ЕС ужесточает позицию по CBI: сценарии рисков Шенгенской зоны для стран Карибского бассейна и новых участников.

ЕС ужесточает позицию по вопросу о кредитной информации: сценарии рисков в Шенгенской зоне до 2026 года.

Ужесточение позиции ЕС в отношении гражданства за инвестиции (CBI) меняет подходы к планированию мобильности. Если Европейская комиссия приостановит действие безвизового режима для стран, участвующих в программе CBI, доступ в Шенгенскую зону может измениться в одночасье, затронув как инвесторов, так и местных граждан. Понимание позиции ЕС в отношении CBI, рисков, связанных с шенгенскими визами, и ожиданий в отношении соблюдения требований программы теперь является ключевым аспектом консультирования клиентов.

Усиленный механизм приостановления выдачи виз в ЕС: правовая основа и последние выводы Комиссии (2023–2025 гг.)

В периодических докладах Комиссии в рамках механизма ЕС по приостановлению визового режима ясно указывается, что программы получения гражданства инвесторами, реализуемые странами, освобожденными от визовых требований, представляют собой серьезную угрозу безопасности. В своем восьмом докладе за 2025 год Комиссия подчеркивает, что страны, в которых действует безвизовый режим и которые реализуют программы получения гражданства инвесторами, могут столкнуться с приостановкой безвизового режима, поскольку такие программы могут способствовать незаконному въезду в Шенгенскую зону лиц, не прошедших проверку в соответствии со стандартами ЕС. COM (2025) 792В шестом докладе за 2023 год также подчеркивается, что Комиссия ведет мониторинг и взаимодействует со странами, реализующими программы ипотечного кредитования, для смягчения этих рисков. COM (2023) 730.

В этих отчетах изложены полномочия Комиссии предлагать приостановку безвизового режима для граждан третьих стран в случаях, когда возникают проблемы, связанные с безопасностью, нелегальной миграцией или государственной политикой — полномочия, которые она уже использовала в одном из дел, рассматриваемых Комиссией по борьбе с коррупцией (Вануату). COM (2024) 366.

Почему программы получения гражданства для инвесторов (CBI) теперь вызывают опасения с точки зрения безопасности: «подлинные связи»

Одной из центральных тем доклада Комиссии за 2025 год является отсутствие «подлинных связей» во многих программах предоставления гражданства за инвестиции, где гражданство предоставляется в основном в обмен на финансовый вклад, а не на устойчивую связь со страной. Комиссия прямо предупреждает, что предоставление гражданства без подлинных связей вызывает серьезные опасения в отношении безопасности и может стать основанием для приостановления безвизового режима для граждан этой страны. COM (2025) 792.

Риск, связанный с ОМЛ/ТФ и Шенгенской зоной

Комиссия связывает схемы кредитования за счет средств, полученных не положенного дохода (CBI), с повышенным риском отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от уплаты налогов. В своем отчете за 2023 год Комиссия заявляет, что с 2020 года она взаимодействует с конкретными карибскими государствами, реализующими схемы CBI, поскольку их схемы отмечены как высокорискованные в этих областях, что может поставить под угрозу внутреннюю безопасность ЕС и целостность его общей визовой политики. COM (2023) 730В отчете за 2025 год продолжается рассмотрение CBI (конфиденциальной информации о гражданском участии в международных деловых операциях) как самостоятельной проблемы безопасности, подчеркивая, что CBI в стране, освобожденной от визовых требований, может инициировать механизм приостановления действия виз. COM (2025) 792.

Вануату как прецедент: приостановка действия безвизового режима.

Вануату — наиболее наглядный пример того, что предупреждения ЕС могут быть действенными. После того, как ЕС выразил обеспокоенность по поводу проверки гражданства инвесторов и количества выданных паспортов, он приостановил действие безвизового режима для граждан Вануату, фактически восстановив визовые требования для краткосрочных поездок в Шенгенскую зону. COM (2024) 366К концу 2021 года в рамках программ Вануату было предоставлено 13 489 гражданств с 2015 года — показатель масштаба, имеющий значение для оценки рисков в ЕС. COM (2024) 366.

Для клиентов практический урок заключается в том, что безвизовый доступ может быть отменен очень быстро, и что приостановка распространяется на граждан в целом. В случае Вануату решение ЕС касалось «граждан Вануату», а не более узкого круга обладателей сертификатов интеллектуальной собственности. COM (2024) 366.

Масштабы распространения CBI и непосредственные последствия

В странах Восточной Карибского бассейна объемы выдачи паспортов подчеркивают системную уязвимость. По данным отрасли, в рамках пяти основных программ CBI было выдано более 100 000 паспортов, при этом, согласно последним подсчетам, было подано 13 113 заявок. Эти цифры часто приводятся в обсуждениях рисков в ЕС, поскольку они отражают большой пул путешественников, освобожденных от визовых требований, которые не прошли индивидуальную проверку со стороны властей ЕС на момент выдачи паспорта. ИМИ ежедневно.

Пошаговые инструкции для клиентов и консультационных групп

1. Выявление уязвимых лиц: определить руководителей и членов их семей, чей доступ в Шенгенскую зону зависит от паспорта, дающего право на получение кредита за инвестиции в бизнес (CBI). Приоритетное внимание следует уделить лицам, связанным с программами, отмеченными Комиссией. COM (2023) 730.
2. Разработайте планы действий на случай непредвиденных обстоятельств: подготовьте маршруты получения краткосрочных шенгенских виз и сроки их оформления — ознакомьтесь с нашими рекомендациями по этому вопросу. визы и документация.
3. Диверсифицируйте мобильность: рассмотрите стабильные альтернативные варианты проживания или гражданства с безупречной репутацией в сфере соблюдения законодательства. Изучите возможности Армении. вид на жительство и открытие бизнеса в рамках более широкого регионального планирования доступа.
4. Обновить информацию о раскрытии данных: привести маркетинговые заявления и заявления о рисках для клиентов в соответствие с формулировками Комиссии относительно «подлинных ссылок», противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также оснований для приостановления действия лицензии. COM (2025) 792.
5. Отработка сценариев: Подготовка сообщений для случаев «частичной» и «полной» приостановки действия визы (например, немедленная поездка, перебронирование, визовые консультации и сроки).

Восточная Карибская область в центре внимания: взаимодействие ЕС с пятью государствами-членами Конфедерации стран Карибского бассейна и Карибского бассейна.

Комиссия сообщает, что с 2020 года она взаимодействует с пятью государствами Восточной Карибского бассейна — Антигуа и Барбудой, Доминикой, Гренадой, Сент-Китсом и Невисом и Сент-Люсией — поскольку их программы предоставления гражданства инвесторам рассматриваются как высокорискованные в контексте общей визовой политики ЕС и внутренней безопасности. COM (2023) 730В отчете за 2025 год вновь подчеркивается, что любая третья страна, освобожденная от визовых требований и реализующая схему получения кредита за инвестиции, представляет собой угрозу безопасности и может столкнуться с приостановкой безвизового режима, если риски не будут устранены. COM (2025) 792.

объемы эмиссии и системная подверженность риску

Объём увеличивает политические риски. Опубликованные отраслевые данные показывают, что пять программ в Восточной Карибском регионе в совокупности выдали более 100 000 паспортов, при этом за последний период было зарегистрировано 13 113 заявок — эти цифры приводятся наряду с мнением Комиссии о том, что функционирование программы получения гражданства за инвестиции само по себе может привести к приостановке безвизового режима. ИМИ ежедневно; COM (2025) 792Для семейных офисов и корпораций это может привести к проблемам с передвижением в последний момент для значительной части владельцев паспортов.

Новые участники рынка и события, за которыми стоит следить (запуск проекта St Vincent)

Сент-Винсент и Гренадины, последняя страна ОВКГ, не имеющая программы получения гражданства за инвестиции, в декабре 2025 года объявили о планах по разработке такой программы, что также ставит их под контроль Комиссии как страну, освобожденную от визовых требований и рассматривающую возможность предоставления инвесторам гражданства. АстоныПомимо Карибского бассейна, Аргентина в декабре 2025 года объявила тендер на назначение генерального агента для своей первой программы субсидирования предпринимательской деятельности (CBI) — еще одного потенциального участника, который привлечет внимание ЕС, если безвизовый доступ будет пересекаться со схемой CBI. ИМИ ежедневноВ Тихоокеанском регионе предложенная Тонгой концепция продажи паспортов была преуменьшена новым премьер-министром как «несущественная проблема», однако это подчеркивает, как дебаты о гарантированной коммерческой тайне все чаще затрагивают юрисдикции, освобожденные от визовых требований. RNZ.

При необходимости рассмотрите возможность диверсификации в устойчивые каналы инвестирования, не связанные с программой CBI. Например, Армения предлагает простые варианты. варианты проживания связанный с Деловая активность or инвестиций, и благоприятный налоговые рамки для планирования переезда. Хотя они не заменяют безвизовый въезд в Шенгенскую зону, они являются полезными компонентами более широкой стратегии мобильности и управления рисками.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. Позиция ЕС в отношении программы получения гражданства инвесторам ужесточилась: в отчетах Комиссии деятельность программы получения гражданства инвесторам теперь прямо рассматривается как риск, связанный с шенгенской визой. Учитывая прецедент в Вануату, а также новые инициативы в сфере программы получения гражданства инвесторам в странах Карибского бассейна и появление новых участников, консультативным группам следует обновить информацию о рисках, оценить соответствие программ требованиям и разработать запасные варианты поездок. Для проверки рисков, связанных с вашим портфелем, и создания практического плана Б, свяжитесь с нашей командой.