Romania đã soạn thảo một chương trình tương tự như "Visa Vàng" của Romania: giấy phép cư trú có thể gia hạn 5 năm dành cho các nhà đầu tư ngoài EU cam kết đầu tư ít nhất 400,000 euro, không yêu cầu thời gian lưu trú tối thiểu, với điều kiện duy trì khoản đầu tư đó.
Theo báo cáo, các tài sản đủ điều kiện bao gồm trái phiếu chính phủ Romania (thời hạn ≥5 năm), bất động sản (được nắm giữ ≥5 năm), các quỹ đầu tư được ASF ủy quyền và cổ phiếu của các công ty niêm yết của Romania.
Dự luật này được đưa ra trong bối cảnh EU thắt chặt hơn khi Tây Ban Nha đang tiến hành bãi bỏ visa vàng bất động sản và Bồ Đào Nha đang tái cấu trúc chế độ của mình, tạo ra nhu cầu về các giải pháp thay thế mới.
Hãy chuẩn bị tinh thần cho việc kiểm tra nghiêm ngặt về nguồn vốn, lệnh trừng phạt, tiền án tiền sự và an ninh quốc gia, phù hợp với sự giám sát toàn EU đối với việc di cư đầu tư.
Theo thông tin ban đầu, sau 5 năm cư trú hợp pháp, các nhà đầu tư và gia đình có thể nộp đơn xin thường trú hoặc quốc tịch theo luật hiện hành của Romania.
Chương trình định cư theo diện đầu tư tại Romania với mức phí 400,000 euro có thể trở thành một trong những lựa chọn linh hoạt nhất ở châu Âu: giấy phép cư trú có thể gia hạn 5 năm, không yêu cầu thời gian cư trú tối thiểu, tài sản đủ điều kiện đa dạng và thủ tục tuân thủ nghiêm ngặt. Đối với các nhà đầu tư và cố vấn, việc chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, nguồn vốn và cấu trúc giao dịch ngay từ bây giờ có thể giúp đẩy nhanh quá trình nộp hồ sơ sau khi chương trình được ban hành.
Mục lục
- Tổng quan: Dự thảo Chương trình định cư theo diện đầu tư trị giá 400,000 euro của Romania và tầm quan trọng của nó
- Các khoản đầu tư đủ điều kiện: Trái phiếu chính phủ, bất động sản, quỹ được ASF ủy quyền và cổ phiếu niêm yết.
- Cơ chế cấp phép: Giấy phép cư trú có thể gia hạn năm năm, không yêu cầu lưu trú thực tế bắt buộc và không cần duy trì vốn đầu tư.
- Tuân thủ và thẩm định: Nguồn vốn, sàng lọc lệnh trừng phạt và kiểm tra an ninh quốc gia
Tổng quan: Dự thảo Chương trình định cư theo diện đầu tư trị giá 400,000 euro của Romania và tầm quan trọng của nó
Romania đã đề xuất một khuôn khổ cư trú mới theo diện đầu tư, cho phép công dân ngoài EU được cấp giấy phép cư trú có thể gia hạn 5 năm đổi lấy khoản đầu tư tối thiểu 400,000 euro, không yêu cầu cư trú thực tế bắt buộc miễn là khoản đầu tư đủ điều kiện được duy trì trong suốt thời hạn giấy phép. Các báo cáo ban đầu cho thấy các tài sản đủ điều kiện sẽ bao gồm trái phiếu chính phủ Romania (thời hạn ≥5 năm), bất động sản (sở hữu ≥5 năm), các quỹ được ASF ủy quyền và cổ phiếu của các công ty niêm yết tại Romania.
Theo thông tin ban đầu, sau 5 năm cư trú hợp pháp, các nhà đầu tư và gia đình của họ có thể nộp đơn xin thường trú hoặc quốc tịch Romania theo luật hiện hành. Cần lưu ý rằng dự thảo này vẫn đang trong giai đoạn soạn thảo và các chi tiết có thể thay đổi trước khi được ban hành.
Đối với khách hàng đang đánh giá các lựa chọn EU, bạn cũng có thể xem lại hướng dẫn của chúng tôi để cư trú, công dân, và rộng hơn kế hoạch đầu tư nhằm điều chỉnh chiến lược di chuyển quốc tế phù hợp với chiến lược quản lý tài sản.
Chương trình cư trú theo diện đầu tư và tầm quan trọng của nó
Đề xuất của Romania được đưa ra trong bối cảnh chính sách đầu tư - di cư của EU đang thay đổi. Tây Ban Nha đã bãi bỏ visa vàng liên quan đến đầu tư bất động sản, trong khi Bồ Đào Nha đang định hướng lại chế độ của mình để hỗ trợ các mục tiêu chính sách nhà ở và di cư sau khi thu về khoảng 7.3 tỷ euro kể từ năm 2012. Trong bối cảnh đó, một lộ trình kiểu visa vàng của Romania với giấy phép có thể gia hạn 5 năm, ngưỡng đầu tư 400,000 euro, đa dạng hóa các loại tài sản và không yêu cầu thời gian lưu trú có thể đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về quyền cư trú thay thế tại EU thông qua đầu tư.
Sự di chuyển của nhà đầu tư vẫn mang tính toàn cầu: hiện nay hơn 100 quốc gia đang triển khai một số hình thức chương trình cấp quyền cư trú hoặc quốc tịch thông qua đầu tư. Nếu được thông qua, dự thảo chương trình của Romania có thể sẽ thu hút các nhà quản lý bận rộn muốn tìm kiếm chỗ đứng tại châu Âu mà không cần phải chuyển đến nơi khác, miễn là họ có thể chứng minh nguồn vốn minh bạch và vượt qua các khâu kiểm tra nghiêm ngặt.
Các khoản đầu tư đủ điều kiện: Trái phiếu chính phủ, bất động sản, quỹ được ASF ủy quyền và cổ phiếu niêm yết.
Trái phiếu chính phủ
Theo bản dự thảo được công bố, một trong những phương án là phân bổ tối thiểu 400,000 euro vào trái phiếu chính phủ Romania có thời hạn đáo hạn ít nhất 5 năm, được nắm giữ trong suốt thời hạn giấy phép. Kênh này giúp nhà đầu tư có tầm nhìn phù hợp với nguồn tài chính trung hạn của Romania và cung cấp cho các nhà chức trách một công cụ minh bạch, trong nước để xác minh và giám sát tài sản đủ điều kiện.
Bất động sản
Bất động sản cũng nằm trong phạm vi điều chỉnh: theo báo cáo hiện hành, khoản đầu tư đủ điều kiện trị giá 400,000 euro phải được nắm giữ ít nhất năm năm. Các quy định cuối cùng cần làm rõ các loại tài sản đủ điều kiện, phương pháp định giá và quy tắc thế chấp. Các công ty luật cần chuẩn bị sẵn các tiêu chuẩn định giá, kiểm tra quyền sở hữu và thế chấp, cũng như các quy trình ký quỹ tuân thủ AML cho các thương vụ mua bán sáp nhập.
Quỹ được ủy quyền của ASF và cổ phiếu niêm yết
Theo các nguồn tin, dự thảo bao gồm việc đầu tư vào các quỹ được ASF cấp phép (tức là được Cơ quan Giám sát Tài chính Romania giám sát) và mua cổ phần của các công ty niêm yết tại Romania như là tài sản đủ điều kiện ở ngưỡng 400,000 euro. Điều này bổ sung thêm các kênh đầu tư được quản lý, dựa trên thị trường, phù hợp với các nhà đầu tư danh mục đầu tư một khi các quy trình lưu ký, môi giới và báo cáo được vạch ra rõ ràng.
Tổng quan: Các kênh đầu tư (Dựa trên báo cáo dự thảo)
| Loại tài sản | Quy tắc đủ điều kiện | Chỉ báo nắm giữ | Ghi Chú |
|---|---|---|---|
| Trái phiếu chính phủ | ≥ 400,000 € trái phiếu chính phủ Romania | ≥ 5 năm (thời hạn trái phiếu ≥ 5 năm) | Thiết bị trong suốt, trên bờ |
| Bất động sản | ≥ 400,000 € bất động sản tại Romania | Giữ ≥ 5 năm | Mong đợi kiểm tra định giá/quyền sở hữu |
| Quỹ được ASF ủy quyền | ≥ 400,000 € trong các quỹ do ASF quản lý | Duy trì trong thời hạn cấp phép | Quyền giám hộ/báo cáo được thiết lập theo quy định |
| Cổ phiếu niêm yết | ≥ 400,000 € trong cổ phiếu niêm yết tại Romania | Duy trì trong thời hạn cấp phép | Cần môi giới/KYC |
Tất cả các thông số nêu trên phản ánh thông tin báo cáo về dự thảo luật và có thể thay đổi sau khi luật được ban hành.
Cơ chế cấp phép: Giấy phép cư trú có thể gia hạn năm năm, không yêu cầu lưu trú thực tế bắt buộc và không cần duy trì vốn đầu tư.
Giấy phép được đề xuất sẽ có hiệu lực trong 5 năm và có thể gia hạn, không yêu cầu thời gian lưu trú tối thiểu. Điều kiện quan trọng nhất là khoản đầu tư đủ điều kiện trị giá 400,000 euro phải được duy trì trong suốt thời gian cư trú. Theo thông tin được đưa ra, sau 5 năm cư trú hợp pháp, người thụ hưởng có thể nộp đơn xin thường trú hoặc quốc tịch theo khuôn khổ pháp lý hiện hành của Romania.
Những gì chúng ta đã biết so với những gì sẽ được xác định (TBD)
- Đã biết (bản nháp): Tối thiểu 400,000 euro; các loại tài sản; giấy phép có thể gia hạn 5 năm; không yêu cầu thời gian lưu trú; duy trì đầu tư.
- Sẽ được xác định sau khi ban hành: Quy trình nộp đơn, lệ phí tiểu bang, định nghĩa người phụ thuộc, chuyển đổi giữa các tài sản, xử lý thuế và các quy tắc rút/chuyển nhượng.
Việc lập kế hoạch thuế nên được thực hiện sớm để tránh những hậu quả không mong muốn về cư trú hoặc khấu trừ thuế khi bạn cấu trúc tài sản. Để biết bối cảnh về các phương pháp lập kế hoạch thuế, hãy xem tổng quan của chúng tôi về cân nhắc về thuế và chiến lược thành lập doanh nghiệp.
Tuân thủ và thẩm định: Nguồn vốn, sàng lọc lệnh trừng phạt và kiểm tra an ninh quốc gia
Người nộp đơn sẽ cần chứng minh nguồn gốc hợp pháp của các khoản tiền bằng các tài liệu bổ sung, phù hợp với thông lệ của EU về di cư đầu tư. Báo cáo cho thấy các cuộc kiểm tra nghiêm ngặt bao gồm AML/KYC, nguồn gốc tiền và hồ sơ tội phạm.
Sổ tay hướng dẫn về tài liệu chứng minh nguồn tài trợ
- Xác định nguồn gốc xuất xứ: Thu nhập, cổ tức, lãi vốn, bán doanh nghiệp, thừa kế hoặc quà tặng, kèm theo hợp đồng và sao kê ngân hàng chứng minh nguồn vốn từ đầu đến cuối.
- Chuẩn bị báo cáo tài chính đã được kiểm toán. hoặc tờ khai thuế chứng minh quá trình tích lũy và chuyển tiền (tùy thuộc vào từng khu vực pháp lý).
- Sử dụng các kênh ký quỹ/lưu giữ được quy định. để chứng minh dòng vốn rõ ràng chảy vào tài sản đủ điều kiện của Romania.
- Dự đoán các yêu cầu dịch thuật/chứng thực Đối với các tài liệu nước ngoài (sẽ được quy định trong văn bản pháp quy).
Sàng lọc lệnh trừng phạt và kiểm tra an ninh quốc gia
Hãy chuẩn bị tinh thần đón nhận quy trình sàng lọc lệnh trừng phạt, kiểm tra lý lịch hình sự và thẩm định an ninh quốc gia – phản ánh sự giám sát chặt chẽ hơn của EU đối với các chương trình di cư đầu tư. Các nhà hoạch định chính sách đã báo hiệu những tiêu chuẩn khắt khe hơn trên khắp châu Âu trong những năm gần đây.
Danh sách kiểm tra tuân thủ dành cho công ty luật
- Các biện pháp trừng phạt và sàng lọc PEP Trên phạm vi toàn cầu và các danh sách của EU; ghi lại kết quả và chu kỳ cập nhật.
- Giấy chứng nhận lý lịch tư pháp và việc tra cứu hồ sơ tòa án ở tất cả các quốc gia cư trú (phạm vi sẽ được xác định sau).
- Các câu chuyện tiêu cực về truyền thông và nguồn gốc của sự giàu có Phù hợp với các tiêu chuẩn cấp ngân hàng.
- Giám sát đầu tư để đảm bảo đủ điều kiện liên tục (ví dụ: đáo hạn trái phiếu, kiểm tra định giá tài sản nếu có quy định).
Cách chuẩn bị ngay từ bây giờ (trước khi luật có hiệu lực)
- Xác nhận sự phù hợp của hồ sơ nhà đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro đối với từng loại tài sản; sàng lọc trước về các lệnh trừng phạt và nguy cơ liên quan đến PEP (Người có chức vụ chính trị).
- Thu thập các tập tin về nguồn tiền với các tài liệu chính và dữ liệu ngân hàng; dịch trước nếu có thể.
- Lựa chọn các trung gian được quản lý (người giám hộ, nhà môi giới, công chứng viên, định giá) cho lộ trình ưu tiên.
- Dự thảo các kế hoạch bảo hiểm gia đình và chiến lược thoát hiểm tuân thủ theo thời hạn nắm giữ dự kiến là năm năm.
Nếu bạn cần một kế hoạch phối hợp toàn diện về quyền cư trú thông qua đầu tư, mục tiêu nhập tịch dài hạn và cơ cấu danh mục đầu tư, đội ngũ của chúng tôi có thể giúp bạn kết nối các quy trình pháp lý, tài chính và tuân thủ. Khám phá hướng dẫn của chúng tôi về con đường cư trú và lập kế hoạch công dânthì liên hệ với chúng tôi để bắt đầu.
Kết luận
Dự thảo chương trình "Visa Vàng Romania" của nước này – đầu tư 400,000 euro vào trái phiếu, bất động sản, quỹ được ASF ủy quyền hoặc cổ phiếu niêm yết – cung cấp quyền cư trú có thể gia hạn 5 năm mà không yêu cầu thời gian lưu trú tối thiểu, đáp ứng nhu cầu đang bị dồn nén khi các chế độ khác của EU thắt chặt hơn. Với việc dự kiến sẽ có quy trình kiểm tra nguồn vốn và an ninh nghiêm ngặt, sự chuẩn bị sớm về giấy tờ, cấu trúc và tuân thủ liên tục sẽ giúp các nhà đầu tư hành động nhanh chóng ngay khi luật được ban hành. Để có kế hoạch phù hợp, liên hệ với chúng tôi.
Câu Hỏi Thường Gặp
Mức đầu tư tối thiểu đối với dự thảo chương trình định cư theo diện đầu tư của Romania là bao nhiêu?
Theo bản dự thảo đề xuất được báo cáo, con số này là 400,000 euro.
Những loại tài sản nào đủ điều kiện theo dự thảo?
Theo báo cáo ban đầu, các khoản đầu tư bao gồm: trái phiếu chính phủ Romania (thời hạn ≥5 năm), bất động sản (nắm giữ ≥5 năm), quỹ được ủy quyền của ASF và cổ phiếu của các công ty niêm yết tại Romania.
Có yêu cầu về thời gian lưu trú tối thiểu không?
Không. Bản dự thảo được báo cáo quy định quyền cư trú có thể gia hạn năm năm mà không yêu cầu thời gian lưu trú bắt buộc, miễn là khoản đầu tư được duy trì.
Liệu điều này có thể dẫn đến việc được cấp thẻ thường trú hoặc quốc tịch không?
Các nguồn tin cho thấy rằng sau 5 năm cư trú hợp pháp, các nhà đầu tư và gia đình có thể nộp đơn xin thường trú hoặc quốc tịch Romania theo luật hiện hành.
Đề xuất của Romania so sánh như thế nào với các chương trình khác của EU?
Điều này sẽ bổ sung một chương trình cư trú linh hoạt, có thể gia hạn 5 năm dành cho đầu tư, với điều kiện đa dạng hóa tài sản và không yêu cầu thời gian lưu trú tối thiểu, vào thời điểm Tây Ban Nha đang bãi bỏ visa vàng bất động sản và Bồ Đào Nha đang tái cấu trúc chế độ của mình.
