- Die EU hat signalisiert, dass allein die Existenz eines aktiven CBI-Programms die Aussetzung der Visafreiheit im Schengen-Raum für dieses Land rechtfertigen kann.
- Die CBI-Programme der Ostkaribik haben rund 107,000 Pässe mit niedrigen Ablehnungsquoten ausgestellt – ein wichtiger Faktor für die Sicherheitsbedenken der EU.
- Präzedenzfälle (z. B. Kanadas Vorgehen gegen Antigua und Barbuda) zeigen, wie eine mangelhafte Aufenthalts-/Aufsichtskontrolle zum Entzug von Visa führen kann.
- Zu den regionalen Maßnahmen gehören ein Mindestbeitrag von 200,000 US-Dollar und Pläne für eine gemeinsame CBI-Regulierungsbehörde – Schritte, die mit den auf die FATF ausgerichteten Reformen übereinstimmen.
- Unternehmen sollten einen Plan zur rechtlichen Vorbereitung auf 2026 umsetzen: Kundenpipeline priorisieren, EDD/KYC stärken, Informationsaustausch formalisieren und Programmgestaltung neu ausrichten.
Das Risiko einer Aussetzung des Schengen-Abkommens durch die EU ist für Länder, die Programme zur Erlangung der Staatsbürgerschaft durch Investoren in der Karibik durchführen, nicht länger hypothetisch. Die Europäische Kommission betrachtet nun die Durchführung eines solchen Programms an sich als Grund für die Aussetzung des visafreien Reisens – eine erhebliche Verschärfung, die den Markt grundlegend verändern könnte. Anwaltskanzleien und Projektträger müssen daher ihre Sorgfaltspflichten, Offenlegungspflichten und Notfallplanungen im Hinblick auf das Jahr 2026 deutlich verstärken.
Inhaltsverzeichnis
- Warum 2026 ein Wendepunkt ist: Signale der EU und die Bedeutung für die CBI-Programme
- Wie der EU-Visumsaussetzungsmechanismus nun laufende CBI-Programme behandelt
- Ausmaß und Verwundbarkeit: CBI-Ausgabe für die östliche Karibik
- Niedrige Überprüfungsquoten und warum die EU alarmiert ist
- Relevante Präzedenzfälle: Frühere Visumwiderrufe und Lehren für die Programmgestaltung (Aufenthaltserlaubnis, Transparenz)
- Internationaler und regionaler Druck: Aufmerksamkeit der FATF
Warum 2026 ein Wendepunkt ist: EU-Signale und die Bedeutung für die Bürgerbeteiligungsprogramme
Der jüngste Bericht der Europäischen Kommission zur Aussetzung von Visabestimmungen besagt, dass allein die Durchführung eines Investoren-Staatsbürgerschaftsprogramms die Aussetzung der Visafreiheit für das betreffende Land im Schengen-Raum rechtfertigen kann. Dies ist ein klares Signal dafür, dass nunmehr nicht nur einzelne Missbrauchsfälle, sondern auch die Durchführung eines solchen Programms rechtliche Konsequenzen nach sich zieht.
Für Regierungen, Förderer und Antragsteller ist die Lage klar: Werden die Schengen-Privilegien eingeschränkt, könnten sich Programmnachfrage, Preisgestaltung und Ausreisefristen abrupt ändern. Unternehmen sollten sich auf Kundenanfragen zu alternativen Wegen (z. B. Schengen-Visa), Portfoliodiversifizierung oder langfristiger Planung einstellen.
Checkliste zur rechtlichen Vorbereitung für 2026
- Pipeline-Triage: Segmentdateien nach EU-Exposition (Schengen-abhängige Anwendungsfälle, reiseintensive Berufe) und nach Risikostufe.
- Erweiterte EDD/KYC-Prüfung: Vertiefung der Herkunftsnachweise von Vermögen, kontinuierliche Überprüfung und gezielte Maßnahmen gegen negative Medienberichterstattung im Einklang mit den Prioritäten der EU.
- Datenaustausch zwischen Behörden: Formalisierung von Schnellreaktionsprotokollen zwischen CIUs, FIUs und Strafverfolgungsbehörden für Überprüfungen und Widerrufe.
- Hebel für die Programmgestaltung: Berücksichtigen Sie Anknüpfungspunkte für Aufenthaltsgenehmigungen und verbindliche Kooperationsverpflichtungen, die sich direkt auf die Sicherheitsbedenken der EU beziehen.
- Disclosure: Aktualisieren Sie die Kundenmitteilungen, um darauf hinzuweisen, dass der Schengen-Zugang ausschließlich aufgrund eines aktiven CBI-Programms ausgesetzt werden kann.
Wie der EU-Visumssperrmechanismus nun mit aktiven CBI-Programmen umgeht
Der EU-Mechanismus zur Aussetzung der Visapflicht ermöglicht die vorübergehende Wiedereinführung der Visumpflicht bei Vorliegen bestimmter Risikofaktoren. Der Bericht der Kommission aus dem Jahr 2025 stellt klar, dass ein aktives Investorenbürgerschaftsprogramm an sich bereits einen Grund für die Aussetzung der Visapflicht darstellt. Parallel dazu erzielten die EU-Institutionen im Jahr 2025 eine vorläufige politische Einigung zur Überarbeitung der Visabestimmungen. Öffentliche Zusammenfassungen weisen darauf hin, dass jedes Land, das ein solches Programm betreibt, im Rahmen der überarbeiteten Regelungen einen Risikofaktor für visumfreies Reisen darstellt.
Übersetzung für Rechtsanwälte: Der Programmbetrieb – und nicht bloß einzelne Sicherheitslücken – fällt nun eindeutig unter die rechtliche Begründung der EU für die Aussetzung der Visafreiheit. Die Unterlagen für Mandanten müssen verdeutlichen, dass die Aussetzung des Schengen-Abkommens auch ohne Nachweis eines konkreten Missbrauchs im jeweiligen Antrag erfolgen kann.
| Risikosignal | Vermutlich EU-Linse | Minderungshebel |
|---|---|---|
| Aktives CBI-Programm | Grund für eine Aufhängung an sich | Kooperationszusagen, gemeinsame Überprüfungen, Aufenthaltsbestimmungen |
| Ausgabe großer Mengen | Umfang gleich potenziellem Sicherheitsrisiko | Quotenmanagement, gestaffelte Genehmigungen |
| Niedrige Ablehnungsquoten | Bedenken hinsichtlich der Robustheit der Überprüfung | EDD, behördenübergreifendes Screening, laufende Überwachung |
Ausmaß und Verwundbarkeit: CBI-Ausgabe für die östliche Karibik
Die Programme der östlichen Karibik (Antigua und Barbuda, Dominica, Grenada, St. Kitts und Nevis, St. Lucia) haben zusammen rund 107,000 CBI-Pässe ausgestellt, was im Verhältnis zur Bevölkerungszahl und den konsularischen Kapazitäten ein beträchtliches Ausmaß darstellt. Dieses Ausmaß ist an sich kein Verstoß, erhöht aber die systemische Gefährdung in den Augen der Schengen-Akteure, insbesondere wenn Informationsaustausch oder Widerrufsmechanismen als langsam oder fragmentiert wahrgenommen werden.
Berater sollten Zeit für Mandanten einplanen, deren Hauptziel ein visafreies Europa bleibt – und dabei Ausweichstrategien wie Schengen-Visakanäle und eine strukturierte Vermögensplanung über verschiedene Jurisdiktionen hinweg vorbereiten.
Niedrige Überprüfungsquoten und warum die EU alarmiert ist
Die Kommission hebt hervor, dass einige CBI-Programme sehr niedrige Ablehnungsquoten (oft um die 1–6 %) aufweisen, was das Vertrauen in die Wirksamkeit der Zugangskontrollen zur Bekämpfung von Sicherheits- und Finanzkriminalitätsrisiken untergräbt. Wenn der Eindruck entsteht, dass die Sorgfaltspflichten zu lax sind, steigt das Risiko für CBI-Programme in der Karibik, und eine Sperrung des Programms wird wahrscheinlicher – unabhängig vom Profil des einzelnen Antragstellers.
Handlungsempfehlungen für Anwaltskanzleien:
- Setzen Sie auf mehrstufige EDD mit unabhängigen Anbietern; dokumentieren Sie negative Medienberichte, Sanktionen und die Herkunft des Vermögens in der Akte.
- Vorbereitung auf den Widerruf: Beratung der Mandanten zu den Bedingungen, unter denen Pässe eingezogen werden können, und zu den Offenlegungspflichten nach der Genehmigung.
- Unterstützung von Reformen auf Regierungsseite, um Genehmigungen an nachweisbare Verbindungen (Aufenthaltsbesuche, persönliche Gespräche) zu knüpfen, wo dies verhältnismäßig ist, und um die Nachvollziehbarkeit zu verbessern.
Relevante Präzedenzfälle: Frühere Visumwiderrufe und Lehren für die Programmgestaltung (Aufenthaltserlaubnis, Transparenz)
Die bisherige Praxis zeigt, dass Partnerländer handeln, wenn das Vertrauen schwindet. 2018 widerrief Kanada die Visabefreiung für Antigua und Barbuda. Zu den Bedenken zählte unter anderem, dass das CBI-Programm damals keine Wohnsitzauflagen vorsah – ein aufschlussreiches Beispiel dafür, wie die Ausgestaltung eines Programms die Visapolitik beeinflussen kann.
Lehren für die Programmgestaltung und Offenlegungspflichten:
- Bestandteile des Residenzprogramms: Eine begrenzte persönliche Präsenz oder Interviews, die nachweisbare Verbindungen herstellen, können dazu beitragen, den Eindruck eines „käuflichen Reisepasses“ zu entkräften.
- Transparenz: Den Partnerbehörden sollen die Ergebnisse von Berufungsverfahren, Ablehnungsstatistiken und Widerrufsmetriken vorgelegt werden, um eine glaubwürdige Durchsetzungsbilanz nachzuweisen.
- Zusammenarbeit: Kodifizierung des schnellen Datenaustauschs und gemeinsamer Untersuchungen mit EU-Partnern zur Beschleunigung von Identitätsprüfungen und der Überwachung nach der Bewilligung von Fördermitteln.
Internationaler und regionaler Druck: Aufmerksamkeit der FATF
Weltweit stehen CBI-Programme verstärkt unter der Aufsicht von Geldwäschebekämpfungsorganisationen. Regionale Akteure signalisieren Reformen, die sich an den Prioritäten der Financial Action Task Force (FATF) orientieren. Die Regierungen der östlichen Karibik haben sich in einer Absichtserklärung für 2024 auf einen gemeinsamen Mindestbeitrag von 200,000 US-Dollar geeinigt und die Einrichtung einer gemeinsamen regionalen CBI-Regulierungsbehörde zur Harmonisierung von Standards und Aufsicht erörtert. Diese Maßnahmen sollen Bedenken der EU und der USA hinsichtlich der Integrität der Programme und des Informationsaustauschs ausräumen.
Für Rechtsberater von Regierungen und CIUs besteht die unmittelbare Priorität darin, Gestaltungshebel den von der EU festgelegten Risikokategorien zuzuordnen und Kooperationsvereinbarungen zu formalisieren, die sich in der Praxis nachweisen lassen.
Was jetzt Priorität haben sollte
- EDD/KYC-Aufwertung: Automatisierte Analyse negativer Medienberichte, behördenübergreifende Identifizierungsinformationen und kontinuierliche Überwachung von PEP/Sanktionen.
- Informationsaustausch: Interbehördliche Absichtserklärungen (CIU–FIU–Polizei), sichere Datenräume für Partnerbehörden, standardisierte Widerrufsbenachrichtigungen.
- Governance: Beteiligung regionaler Regulierungsbehörden, harmonisierte Ablehnungskriterien und transparente Berichterstattung über Bestehens-/Durchfallquoten.
- Offenlegung gegenüber dem Kunden: Klartextaussagen über das Risiko einer Aussetzung des Schengen-Raums durch die EU allein aufgrund der Durchführung des Programms.
Szenarioplanung für Bewerber und Förderer
- Bewerber: Beantragen Sie frühzeitig Notfallvisa für häufige Reisen in den Schengen-Raum und erwägen Sie ein diversifiziertes Mobilitäts-/Aufenthaltsportfolio.
- Veranstalter: Klären Sie mit dem Kunden die Erwartungen hinsichtlich Zeitplänen, Rückerstattungen/Verschiebungen bei Wertänderungen der Reise sowie der fortlaufenden Überprüfungspflichten nach der Genehmigung.
- Regierungen: Veröffentlichung von Durchsetzungsstatistiken, Einführung regionaler Schwarz- und Positivlisten sowie Betrieb einer gemeinsamen Beobachtungsliste, um Ablehnungen und Widerrufe zu beschleunigen.
Fazit: Da die EU die Visafreiheit für Reisen, die ausschließlich auf aktiven CBI-Programmen basieren, aussetzen will, steht der karibische Markt unter erhöhtem regulatorischem und Reputationsdruck. Proaktive Reformen, sorgfältige Due-Diligence-Prüfungen und transparente Zusammenarbeit sind unerlässlich, um die CBI-Risiken in der Karibik zu minimieren und den Marktwert zu erhalten. Für eine maßgeschneiderte Beratung zur Strukturierung von Risikoberichten, zur Priorisierung von Projekten und zur Anpassung von Programminstrumenten an die EU-Vorgaben kontaktieren Sie unser Team.
