến chương trình visa vàng của EU:
- Sàng lọc rủi ro chính sách: Coi các lộ trình liên quan đến bất động sản là có tính biến động cao; ghi nhận rủi ro đó và đưa ra các phương án thay thế khi khách hàng muốn giảm thiểu sự không chắc chắn về quy định.
- Nâng cao quy trình AML/KYC: Tích hợp quy trình thẩm định nâng cao phù hợp với trọng tâm chống rửa tiền của Ủy ban và hướng dẫn giảm thiểu rủi ro năm 2022.
- Định hướng lại các khoản đầu tư theo hướng giá trị kinh tế: Ưu tiên đổi mới, tạo việc làm và đầu tư gia tăng giá trị, phù hợp với ý định của Quốc hội là nhấn mạnh chất lượng hơn là các tài sản thụ động đơn thuần.
- Đặt ra các mốc thời gian và thông tin công khai thực tế: Hãy giải thích với khách hàng rằng các cuộc cải cách và giám sát có thể ảnh hưởng đến quy trình và tính ổn định của chương trình; hãy đưa ra bằng chứng về những thay đổi chương trình gần đây tại các quốc gia thành viên để minh chứng điều này.
- Duy trì các phương án dự phòng: Trước phán quyết của tòa án EU về chương trình cấp quốc tịch thông qua đầu tư và áp lực liên tục từ quốc hội, hãy chuẩn bị sẵn các phương án thay thế không phải chương trình cấp quốc tịch thông qua đầu tư, mà là các phương án đóng góp tích cực.
Cập nhật danh sách kiểm tra RBI của bạn ngay bây giờ!
Hãy sử dụng danh sách kiểm tra ngắn gọn này để phù hợp với các mô hình giám sát và đóng góp tích cực của EU:
| Kiểm soát | Những gì cần xác minh |
|---|---|
| Tính khả thi của chương trình | Liệu tuyến đường này có chịu rủi ro về bất động sản/nhà ở hoặc áp lực loại bỏ dần hay không? Cần đối chiếu với các tín hiệu gần đây của EU và các cải cách của các quốc gia thành viên (trường hợp của Tây Ban Nha; lập trường của các nghị sĩ Nghị viện châu Âu). |
| Bản chất kinh tế | Liệu khoản đầu tư này có tạo ra giá trị gia tăng (đổi mới, việc làm, nghiên cứu và phát triển)? Hãy lập hồ sơ chứng minh để đáp ứng kỳ vọng về "đóng góp có ý nghĩa". |
| Tăng cường quy trình AML/KYC | Nguồn gốc tiền/tài sản, xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO), sàng lọc lệnh trừng phạt/người có chức vụ chính trị (PEP), thông tin tiêu cực trên phương tiện truyền thông và truy vết giao dịch, phù hợp với trọng tâm chống rửa tiền của Ủy ban. |
| Sự hiện diện thực tế | Thông báo các yêu cầu về thời gian cư trú tối thiểu và các yêu cầu hiện diện khác nếu được áp dụng theo khuôn khổ quy định của EU. |
| tiết lộ tác động của nhà ở | Đối với bất kỳ yếu tố nào liên quan đến bất động sản, cần phải nêu rõ tính nhạy cảm về chính trị và những thay đổi chính sách tiềm tàng liên quan đến vấn đề nhà ở (Tây Ban Nha, 2024). |
| Các tuyến đường dự phòng | Phê duyệt trước một kế hoạch B có thể chuyển sang các mô hình chủ động hoặc các lựa chọn ngoài EU nếu các quy định thay đổi giữa chừng (trong bối cảnh phán quyết của Malta). |
| Quản trị tiếp thị | Cập nhật nội dung để tránh các thông điệp chỉ tập trung vào bất động sản; phản ánh những thay đổi về visa vàng của EU và tình trạng tuân thủ quy định. |
Kế hoạch B: Đa dạng hóa ngoài lĩnh vực bất động sản và EU
Trong bối cảnh EU giám sát chặt chẽ, các công ty nên đa dạng hóa lộ trình khách hàng vượt ra ngoài các lĩnh vực tập trung vào bất động sản và mở rộng ra ngoài EU khi thích hợp. Hãy xem xét các hướng đi phù hợp với luận điểm "đóng góp tích cực" - các phương tiện đổi mới, thành lập doanh nghiệp hoặc đầu tư vận hành tạo ra giá trị có thể đo lường được trong nền kinh tế nước sở tại.
Đối với khách hàng cần lựa chọn ngoài EU, hãy tìm hiểu các khu vực pháp lý thay thế nơi việc thành lập doanh nghiệp và đầu tư có thể hỗ trợ các kết quả nhập cư. Nhóm của chúng tôi có thể hỗ trợ các lựa chọn thiết thực, dựa trên thực tiễn, bao gồm các chiến lược tập trung vào Armenia cho việc đăng ký kinh doanh, đầu tư và cư trú dài hạn, được điều chỉnh phù hợp với mục tiêu về thuế, di chuyển và hoạt động của từng khách hàng.
Kế hoạch hành động 30 ngày dành cho các doanh nghiệp
- Phơi sáng bản đồ: Lập danh mục tất cả các hồ sơ khách hàng liên quan đến các chương trình tài sản thuộc sở hữu của EU; gắn nhãn là có biến động cao dựa trên các cải cách gần đây và các tín hiệu chính trị.
- Chỉnh sửa mẫu: Cập nhật thư thỏa thuận hợp đồng và các thông báo để phản ánh việc tăng cường phòng chống rửa tiền và các yêu cầu về sự hiện diện tiềm năng.
- Định vị lại các sản phẩm/dịch vụ: Ưu tiên các mô hình đóng góp tích cực nhấn mạnh "chất lượng đầu tư" và giá trị gia tăng.
- Bắt đầu tiếp cận khách hàng: Chủ động thông báo cho các khách hàng bị ảnh hưởng về những thay đổi của chương trình và các phương án dự phòng; ghi lại sự đồng ý và xác nhận rủi ro.
- Tăng cường bộ công cụ DD: Triển khai các biện pháp tăng cường truy tìm nguồn gốc tài sản, kiểm tra PEP/lệnh trừng phạt và các quy trình xử lý thông tin bất lợi trên phương tiện truyền thông, phù hợp với hướng dẫn chống rửa tiền của EU.
- Đào tạo các đội ngũ tuyến đầu: Cập nhật kịch bản và tài liệu để phản ánh những thay đổi về chương trình visa vàng của EU, tránh những nội dung lỗi thời chỉ tập trung vào vấn đề bất động sản.
Kết luận
Sự giám sát của EU đang định hình lại việc tuân thủ các quy định về cư trú theo diện đầu tư. Các cố vấn chuyển hướng từ các bài thuyết trình tập trung vào bất động sản sang các mô hình đóng góp tích cực—đồng thời nâng cấp các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và công khai thông tin khách hàng—sẽ có vị thế tốt nhất để hướng dẫn khách hàng vượt qua những thay đổi về visa vàng của EU. Để lập kế hoạch di chuyển linh hoạt, hãy bổ sung các phương án dự phòng ngoài EU và các khoản đầu tư dựa trên thực chất.
Để thảo luận về kế hoạch hành động phù hợp với danh mục đầu tư của bạn, liên hệ với chúng tôiHãy tham khảo thêm hướng dẫn liên quan về thị thực, quốc tịch và thuế.
