Հիմնական տուփեր.
- Հայաստանը քայլեր է ձեռնարկում անշարժ գույքի նվիրատվությունները ներառելու փողերի լվացման (ՓԼ) դեմ պայքարի հաշվետվությունների մեջ, ընդ որում, նոտարներն ու կադաստրը, ակնկալվում է, որ փոփոխությունները ուժի մեջ մտնելուց հետո, նվերների փոխանցումների մասին կտեղեկացնեն Ֆինանսական մոնիթորինգի կենտրոնին (ՖՄԿ):
- Բոլոր գույքի փոխանցումները այժմ պետք է նոտարականացվեն, ինչը նոտարներին տալիս է անշարժ գույքի ոլորտում կողմերին նույնականացնելու և կասկածելի գործարքները նշելու պատասխանատվություն։
- Նվիրատվությունների գրանցումները կտրուկ աճել են, ինչը վտանգ է առաջացնում, որ որոշ «նվերներ» կարող են քողարկել վաճառքը կամ փողերի լվացման սխեմաները։
- Ակնկալեք ավելի բարձր պատշաճ ուսումնասիրություն, ավելի շատ փաստաթղթերի պահանջներ և մշակման հնարավոր ուշացումներ, հատկապես բարձր արժեք ունեցող կամ բարդ գույքային նվիրատվությունների դեպքում։
- Կառուցապատողները, ընտանեկան գրասենյակները և մասնավոր հաճախորդները պետք է վերագնահատեն գործարքների կառուցվածքները, պատրաստեն ֆինանսավորման աղբյուրների վերաբերյալ ամուր փաստաթղթեր և ստեղծեն ժամանակային բուֆերներ։
Հայաստանում անշարժ գույքի նվիրատվությունները մտնում են ավելի խիստ համապատասխանության սահման։ Օրենսդիրներն ու կարգավորող մարմինները ազդարարել են, որ նոտարներն ու կադաստրը պարտավոր կլինեն նվիրատվությունների գործարքների մասին հաղորդել Կենտրոնական բանկի ֆինանսական մոնիթորինգի կենտրոնին՝ որպես ընդլայնված հակամեղադրական միջոցների դեմ պայքարի շրջանակի մաս, խստացնելով գույքային նվիրատվությունների վերահսկողությունը և լրացնելով համակարգում հայտնի բացերը։ Ներդրողների և ընտանիքների համար սա նշանակում է ավելի շատ փաստաթղթավորում, ուշադիր կառուցվածք և իրատեսական ժամանակացույցեր։
Ձեզ անհրաժե՞շտ է մասնագիտական ուղղորդում Հայաստանի անշարժ գույքի ներդրումների և համապատասխանության վերաբերյալ։
Ուսումնասիրեք ներդրումային հնարավորություններըԲառը
- Ի՞նչ է փոխվում Հայաստանի անշարժ գույքի դեմ պայքարի ռեժիմում։
- Ինչու են անշարժ գույքի նվիրատվությունները ուսումնասիրության տակ
- Ո՞վ ինչ է հաղորդում և ում
- Գործնական ազդեցություն մշակողների, ընտանեկան գրասենյակների և մասնավոր հաճախորդների վրա
- Ինչպես է անշարժ գույքի նվերը, հավանաբար, մշակվում (քայլ առ քայլ)
- Գործարքի նախապատրաստում. համապատասխանության ստուգաթերթիկ.
- Եզրափակում
- ՀՏՀ
Ի՞նչ է փոխվում Հայաստանի անշարժ գույքի դեմ պայքարի ռեժիմում։
Համակարգն «ավելի արդյունավետ» դարձնելուն ուղղված օրենսդրական նախաձեռնության շրջանակներում Հայաստանը նախատեսում է անշարժ գույքի նվիրաբերության գործարքները ներառել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի պաշտոնական հաշվետվողականության շրջանակում: Մասնավորապես, նոտարները և Կադաստրի կոմիտեն պետք է տեղեկացնեն ՀՀ Կենտրոնական բանկի Ֆինանսական մոնիթորինգի կենտրոնին (ՖՄԿ) նվիրաբերության փաստաթղթերի մասին, երբ օրենսդրական փոփոխությունները ուժի մեջ մտնեն: ՖՄԿ-ն ՀՀ Կենտրոնական բանկի կառուցվածքում գործող ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումն է (ՖՀՄ):
Սա Հայաստանում անշարժ գույքի դեմ պայքարի միջոցների ավելի լայն խստացման մի մասն է։ Իշխանությունները նաև քայլեր են ձեռնարկել բոլոր գույքի փոխանցումների՝ վաճառքի կամ նվերների, նոտարական վավերացում պահանջելու համար, որպեսզի յուրաքանչյուր գործարք անցնի ինքնության ստուգում և պաշտոնական ստուգում կասկածելի գործունեության մասին հաղորդելու լիազորություն ունեցող նոտարի կողմից։
Ցանկանո՞ւմ եք հասկանալ Հայաստանում անշարժ գույքի ներդրումների ամբողջական պատկերը։
Իմացեք ավելին ներդրումային կանոնակարգերի մասինԻնչու են անշարժ գույքի նվիրատվությունները մանրակրկիտ ուսումնասիրվում
Վերջին տարիներին նվիրատվությունների ծավալը զգալիորեն աճել է, ինչը մտահոգություն է առաջացնում, որ որոշ «նվերներ» կարող են լինել քողարկված վաճառք կամ օգտագործվել անօրինական միջոցների լվացման համար: Մամուլում մեջբերված պաշտոնական վիճակագրությունը ցույց է տալիս, որ անշարժ գույքի նվիրատվությունների գրանցումները 2020 թվականի 12,691-ից աճել են մինչև 2022 թվականի 23,099: Տարվա առաջին կեսին անշարժ գույքի նվիրատվության գործարքները մոտավորապես կրկնապատկվել են՝ 2020 թվականի առաջին կիսամյակի մոտ 6,000-ից հասնելով 2023 թվականի առաջին կիսամյակի մոտ 12,000-ի:
Օրենսդիրները նշում են, որ նպատակն է փակել վերահսկողության բացը՝ դրամական միջոցների լվացման մասին հաշվետվությունների շրջանակներում նվիրատվությունները գրանցելով, այդպիսով բարելավելով Հայաստանի փողերի լվացման դեմ պայքարի շրջանակի ընդհանուր արդյունավետությունը և պաշտպանելով անշարժ գույքի շուկայի ամբողջականությունը։
Ո՞վ ինչ է հաշվետվություն տալիս և ո՞ւմ
Փոփոխությունների ուժի մեջ մտնելուց հետո նոտարները և կադաստրի կոմիտեն պետք է գույքի նվիրաբերությունների մասին զեկուցեն Կենտրոնական բանկին առընթեր ՖԴԿ-ին (FIU), նվիրաբերված գույքը ներառելով նույն հակամեղադրական միջոցների դեմ պայքարի ռադարում, ինչ վաճառքի գործարքները: Նոտարներն արդեն իսկ գտնվում են գործարքների վերահսկողության կենտրոնում, քանի որ Հայաստանն այժմ արգելում է գրանցումը առանց նոտարի՝ ապահովելով, որ յուրաքանչյուր գործարք ներառում է կողմի նույնականացում և լիազորում է նոտարներին հայտնել կասկածելի գործունեության մասին: Հրապարակային հայտարարությունները նաև ցույց են տալիս, որ ակտիվորեն քննարկվում է Կենտրոնական բանկի կողմից գույքի նվիրաբերության գործարքների վերահսկողությունը:
Նվիրատվության գործարքներ. Մինչև և հետո՝ ՀԴՄ հաշվետվություններում ներառվելուց
| Մակերես | նախքան | Հետո (երբ նոր կանոնը ուժի մեջ է մտնում) |
|---|---|---|
| Հաշվետվության պարագիծ | Նվիրատվությունների փաստաթղթերը պարբերաբար չէին տեղեկացվում ՖԴԿ-ին. սա դիտվում էր որպես բացթողում։ | Նոտարները և կադաստրը տեղեկացնում են ՖԴԿ-ին նվիրատվությունների փոխանցման մասին։ |
| Նոտարական վավերացում | Նոտարական վավերացման պրակտիկան պատմականորեն տարբեր է եղել։ | Բոլոր գույքի փոխանցումները պետք է նոտարականացվեն. նոտարները կատարում են նույնականացում և կարող են հաղորդել կասկածելի դեպքերի մասին։ |
| Կարգավորող վերահսկողություն | Նվիրատվությունները պակաս տեսանելի են փողերի լվացման դեմ պայքարի մարմինների համար։ | Կենտրոնական բանկի/ՖԴԿ-ի վերահսկողությունը հստակորեն տարածվում է նաև նվիրատվությունների վրա։ |
Գործնական ազդեցությունը կառուցապատողների, ընտանեկան գրասենյակների և մասնավոր հաճախորդների վրա
Բարձրարժեք կամ բարդ նվերների համար ակնկալեք՝
- Ավելի շատ փաստաթղթեր՝ Նոտարները պետք է նույնականացնեն նվիրատուին և նվիրատուին և կարող են հարցաքննել փոխանցման օրինականությունը, ներառյալ միջոցների կամ ակտիվների ծագումը:
- Հնարավոր ժամանակային բախումներ. KYC-ի հետ կապված լրացուցիչ հարցերը, հարաբերությունների/նվիրատվության հիմնավորման վերաբերյալ պարզաբանումները կամ FMC-ին վերաբերող ծանուցումները կարող են երկարաձգել որոշ ֆայլերի մշակման ժամանակը։
- Կարմիր դրոշների ուժեղացված ստուգում. Ավելի մանրամասն ուսումնասիրության կարիք կարող են ունենալ ոչ առևտրային նվիրատվությունները, միջսահմանային ընտանեկան պայմանավորվածությունները կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց (ՔԱԿ) մասնակցությամբ գործարքները: Կարգավորող մարմինները ակնկալում են, որ դրամական միջոցների դեմ պայքարի արդյունավետությունը կբարելավվի՝ հաշվետու ցանցում նվիրատվությունները գրանցելով:
- Գործարքի կառուցվածքի վերագնահատում. Այն դեպքերում, երբ «նվիրատվությունը» օգտագործվել է հաշվի առնելը քողարկելու կամ հարկերից խուսափելու համար, շահագրգիռ կողմերը պետք է կանխատեսեն ավելի խիստ վերահսկողություն և վերաորակավորման հնարավոր ռիսկեր։
Անշարժ գույքի ձեռքբերման վերաբերյալ ավելի լայն համատեքստի համար տե՛ս մեր էջերը՝ ներդրումներ կատարել Հայաստանում.
Կառավարո՞ւմ եք բարդ անշարժ գույքի գործարքները Հայաստանում։
Ստացեք մասնագիտական իրավաբանական խորհրդատվությունԻնչպես է անշարժ գույքի նվերը հավանաբար մշակվում (քայլ առ քայլ)
- Համապատասխանության վաղ ստուգում։ Քարտեզագրեք կողմերին, իրական սեփականատերերին և ցանկացած միջսահմանային կապեր: Նույնականացրեք հնարավոր վտանգի նշանները (օրինակ՝ PEP կարգավիճակ):
- Հավաքեք փաստաթղթեր։ Բոլոր կողմերի անձը հաստատող փաստաթղթեր, կազմակերպությունների համար՝ կորպորատիվ փաստաթղթեր, ընտանեկան նվերների համար՝ ազգակցական կապը հաստատող փաստաթղթեր, ակտիվի կամ միջոցների ծագման ապացույց (բանկային քաղվածքներ, պայմանագրեր):
- Նոտարի նշանակումը։ Հայաստանը պահանջում է նոտարական վավերացում բոլոր գույքի փոխանցումների համար։ Նոտարը ստուգում է ինքնությունը և կարող է հարցեր տալ գործարքի նպատակի և միջոցների աղբյուրի վերաբերյալ։
- Կատարել նվիրատվության ակտը։ Նոտարը ձևակերպում և պահպանում է գրառումները՝ համապատասխան ՀՓԼ-ի դեմ պայքարի պարտականություններին, ներառյալ կասկածների վրա հիմնված ցանկացած հաշվետվության պարտավորությունը։
- Կադաստրի գրանցում։ Ներկայացրեք վկայականը Կադաստրում՝ սեփականության իրավունքի թարմացման համար: Նախատեսված դրամական միջոցների դեմ պայքարի շրջանակի շրջանակներում, նվիրատվությունների փոխանցումները նույնպես կտեղեկացվեն ՖԴԿ-ին նոտարների/Կադաստրի կողմից:
- Հնարավոր հետևություններ։ Հարցեր առաջանալու դեպքում պատրաստ եղեք տրամադրել պարզաբանումներ կամ լրացուցիչ փաստաթղթեր: Նման հաշվետվություններ ստացող ՖՀՄ-ն Կենտրոնական բանկի ՖԴԿ-ն է:
Որտեղ կարող են անհրաժեշտ լինել ժամանակային բուֆերներ
| Հպման կետ | Ի՞նչը կարող է ժամանակ ավելացնել |
|---|---|
| Նոտար KYC | Հարաբերությունների, գործարքի հիմնավորման կամ միջոցների աղբյուրի պարզաբանում; լրացուցիչ փաստաթղթերի պահանջներ։ |
| FMC ծանուցում | Ներքին նոտարի/կադաստրի հաշվետվությունների աշխատանքային հոսքեր և իշխանությունների կողմից տրված ցանկացած հետագա հարցումներ։ |
| Սահմանային տարրեր | Արտասահմանյան փաստաթղթերի, իրական սեփականատիրոջ կամ PEP կարգավիճակի ստուգումը կարող է պահանջել լրացուցիչ ստուգումներ: |
Գործարքի նախապատրաստում. համապատասխանության ստուգաթերթիկ
- Նույնականացրեք բոլոր կողմերին և վերջնական շահառու սեփականատերերին (UBOs). անհրաժեշտության դեպքում հաստատեք PEP կարգավիճակը։
- Պատրաստեք անձը հաստատող փաստաթղթեր (անձնագրեր/նույնականացման քարտեր), բնակության կամ ընկերության գրանցման քաղվածքներ և կորպորատիվ լիազորագրեր։
- Հիմնավորեք նվիրատվության հիմնավորումը (օրինակ՝ ընտանեկան հարաբերություններ, ժառանգության պլանավորում) և փաստաթղթավորեք ցանկացած նկատառում՝ «քողարկված վաճառքի» ռիսկից խուսափելու համար։
- Հավաքեք միջոցների աղբյուրի/հարստության աղբյուրի վերաբերյալ ապացույցներ, որոնք համապատասխանում են գույքի արժեքին։
- Նախատեսեք լրացուցիչ հարցեր մեծ կամ բարդ կառույցների համար. նախատեսեք բուֆերային ժամանակ նոտարական և կադաստրի գործընթացների համար։
- Համակարգեք հարկային և կառուցվածքային հետևանքները փողերի լվացման դեմ պայքարի հետ մեկտեղ՝ տե՛ս մեր ուղեցույցը։ ներդրումներ կատարել Հայաստանում.
Եզրափակում
Հայաստանի կողմից անշարժ գույքի նվիրատվությունները կոռուպցիայի դեմ պայքարի պաշտոնական հաշվետվությունների մեջ ներառելու քայլը՝ նոտարական հաշվետվությունների և ՖԴԿ-ին կադաստրի հաշվետվությունների միջոցով, էապես կփոխի գույքի նվիրատվությունների նկատմամբ ջանասիրության սպասումները: Նվիրատվությունների ծավալների աճի և կիրարկման խստացման հետ մեկտեղ, շահագրգիռ կողմերը պետք է վերակարգավորեն ժամանակացույցը, փաստաթղթավորումը և կառուցվածքները՝ համապատասխանեցնելով դրանք Հայաստանի անշարժ գույքի կոռուպցիայի դեմ պայքարի նոր շրջանակին:
Պատրա՞ստ եք վստահորեն կողմնորոշվել Հայաստանի զարգացող անշարժ գույքի միջավայրում։
Մեր իրավաբանական թիմը համապարփակ աջակցություն է ցուցաբերում անշարժ գույքի գործարքների, համապատասխանության և ներդրումային կառուցվածքների համար Հայաստանում։
Ուսումնասիրեք ներդրումային ծառայություններըՀՏՀ
Հարցեր ունե՞ք Հայաստանում անշարժ գույքի գործարքների կամ փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնների պահպանման վերաբերյալ:
Կապվեք մեր իրավաբանական թիմի հետ՝ ձեր ներդրումային կարիքների վերաբերյալ անհատական խորհրդատվություն ստանալու համար։
Այցելեք մեր ներդրումային ռեսուրսների կենտրոն