Что на самом деле препятствует регистрации ООО в Армении для учредителей из Ирана, Бангладеш, Нигерии и Эфиопии: въезд, регистрация или банк?

Для основателя из Ирана, Бангладеш, Нигерии или Эфиопии наиболее вероятным препятствием для регистрации армянской ООО является банк. Регистрация не имеет ограничений по гражданству, процедура въезда была упрощена 16 июня 2026 года, а с 12 августа 2026 года каждый армянский банк обязан проверять владельцев, бенефициарных владельцев и директоров компании на предмет санкционного риска, прежде чем открыть счет. Прохождение одного этапа не говорит о следующем, поэтому каждый из них описан отдельно ниже.

Ворота 1: въезд в Армению

Иран: безвизовый режим

Гражданам Ирана виза не требуется. В соответствии с армяно-иранским визовым меморандумом, действующим с 10 августа 2016 года, они могут находиться в стране до 90 дней в течение любого 180-дневного периода по любому типу паспорта. Иран никогда не входил в список стран, куда Армения может въезжать только по приглашению.

Бангладеш, Нигерия и Эфиопия: список стран, куда можно было попасть только по приглашению, был отменен.

Все три страны фигурировали в Постановлении Правительства № 329-Н от 2008 года, содержащем список из 57 государств, граждане которых могли получить армянскую визу только в посольстве или консульстве и только на основании приглашения, утвержденного Министерством иностранных дел. Постановление Правительства № 643-Н от 14 мая 2026 года отменило этот список с 16 июня 2026 года.

По имеющейся у нас информации, подтвержденной Министерством иностранных дел, электронная виза теперь доступна гражданам всех стран, включая Бангладеш, Нигерию и Эфиопию, для туристических, деловых и рабочих поездок, и Министерство больше не обрабатывает отдельные приглашения. Установленный законом максимальный срок обработки электронной визы составляет 3 рабочих дня; на практике это может занять несколько недель, поэтому подавайте заявку заблаговременно до бронирования авиабилетов. Подробную информацию о подаче заявления см. в разделе «Визовые услуги» .

Эта позиция может быть временной. Отмена была принята в качестве меры по упрощению процедуры проведения конференции COP17 в Ереване с 18 по 30 октября 2026 года, а в апреле 2026 года Министерство внутренних дел предложило повторно принять правила аналогичного содержания после конференции. Решение 643-N не содержит положения об истечении срока действия, поэтому для восстановления списка потребуется новое решение правительства. Опубликованные тексты не полностью соответствуют отмене: в указе об электронных визах (Решение правительства 1268-N) по-прежнему упоминаются граждане, для получения визы по приглашению, без указания конкретных стран. Перед любой поездкой, запланированной после 30 октября 2026 года, еще раз проверьте ситуацию. В нашем руководстве по пригласительным письмам изложена старая процедура на случай ее возвращения.

У граждан Эфиопии есть второй путь. В соответствии с Постановлением правительства № 610-N с поправками, внесенными Постановлением № 932-N, граждане перечисленных стран, имеющие вид на жительство, действительный не менее шести месяцев в указанных юрисдикциях (включая Соединенные Штаты, ЕС и страны Шенгенской зоны, а также страны Персидского залива, указанные в постановлении), могут въезжать без визы до 1 июля 2027 года на срок до 180 дней в году. Эфиопия входит в этот список. Бангладеш и Нигерия в него не входят.

Возможно, вам вообще не придётся путешествовать.

Армянское ООО может быть зарегистрировано через представителя, действующего по доверенности, поэтому вопрос о регистрации важен только для тех этапов, которые требуют вашего личного присутствия, обычно в банке. Наше руководство по регистрации армянского ООО без личного посещения охватывает вопросы оформления доверенности и ее легализации.

Этап 2: регистрация ООО

Закон об обществах с ограниченной ответственностью позволяет любому физическому или юридическому лицу быть учредителем или участником, и предусматривает, что это право может быть ограничено только законом. Ни один закон не ограничивает его по гражданству для обычной торговой или сервисной компании. Этот же закон прямо разрешает указывать номер документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, в учредительных документах компании, поэтому иностранная собственность заложена в систему. Допускается единственный иностранный учредитель; наличие армянского совладельца или местного директора не требуется.

Государственный реестр может отказать в регистрации только по основаниям, перечисленным в Законе о государственной регистрации юридических лиц. Ни одно из этих оснований не касается гражданства учредителя или подверженности санкциям, в отказе должны быть указаны причины, и реестр не может отказать на том основании, что регистрация представляется нецелесообразной. Регистрация занимает не более 1 рабочего дня после подачи документов (2 рабочих дня, если учредитель сам является компанией), и стандартный порядок не предусматривает государственной пошлины.

Номер телефона для связи с государственными службами и предоставления документов

Иностранный учредитель предоставляет копию паспорта с нотариально заверенным переводом на армянский язык. В опубликованном разделе часто задаваемых вопросов (FAQ) Регистра также указан номер телефона государственных служб для учредителей, не являющихся гражданами Армении. Любой иностранец, законно находящийся в Армении, может получить его в Службе миграции и гражданства в течение 1 рабочего дня. В опубликованных рекомендациях не уточняется, всегда ли учредителю, подающему документы дистанционно через представителя, требуется такой номер, а на странице онлайн-сервисов правительства указаны только переведенные паспорта.

Декларация о бенефициарном владельце

Любой, кто владеет 20% или более акций, является бенефициарным владельцем. Компания обязана задекларировать своих бенефициарных владельцев на сайте bo.e-register.am в течение 40 дней с момента регистрации и ежегодно до 20 февраля. Невыполнение этого требования влечет за собой административный штраф в размере от 30 000 до 100 000 драмов (примерно от 83 до 277 долларов США по внутреннему курсу 361.36 драмов за доллар США, курс Центрального банка Австралии на 19 октября 2026 года). Банки читают эту декларацию, поэтому неполная или несвоевременная декларация становится проблемой как для банка, так и для Регистра.

Там, где заканчивается общее правило

Банки, кредитные организации, платежные и расчетные организации, инвестиционные компании, управляющие фондами и страховые компании регулируются собственными отраслевыми законами, для которых требуются отдельные разрешения на владение. Вопрос о месте жительства также рассматривается отдельно. Для подачи заявок в рамках новой системы с 1 ноября 2026 года для получения вида на жительство в форме ООО требуется внесение уставного капитала или доля участия в размере не менее 2 000 000 драмов (около 5 535 долларов США по той же ставке), и новые заявки могут быть поданы только после этой даты. Наша услуга по регистрации бизнеса включает в себя саму подачу документов.

Ворота 3: банк

Постановление Центрального банка Армении № 21-Н, принятое 30 января 2026 года и вступающее в силу с 12 августа 2026 года, добавило главу о риске обхода международных санкций к минимальным правилам внутреннего контроля, которым должен следовать каждый армянский банк. Оно является обязательным для банков и регулирует то, как они оценивают вас как клиента.

Кто проходит обследование и когда

• Проверяемые лица: лица, имеющие значительную прямую или косвенную долю участия, бенефициарные владельцы, директора, уполномоченные лица и поручители. Для физических лиц банк учитывает гражданство, место жительства и основную страну налогового резидентства; для компаний — их местонахождение и место осуществления деятельности.
• При оформлении заявки: проверка является частью процесса открытия счета, поэтому проверки только по названию компании недостаточно.
• Постоянно: в течение одного рабочего дня после изменения санкционного списка или после изменения собственных данных клиента.
• Транзакции: перед выполнением каждой транзакции.

Решение 21-N не содержит запрета по гражданству, фиксированного срока приема новых клиентов и универсального процента владения. Каждый банк выбирает, какие режимы иностранных санкций он будет соблюдать, в зависимости от своего бизнеса, размера и профиля риска, и он должен иметь возможность приостанавливать или отклонять транзакции, которые несут риск обхода санкций. Отсутствие запрета не дает никому права на открытие счета.

Иранские владельцы: усиленная комплексная проверка.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) призывает к принятию контрмер против Ирана с февраля 2020 года и повторила этот призыв в своем заявлении от 19 июня 2026 года. Закон Армении о борьбе с отмыванием денег требует усиленной проверки клиентов, представляющих высокий риск, а Постановление Центрального банка 11-N, действующее с 30 января 2026 года, рассматривает лиц, находящихся, проживающих или происходящих из таких стран, не соблюдающих требования закона, как лиц, представляющих высокий риск. Мы не обнаружили никаких инструкций Центрального банка, касающихся Ирана, изданных после заявления от июня 2026 года.

Политика банка следует той же линии. Политика Evocabank по соблюдению требований в области борьбы с финансовыми преступлениями, утвержденная советом директоров 24 января 2025 года, относит Иран к странам с более высоким уровнем риска, предусматривает усиленную проверку благонадежности и проверку на соответствие санкциям. Следует ожидать более тщательного контроля и более медленного процесса привлечения клиентов. Опубликованная политика не содержит прямого отказа в обслуживании клиентам, связанным с Ираном.

Владельцы из Бангладеш, Нигерии и Эфиопии

Применяется аналогичная процедура проверки, и мы не обнаружили никаких армянских банковских правил, которые бы ограничивали участие лиц этих национальностей. По нашему опыту, причины отказа одинаковы для всех учредителей: цепочка владения, которую банк не может проверить, неясный источник средств, отсутствие видимой связи между бизнесом и Арменией, а также контрагенты в странах, находящихся под санкциями или имеющих высокий риск. Открытие счета без посещения банка также влечет за собой усиленную проверку благонадежности.

Что нужно подготовить перед посещением банка

1. Схема владения до каждого отдельного лица, владеющего 20% или более акций, с паспортами и подтверждением адреса проживания для каждого, точно соответствующими декларации о бенефициарном владении.
2. Доказательства происхождения средств, поступающих в компанию, и финансового положения каждого из владельцев: банковские выписки, договоры купли-продажи, квитанции о заработной плате, налоговые декларации.
3. Краткое описание деятельности компании в Армении: что она продает, кому, где находятся сотрудники и производственные помещения, и почему компания является армянской.
4. Список ожидаемых контрагентов и стран-получателей платежей на первый год. Платежи в подсанкционные юрисдикции или из них должны быть раскрыты в начале; банк, обнаруживший их позже, может заморозить транзакции.
5. Документы, удостоверяющие личность директора и всех лиц, имеющих право подписи.
6. План предусматривает личный визит, если банк запросит его, что повлияет на вопрос при входе через ворота № 1.

Требования банков к счетам различаются и часто меняются; наши руководства по корпоративным банковским счетам в Армении и счетам для нерезидентов охватывают стандартную процедуру, а наша банковская служба занимается оформлением документов. Если владелец является иранцем или средства поступают из юрисдикции с высоким риском, перед регистрацией компании необходимо проверить банковскую карту, поскольку компанию легко создать, но сложно использовать без счета.

Часто задаваемые вопросы

Последнее обновление: 21 октября 2026 г.