نظارت اتحادیه اروپا بر طرحهای ویزای طلایی، برنامهها را از حالت غیرفعال املاک و مستغلات خارج کرده و به سمت مدلهای مشارکت فعال با کنترلهای سختگیرانهتر AML و امنیتی سوق میدهد.
حساسیت سیاسی پیرامون گزینههای مرتبط با املاک و مستغلات، اصلاحاتی را در پیش گرفته است، مانند لغو ویزای طلایی املاک و مستغلات در اسپانیا، که بر ریسک بالاتر و غیرقابل پیشبینی بودن این مسیرها تأکید دارد.
بروکسل با استناد به قوانین جدید مبارزه با پولشویی و توصیه ۲۰۲۲ برای کاهش خطرات امنیتی و فرار مالیاتی در طرحهای اقامت سرمایهگذاران، انتظارات مربوط به رعایت قوانین را تقویت کرده است.
مشاوران فرامرزی باید چک لیستها را بهروزرسانی کنند: بر ارزش اقتصادی، بررسیهای لازم، جدول زمانی واقعبینانه و افشای شفاف اطلاعات مشتری مطابق با تغییرات ویزای طلایی اتحادیه اروپا تأکید کنند.
مسیرهای جایگزین را برای پروندههای در معرض خطر حفظ کنید و فراتر از گزینههای ملکی و مختص اتحادیه اروپا، از جمله مسیرهای مبتنی بر نوآوری یا تجاری و گزینههای غیر اتحادیه اروپا، تنوع ایجاد کنید.
معرفی
اقامت از طریق سرمایهگذاری (RBI) وارد دوران جدیدی از نظارت اتحادیه اروپا شده است. تحرکات سیاسی در بروکسل در حال تغییر شکل نحوه طراحی برنامهها توسط کشورهای عضو است و به شدت از مسیرهای غیرفعال املاک و مستغلات فاصله گرفته و به سمت مشارکتهای فعال و مرتبط با نوآوری با انتظارات سختگیرانهتر در زمینه انطباق با قوانین حرکت میکند. مشاوران فرامرزی اکنون باید بازاریابی، افشای اطلاعات مشتری و برنامهریزی احتمالی را برای انعکاس تغییرات ویزای طلایی اتحادیه اروپا، مجدداً تنظیم کنند.
فهرست مندرجات
- چرا نظارت اتحادیه اروپا در حال بازنویسی دستورالعملهای بانک مرکزی هند است؟
- آنچه بروکسل نشان میدهد: تمرکز بر امنیت، مبارزه با پولشویی و «اقتصاد واقعی»
- تغییرات برنامه در محل
- اولویتهای انطباق برای مشاوران فرامرزی
- همین حالا چک لیست RBI خود را بهروزرسانی کنید
- طرح B: تنوعبخشی فراتر از املاک و اتحادیه اروپا
- برنامه عملیاتی 30 روزه برای شرکتها
- نتیجه
چرا نظارت اتحادیه اروپا در حال بازنویسی دستورالعملهای بانک مرکزی هند است؟
نهادهای اتحادیه اروپا مهاجرت سرمایهگذاران را تحت بررسی دقیق و مداوم قرار دادهاند. تحلیل کمیسیون اروپا در سال ۲۰۱۹، خطرات امنیتی، پولشویی، فرار مالیاتی و فساد را در طرحهای شهروندی و اقامت از طریق سرمایهگذاری در سراسر اتحادیه اروپا نشان داد و به روند رو به رشدی در چنین برنامههایی اشاره کرد. در سال ۲۰۲۲، کمیسیون رسماً از کشورهای عضو خواست تا در مورد گذرنامههای طلایی اقدام کنند و کنترلها را در مورد طرحهای اقامت از طریق سرمایهگذاری تشدید کنند.
فشار سیاسی زمانی تشدید شد که پارلمان اروپا خواستار ممنوعیت سراسری گذرنامههای طلایی در اتحادیه اروپا و وضع قوانین مشترک اتحادیه اروپا برای ویزاهای طلایی، از جمله بررسیهای دقیقتر و معیارهای مشارکت اقتصادی، شد. این سطح از نظارت، در حال حاضر انتظارات مربوط به انطباق و محاسبه ریسک برای مشاوران فرامرزی را تغییر میدهد.
آنچه بروکسل نشان میدهد: تمرکز بر امنیت، مبارزه با پولشویی و «اقتصاد واقعی»
سه سیگنال سیاستی بیشترین اهمیت را دارند:
- امنیت و تشدید مبارزه با پولشویی: کمیسیون، قوانین جدید ضد پولشویی را برجسته کرد و توصیه سال ۲۰۲۲ خود را برای کاهش خطرات امنیتی، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی در طرحهای اقامت سرمایهگذاری مجدداً تأیید کرد.
- ارزش اقتصادی بالاتر از داراییهای غیرفعال: پیشنهادهای پارلمان بر مشارکت اقتصادی معنادار - کیفیت سرمایهگذاری و ارزش افزوده - بیش از خرید ساده ملک، با شرایط بالقوهای مانند حداقل اقامت فیزیکی، تأکید دارد.
- کاهش تدریجی فشار بر اعطای شهروندی از طریق سرمایهگذاری: نمایندگان پارلمان اروپا طرحهای CBI را «قابل اعتراض» خواندند و خواستار حذف تدریجی و سختگیرانهتر قوانین RBI شدند.
تغییرات برنامه در عمل
کشورهای عضو در حال واکنش نشان دادن هستند. اسپانیا برای لغو ویزای طلایی املاک و مستغلات خود - تقریباً 10،000 مورد از این ویزاها از سال 2013 - اقدام کرد و این تصمیم را به صراحت به فشار مسکن و اولویتهای سیاستگذاری مرتبط دانست. فضای اجرایی اتحادیه اروپا زمانی بیشتر برجسته شد که دادگاه عالی اتحادیه اروپا مسیر گذرنامه طلایی مالت را پایان داد، برنامهای که حدود 1.4 میلیارد یورو درآمد کسب کرده بود، که نشان دهنده عدم تحمل مدلهای شهروندی برای فروش است.
این اقدامات مسیر را نشان میدهند: مسیرهای مرتبط با املاک با ریسک سیاسی و نظارتی بیشتری روبرو هستند، در حالی که برنامههایی که حول محور مشارکت فعال و مرتبط با نوآوری شکل گرفتهاند، احتمال بیشتری دارد که با انتظارات در حال تحول اتحادیه اروپا همسو شوند.
اولویتهای انطباق برای مشاوران فرامرزی
با توجه به تغییرات و نظارت بر ویزای طلایی اتحادیه اروپا:
- غربالگری ریسک سیاست: مسیرهای مرتبط با املاک را به عنوان مسیرهایی با نوسان بالا در نظر بگیرید؛ این ریسک را مستند کنید و گزینههایی را ارائه دهید که در آنها مشتریان به دنبال عدم قطعیت نظارتی کمتری هستند.
- ارتقاء AML/KYC: ادغام اقدامات لازم برای شناسایی و پیگیری دقیقتر، همسو با تأکید کمیسیون بر مبارزه با پولشویی و راهنمای کاهش ریسک ۲۰۲۲.
- سرمایهگذاریها را به سمت ارزش اقتصادی تغییر دهید: اولویت دادن به نوآوری، ایجاد شغل و سرمایهگذاریهای ارزش افزوده در راستای هدف پارلمان برای تأکید بر کیفیت به جای داراییهای صرفاً غیرفعال.
- جدول زمانی و افشاگریهای واقعبینانهای تعیین کنید: برای مراجعین توضیح دهید که اصلاحات و نظارت ممکن است بر روند پردازش و ثبات برنامه تأثیر بگذارد؛ این موضوع را با شواهدی از تغییرات اخیر برنامه در کشورهای عضو پشتیبانی کنید.
- مسیرهای احتمالی را حفظ کنید: با توجه به تصمیم دادگاه اتحادیه اروپا در مورد شهروندی از طریق سرمایهگذاری و فشار مداوم پارلمان، گزینههای غیر CBI و مشارکت فعال را آماده نگه دارید.
همین حالا چک لیست RBI خود را بهروزرسانی کنید
از این چک لیست فشرده برای همسو شدن با مدلهای نظارت و مشارکت فعال اتحادیه اروپا استفاده کنید:
| کنترل | چه چیزی را تأیید کنیم |
|---|---|
| قابلیت اجرایی برنامه | آیا این مسیر در معرض ریسک املاک/مسکن یا فشار حذف تدریجی است؟ آن را با سیگنالهای اخیر اتحادیه اروپا و اصلاحات کشورهای عضو (مورد اسپانیا؛ موضع نمایندگان پارلمان اروپا) بررسی کنید. |
| ماده اقتصادی | آیا این سرمایهگذاری ارزش افزوده (نوآوری، شغل، تحقیق و توسعه) ایجاد میکند؟ دلایل منطقی را برای برآورده کردن انتظارات «مشارکت معنادار» مستند کنید. |
| AML/KYC پیشرفته | منبع وجوه/ثروت، نقشهبرداری از UBO، غربالگری تحریمها/PEP، رسانههای نامطلوب و ردیابی تراکنشها مطابق با تمرکز کمیسیون AML. |
| حضور فیزیکی | در صورت لزوم، حداقل شرایط اقامت و سایر الزامات حضور را در چارچوب قوانین اتحادیه اروپا اعلام کنید. |
| افشای تأثیر مسکن | برای هر عنصر مربوط به املاک، حساسیت سیاسی و تغییرات احتمالی سیاستگذاری مرتبط با نگرانیهای مسکن را افشا کنید (اسپانیا، 2024). |
| مسیرهای اضطراری | طرح جایگزین (یا طرح جایگزین) را از قبل تصویب کنید که در صورت تغییر قوانین در اواسط فرآیند (زمینه حکم مالت)، به سمت مدلهای فعال یا گزینههای غیر اتحادیه اروپا حرکت کند. |
| حاکمیت بازاریابی | محتوا را بهروزرسانی کنید تا از پیامرسانی «فقط مربوط به املاک» جلوگیری شود؛ تغییرات ویزای طلایی اتحادیه اروپا و وضعیت انطباق با قوانین را منعکس کنید. |
طرح B: تنوعبخشی فراتر از املاک و اتحادیه اروپا
با توجه به نظارت فعال اتحادیه اروپا، شرکتها باید نقشه راه مشتریان خود را فراتر از مسیرهای متمرکز بر املاک و در صورت لزوم فراتر از اتحادیه اروپا متنوع کنند. مسیرهایی را در نظر بگیرید که با فرضیه «مشارکت فعال» سازگار باشند - ابزارهای نوآوری، تشکیل کسبوکار یا سرمایهگذاریهای عملیاتی که ارزش قابل اندازهگیری در اقتصاد میزبان ایجاد میکنند.
برای مشتریانی که به گزینههای اختیاری خارج از اتحادیه اروپا نیاز دارند، حوزههای قضایی جایگزین را بررسی کنید که در آنها راهاندازی کسبوکار و سرمایهگذاری میتواند از نتایج مهاجرت پشتیبانی کند. تیم ما میتواند با گزینههای عملی و مبتنی بر واقعیت، از جمله استراتژیهای متمرکز بر ارمنستان برای ثبت کسبوکار، سرمایهگذاری و اقامت طولانیمدت، که با اهداف مالیاتی، تحرک و عملیاتی هر مشتری تنظیم شده است، به آنها کمک کند.
برنامه اقدام 30 روزه برای شرکتها
- قرار گرفتن در معرض نقشه: تمام پروندههای مشتریانی که با برنامههای مرتبط با املاک اتحادیه اروپا در ارتباط هستند را فهرست کنید؛ بر اساس اصلاحات اخیر و سیگنالهای سیاسی، آنها را به عنوان داراییهای با نوسان بالا برچسبگذاری کنید.
- اصلاح الگوها: نامههای مربوط به تمدید و افشاگریها را بهروزرسانی کنید تا منعکسکننده تشدید مبارزه با پولشویی و الزامات احتمالی حضور باشد.
- پیشنهادات تغییر موقعیت: مدلهای مشارکت فعالی را که بر «کیفیت سرمایهگذاری» و ارزش افزوده تأکید دارند، در اولویت قرار دهید.
- شروع ارتباط با مشتری: به طور فعال، مشتریان آسیبدیده را در مورد تغییرات برنامه و گزینههای طرح جایگزین (Plan B) توجیه کنید؛ رضایتنامه و پذیرش ریسک را مستند کنید.
- تقویت پشته DD: پیادهسازی ردیابی پیشرفته منبع ثروت، بررسیهای PEP/تحریمها، و پروتکلهای رسانههای نامطلوب مطابق با دستورالعملهای AML اتحادیه اروپا.
- آموزش تیمهای خط مقدم: اسکریپتها و مطالب را بهروزرسانی کنید تا منعکسکننده تغییرات ویزای طلایی اتحادیه اروپا باشند و از روایتهای منسوخشدهای که اولویت را به ملک میدهند، اجتناب کنید.
نتیجه
نظارت اتحادیه اروپا در حال تغییر شکل انطباق اقامت از طریق سرمایهگذاری است. مشاورانی که از ارائه خدمات مبتنی بر ملک به مدلهای مشارکت فعال روی میآورند - در عین حال کنترلهای AML و افشای اطلاعات مشتری را ارتقا میدهند - بهترین گزینه برای هدایت مشتریان در طول تغییرات ویزای طلایی اتحادیه اروپا خواهند بود. برای برنامهریزی انعطافپذیر در زمینه جابجایی، موارد اضطراری غیر اتحادیه اروپا و سرمایهگذاریهای مبتنی بر مواد را نیز اضافه کنید.
برای بحث در مورد یک برنامه عملیاتی متناسب با نمونه کارهای شما، تماس با ماراهنماییهای مرتبط ما در مورد ویزا، شهروندی و مالیات را بررسی کنید.
