Quyên góp bất động sản Armenia đối mặt với báo cáo mới: Công chứng viên và Địa chính thông báo cho Trung tâm Giám sát Tài chính

Quy định về tặng bất động sản tại Armenia đang được siết chặt hơn. Các nhà lập pháp và cơ quan quản lý đã ra tín hiệu yêu cầu công chứng viên và cơ quan địa chính phải báo cáo các giao dịch tặng cho Trung tâm Giám sát Tài chính của Ngân hàng Trung ương, một phần trong khuôn khổ AML/CFT mở rộng, thắt chặt giám sát tặng bất động sản và khắc phục những lỗ hổng đã được biết đến trong hệ thống. Đối với các nhà đầu tư và gia đình, điều này đồng nghĩa với việc cần có thêm tài liệu, cơ cấu chặt chẽ hơn và thời hạn thực tế hơn.

Chế độ chống rửa tiền bất động sản của Armenia đang thay đổi như thế nào?

Theo sáng kiến ​​lập pháp nhằm mục đích nâng cao hiệu quả của hệ thống, Armenia dự định đưa các giao dịch hiến tặng bất động sản vào phạm vi báo cáo chính thức về AML/CFT. Cụ thể, các công chứng viên và Ủy ban Địa chính sẽ thông báo cho Trung tâm Giám sát Tài chính (FMC) của Ngân hàng Trung ương Armenia về các văn bản hiến tặng sau khi các sửa đổi pháp lý có hiệu lực. FMC là đơn vị tình báo tài chính (FIU) của Armenia thuộc cơ cấu của Ngân hàng Trung ương.

Đây là một phần trong nỗ lực siết chặt hơn nữa các biện pháp kiểm soát bất động sản AML tại Armenia. Chính quyền cũng đã có động thái yêu cầu công chứng tất cả các giao dịch chuyển nhượng bất động sản - mua bán hoặc tặng cho - để mỗi giao dịch đều được kiểm tra danh tính và giám sát chính thức bởi một công chứng viên có thẩm quyền báo cáo hoạt động đáng ngờ.

Tại sao các khoản quyên góp bất động sản đang bị giám sát chặt chẽ

Khối lượng quyên góp đã tăng đáng kể trong những năm gần đây, làm dấy lên lo ngại rằng một số "quà tặng" có thể là các giao dịch mua bán trá hình hoặc được sử dụng để rửa tiền bất hợp pháp. Số liệu thống kê chính thức được trích dẫn trong các bài báo cho thấy số lượng đăng ký quyên góp bất động sản đã tăng từ 12,691 vào năm 2020 lên 23,099 vào năm 2022. Trong nửa đầu năm, các giao dịch tặng bất động sản đã tăng gần gấp đôi, từ khoảng 6,000 trong nửa đầu năm 2020 lên khoảng 12,000 trong nửa đầu năm 2023.

Các nhà lập pháp cho biết mục đích là thu hẹp khoảng cách giám sát bằng cách ghi lại các khoản quyên góp trong báo cáo AML, qua đó cải thiện hiệu quả tổng thể của khuôn khổ chống rửa tiền của Armenia và bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường bất động sản.

Ai báo cáo cái gì và báo cáo cho ai

Sau khi các sửa đổi có hiệu lực, công chứng viên và Ủy ban Địa chính dự kiến ​​sẽ báo cáo việc tặng bất động sản cho FMC (FIU) thuộc Ngân hàng Trung ương, đưa bất động sản được tặng vào cùng phạm vi kiểm soát chống rửa tiền (AML) như các giao dịch bán. Công chứng viên hiện đang giữ vai trò trung tâm trong việc kiểm soát giao dịch vì Armenia hiện cấm đăng ký mà không có công chứng viên, đảm bảo rằng mọi giao dịch đều phải xác định danh tính các bên và trao quyền cho công chứng viên báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Các tuyên bố công khai cũng cho thấy việc Ngân hàng Trung ương giám sát các giao dịch tặng bất động sản đang được xem xét tích cực.

Thỏa thuận quyên góp: Trước và sau khi đưa vào báo cáo AML

Area	Trước	Sau đó (khi quy định mới có hiệu lực)
Chu vi báo cáo	Các văn bản hiến tặng không được thông báo thường xuyên cho FMC; điều này được coi là một lỗ hổng.	Công chứng viên và Địa chính thông báo cho FMC về việc chuyển nhượng tài sản quyên góp.
Công chứng	Thực tiễn công chứng có nhiều thay đổi theo thời gian.	Mọi giao dịch chuyển nhượng tài sản phải được công chứng; công chứng viên sẽ tiến hành xác minh danh tính và có thể báo cáo những trường hợp đáng ngờ.
Giám sát quản lý	Các khoản quyên góp ít bị các cơ quan phòng chống rửa tiền phát hiện.	Giám sát của Ngân hàng Trung ương/FMC mở rộng rõ ràng đến các khoản quyên góp.

Tác động thực tế đến các nhà phát triển, văn phòng gia đình và khách hàng cá nhân

Đối với những món quà có giá trị cao hoặc phức tạp, hãy lưu ý:

Để biết bối cảnh rộng hơn về việc mua lại tài sản, hãy xem các trang của chúng tôi trên đầu tư vào Armenia.

Quy trình tặng bất động sản có thể được xử lý như thế nào (Từng bước một)

1. Đánh giá tuân thủ sớm. Lập bản đồ các bên liên quan, chủ sở hữu hưởng lợi và bất kỳ liên kết xuyên biên giới nào. Xác định các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn (ví dụ: tình trạng PEP).
2. Thu thập tài liệu. CMND/CCCD của tất cả các bên; giấy tờ công ty của các tổ chức; bằng chứng quan hệ đối với quà tặng gia đình; bằng chứng về nguồn gốc tài sản hoặc tiền (sao kê ngân hàng, hợp đồng).
3. Bổ nhiệm công chứng viên. Armenia yêu cầu công chứng mọi giao dịch chuyển nhượng tài sản; công chứng viên xác minh danh tính và có thể hỏi về mục đích giao dịch và nguồn tiền.
4. Thực hiện văn bản hiến tặng. Công chứng viên chính thức hóa và lưu giữ hồ sơ phù hợp với nhiệm vụ AML, bao gồm mọi nghĩa vụ báo cáo dựa trên nghi ngờ.
5. Đăng ký địa chính. Nộp hồ sơ chuyển nhượng cho Văn phòng Địa chính để cập nhật quyền sở hữu. Theo phạm vi AML đã được lên kế hoạch, các khoản chuyển nhượng quyên góp cũng sẽ được công chứng viên/Văn phòng Địa chính thông báo cho FMC.
6. Có thể theo dõi. Nếu có thắc mắc, vui lòng chuẩn bị giải trình hoặc cung cấp tài liệu bổ sung. FMC của Ngân hàng Trung ương là FIU tiếp nhận các báo cáo này.

Nơi có thể cần bộ đệm thời gian

Điểm tiếp xúc	Cái gì có thể thêm thời gian
Công chứng KYC	Làm rõ mối quan hệ, cơ sở giao dịch hoặc nguồn vốn; yêu cầu cung cấp thêm tài liệu.
Thông báo FMC	Quy trình báo cáo công chứng nội bộ/địa chính và mọi thắc mắc tiếp theo của cơ quan chức năng.
Các yếu tố xuyên biên giới	Việc xác minh các tài liệu nước ngoài, quyền sở hữu có lợi hoặc tình trạng PEP có thể yêu cầu kiểm tra thêm.

Chuẩn bị giao dịch của bạn: Danh sách kiểm tra tuân thủ

Kết luận

Việc Armenia chuyển sang kết hợp việc tặng bất động sản vào báo cáo AML chính thức - thông qua báo cáo công chứng và báo cáo địa chính cho FMC - sẽ thay đổi đáng kể kỳ vọng về thẩm định đối với quà tặng bất động sản. Với khối lượng quyên góp ngày càng tăng và việc thực thi pháp luật được thắt chặt, các bên liên quan nên điều chỉnh lại thời hạn, hồ sơ và cấu trúc để phù hợp với phạm vi AML bất động sản mới của Armenia.

FAQ