راهنمای جامع مهاجرت سرمایهگذاری، حفاظت از داراییها و فرصتهای بهینهسازی مالیات در قلب محصور در خشکی آمریکای جنوبی
مهاجرت سرمایهگذاری
هیچ برنامه مهاجرتی رسمی از طریق سرمایهگذاری وجود ندارد
بولیوی برنامههای رسمی اقامت یا شهروندی از طریق سرمایهگذاری ارائه نمیدهد. مسیرهای سنتی مهاجرت سرمایهگذاری در دسترس نیست و سرمایهگذاران خارجی از خرید زمینهای روستایی در شعاع ۵۰ کیلومتری مرزهای ملی منع شدهاند.
اقامت مبتنی بر کسب و کار
- سرمایهگذاران خارجی میتوانند بدون نیاز به ویزای خاص، کسب و کار تأسیس کنند
- مالکیت خارجی ۱۰۰٪ در اکثر بخشها مجاز است
- ثبت شرکت تقریباً 30 روز طول میکشد
- هیچ مسیر مستقیمی از مالکیت کسب و کار به اقامت وجود ندارد
جدول زمانی تابعیت
ملاحظات مربوط به تابعیت و شهروندی دوگانه
مزایای
- تابعیت دوگانه مجاز است
- دسترسی به مزایای مرکوسور
- سفر بدون ویزا به چندین کشور آمریکای لاتین
ملاحظات
- دسترسی محدود بدون ویزا به کشورهای توسعهیافته
- مزایای مهاجرت از طریق سرمایهگذاری وجود ندارد
- نگرانیهای مربوط به نوسانات سیاسی و اقتصادی
حفاظت از دارایی
بررسی اجمالی سیستم حقوقی
حقوق مالکیت و قراردادها تحت چارچوب قانون مدنی بولیوی اجرا میشوند، اگرچه فرآیندهای قانونی میتوانند طولانی و غیرقابل پیشبینی باشند.
برخی از سرمایهگذاران نگرانیهایی را در مورد استقلال قضایی و قابل پیشبینی بودن نتایج حقوقی، به ویژه در اختلافات تجاری، گزارش میدهند.
وسایل نقلیه حفاظت از دارایی
- ساختارهای شرکتی موجود برای نگهداری دارایی
- ساختارهای محدود اعتماد و بنیاد
- بدون سازههای دریایی پیچیده
- محدودیتهای قانون اساسی در مورد تضمین منابع طبیعی
حقوق مالکیت اموال
مالکیت خارجی
خارجیها با وضعیت اقامت مناسب، از حقوق یکسانی با مردم محلی برای مالکیت املاک شهری برخوردارند.
محدودیت های مرزی
به دلایل امنیتی، مالکیت خارجی در شعاع ۵۰ کیلومتری مرزهای ملی ممنوع است.
حمایت های قانونی
بازیابی اموال و اقدامات سلبی برای دفاع از حقوق مالکیت موجود است.
ملاحظات ریسک
- • بیثباتی سیاسی و غیرقابل پیشبینی بودن سیاستها
- • کنترل ارز و محدودیتهای سرمایهای محتمل است
- • ساختارهای حفاظتی داراییهای پیچیده و محدود
- • احتمال توقیف خودسرانه داراییها در سناریوهای حاد
بهینه سازی مالیات
سیستم مالیاتی سرزمینی
بولیوی یک رژیم مالیاتی منطقهای را اجرا میکند، به این معنی که فقط درآمد حاصل از بولیوی مشمول مالیات محلی است. درآمد خارجی عموماً برای ساکنان بدون مالیات باقی میماند.
مالیات شخصی
مالیات شرکت ها
سایر ملاحظات مالیاتی
فرصت های برنامه ریزی مالیاتی
- درآمد و سرمایهگذاریهای خارجی همچنان بدون مالیات باقی میمانند
- سود سرمایه معمولاً مشمول مالیات نمیشود
- سیستم سرزمینی به نفع کارآفرینان بینالمللی است
- قوانین منبع باید با دقت تحلیل شوند
- هیچ رژیم مالیاتی ویژهای برای عشایر دیجیتال وجود ندارد
- قوانین CFC ممکن است در شرایط خاص اعمال شوند.
بانکداری و راه اندازی کسب و کار
الزامات بانکی
حداقل وضعیت اقامت موقت مورد نیاز است - وضعیت توریستی برای افتتاح حساب کافی نیست.
- کارت شناسایی خارجی (CIEE) الزامی است
- مدرک آدرس و وضعیت اقامت
- مهارتهای زبان اسپانیایی که عموماً ضروری هستند
- تراکنشهای بالای ۱۰،۰۰۰ دلار نیاز به گزارش ویژه دارند
ثبت شرکت
تقریباً 30 روز از شروع تا پایان برای ثبت کامل کسب و کار.
- مالکیت خارجی ۱۰۰٪ مجاز است
- برای تشکیل شرکت ویزای خاصی لازم نیست
- ساختارهای شرکتی چندگانه موجود است
- ثبت نام سرمایه گذاری خارجی (RIOF) الزامی است
گزارشگری بینالمللی و CRS
عضویت اخیر در CRS
بولیوی اخیراً به عنوان صد و هفتاد و دومین عضو به مجمع جهانی OECD پیوست و تعهد خود را به استانداردهای بینالمللی شفافیت مالیاتی نشان داد.
وضعیت پیاده سازی
جدول زمانی اجرای CRS و الزامات گزارشدهی خاص ممکن است با تطبیق بولیوی با استانداردهای بینالمللی متفاوت باشد.
بررسی اجمالی محیط کسب و کار
املاک و مستغلات و محیط سرمایهگذاری
قوانین مالکیت خارجی
خارجیها با وضعیت اقامت مناسب، از حقوق مالکیت یکسانی با افراد محلی برای املاک و مستغلات شهری برخوردارند.
مالکیت خارجی تا شعاع ۵۰ کیلومتری مرزهای ملی به دلایل امنیت ملی ممنوع است.
سقف پیشنهادی برای مالکیت خارجی زمینهای روستایی ۲۰۰۰ هکتار در مقایسه با ۵۰۰۰ هکتار برای بولیویاییها.
وضعیت بازار
- بیثباتی سیاسی و اقتصادی بر اعتماد بازار تأثیر میگذارد
- نوسانات ارزی، ریسکهای سرمایهگذاری بیشتری ایجاد میکند
- شفافیت محدود در معاملات املاک و مستغلات
- قیمت نسبتاً پایین ملک در مقایسه با استانداردهای منطقهای
الزامات و فرآیند خرید
مستندات مورد نیاز
- کارت شناسایی خارجی (CIEE) - حداقل اقامت موقت
- اثبات منبع درآمد قانونی
- تأیید و ثبت سند مالکیت
ملاحظات تراکنش
- وضعیت گردشگری برای خرید ملک کافی نیست
- امکان تامین مالی بانکی با ارائه مدارک اقامتی معتبر
- فرآیندهای قانونی انجام شده به زبان اسپانیایی
ریسکهای فضای سرمایهگذاری
فضای سرمایهگذاری بولیوی با چالشهای متعددی روبرو است که سرمایهگذاران بالقوه املاک و مستغلات باید با دقت آنها را در نظر بگیرند:
- • بیثباتی سیاسی و تغییرات مکرر سیاستها
- • نوسانات اقتصادی و کنترل ارز
- • حمایتهای قانونی محدود برای سرمایهگذاران خارجی
- • محیط کسب و کار دشوار با موانع اداری
- • هیچ مشوق رسمی سرمایهگذاری برای سرمایه خارجی وجود ندارد
سیستمهای پرداخت و زیرساخت مالی
راهکارهای پرداخت بینالمللی
- ویزا و مسترکارت به طور گسترده برای تجارت الکترونیک پذیرفته میشوند
- کارتهای نقدی رایجتر از کارتهای اعتباری
- پیپال برای شرکتهای بولیویایی در دسترس نیست
- پردازش محدود پرداخت آنلاین بینالمللی
نقل و انتقالات برون مرزی
- • uLink برای حواله از ایالات متحده
- • Airtm برای انتقال دیجیتال
- • حوالههای بانکی سنتی
- • Payoneer برای فریلنسرها
گزینههای پرداخت فرامرزی در مقایسه با بازارهای مالی توسعهیافتهتر، همچنان محدود هستند.
نوآوری پرداخت دیجیتال
پیشرفت های اخیر
بولیوی فرمان عالی شماره ۵۳۸۴، اولین مقررات فینتک در این کشور را معرفی کرده است که نشاندهنده پیشرفت در خدمات مالی دیجیتال است.
راه حل های در حال ظهور
سرویسهایی مانند Mural Pay از طریق پرداختهای مبتنی بر استیبل کوین، به شرکتهای بولیویایی امکان دسترسی به بیش از ۱۷۰ کشور را میدهند.
ارزیابی زیرساخت مالی
درمان با ارزهای دیجیتال
تغییر سیاست اخیر
در ژوئن ۲۰۲۴، بولیوی ممنوعیت دیرینه ارزهای دیجیتال خود را با فرمان ۰۸۲/۲۰۲۴ لغو کرد و این نشاندهنده تغییر قابل توجهی در سیاست داراییهای دیجیتال این کشور است.
وضعیت حقوقی
- • ارزهای دیجیتال به عنوان پول قانونی شناخته نمیشوند
- • معاملات از طریق کانالهای الکترونیکی تحت نظارت مجاز است
- • بانکها میتوانند در چارچوب داراییهای دیجیتال تنظیمشده فعالیت کنند
چارچوب نظارتی هنوز در حال تکامل است و السالوادور در تهیه پیشنویس قوانین جامع رمزنگاری کمک میکند.
چارچوب مالیاتی
- قوانین خاص مالیات بر ارزهای دیجیتال هنوز در دست تدوین است
- احتمالاً از اصول کلی مالیات منطقهای پیروی میکند
- تعهدات گزارشدهی ممکن است بسته به نوع تراکنش متفاوت باشد
- با کامل شدن مقررات، انتظار میرود راهنماییهای دقیقی ارائه شود
عملیات تجاری و صرافی
روابط بانکی
موسسات مالی اکنون مجاز به انجام عملیات مربوط به ارزهای دیجیتال تحت شرایط تنظیمشده هستند.
مجوز و صدور گواهینامه مورد نیاز
الزامات خاص صدور مجوز و ثبت نام برای کسب و کارهای کریپتو هنوز در حال نهایی شدن است.
همکاری بین المللی
همکاری با السالوادور نشان دهنده تعهد به توسعه جامع نظارتی است.
چشم انداز آینده
بخش ارزهای دیجیتال بولیوی از زمان تغییر سیاست، رشد قابل توجهی را تجربه کرده است و دولت به طور فعال روی مقررات جامع کار میکند. پیشرفتهای کلیدی عبارتند از:
- • توافقنامه همکاری با السالوادور برای راهنماییهای نظارتی
- • رشد فعالیت معاملات داراییهای دیجیتال
- • ادغام مقررات فینتک با چارچوب رمزنگاری
- • پتانسیل آزادسازی بیشتر با بالغ شدن چارچوب
ملاحظات عمومی
ثبات سیاسی و اقتصادی
بولیوی با بیثباتی سیاسی مداوم، نوسانات اقتصادی و غیرقابل پیشبینی بودن سیاستها مواجه است که خطراتی را برای سرمایهگذاری بلندمدت ایجاد میکند.
- ناآرامیها و اعتراضات سیاسی مکرر
- کنترلهای ارزی و خطرات کاهش ارزش پول
- محیط کسب و کار چالش برانگیز
- مشوقهای محدود سرمایهگذاری خارجی
زبان و خدمات
تسلط به زبان اسپانیایی برای اکثر تعاملات حقوقی، مالی و تجاری در بولیوی ضروری است.
- خدمات حرفهای محدود انگلیسی زبان
- خدمات دولتی عمدتاً به زبان اسپانیایی
- برخی از موسسات حقوقی بین المللی موجود است
- افزایش جمعیت مهاجران در شهرهای بزرگ
پرچمهای بینالمللی ایستاده و ریسک
ارزیابی ریسک کلیدی
بولیوی چالشهای قابل توجهی را برای سرمایهگذاران بینالمللی و کسانی که به دنبال فرصتهای مهاجرت از طریق سرمایهگذاری هستند، ایجاد میکند:
- • هیچ برنامه رسمی مهاجرت از طریق سرمایهگذاری وجود ندارد
- • ساختارهای محدود حفاظت از داراییها
- • بیثباتی سیاسی و اقتصادی
- • نگرانیهای مربوط به قابلیت اطمینان سیستم قضایی
- • خطرات کاهش ارزش پول
- • ادغام مالی بینالمللی محدود
- • موانع زبانی برای افراد غیر اسپانیایی زبان
- • محیط کسب و کار چالش برانگیز
پرسش و پاسخهای متداول
دلایل اصلی که ممکن است کسی این حوزه قضایی را برای اقامت دوم انتخاب کند چیست؟
جاذبههای اصلی شامل سیستم مالیاتی منطقهای است که از درآمد خارجی مالیات نمیگیرد، هزینه نسبتاً پایین زندگی و امکان تابعیت دوگانه. با این حال، فقدان برنامههای رسمی مهاجرت از طریق سرمایهگذاری، بیثباتی سیاسی و محیط کسبوکار چالشبرانگیز، آن را در مقایسه با سایر گزینههای آمریکای لاتین مانند اروگوئه یا پاناما، از جذابیت کمتری برخوردار میکند.
آیا کارآفرینان و کوچنشینان دیجیتال میتوانند از نقل مکان به آنجا سود ببرند؟
کوچنشینان دیجیتال و کارآفرینان میتوانند از سیستم مالیات منطقهای بهرهمند شوند، اگر درآمدشان واقعاً از منابع خارجی باشد. با این حال، معایب قابل توجه آن شامل گزینههای محدود پردازش پرداخت (بدون پیپال برای شرکتهای محلی)، موانع زبانی، زیرساختهای مالی توسعه نیافته و الزام حداقل اقامت موقت برای دسترسی به خدمات اساسی مانند بانکداری است.
آیا یک بهشت مالیاتی است یا مزایای مالیاتی عملی ارائه میدهد؟
این یک پناهگاه مالیاتی سنتی نیست، اما سیستم مالیاتی منطقهای مزایای واقعی برای افراد با درآمد خارجی ارائه میدهد. با توجه به اینکه فقط درآمد حاصل از بولیوی با نرخ ۱۳٪ برای افراد و ۲۵٪ برای شرکتها مالیات میگیرد و هیچ مالیاتی بر درآمد خارجی یا سود سرمایه اعمال نمیشود، میتواند مزایای مالیاتی ارائه دهد. با این حال، چالشهای عملی زندگی و فعالیت در آنجا ممکن است از مزایای مالیاتی برای اکثر مردم بیشتر باشد.
افتتاح حساب بانکی یا شرکت چقدر طول میکشد؟
ثبت شرکت از ابتدا تا انتها تقریباً 30 روز طول میکشد. برای امور بانکی، حداقل به وضعیت اقامت موقت نیاز دارید (وضعیت توریستی کافی نیست) و این فرآیند بسته به الزامات بانک و مدارک شما میتواند چندین هفته طول بکشد. هر دو فرآیند نیاز به مهارت در زبان اسپانیایی و حضور در محل دارند.
آیا از کریپتو استقبال میشود یا از آن استقبال نمیشود؟
مقررات ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴، زمانی که ممنوعیت طولانیمدت برداشته شد، دستخوش تغییر عمدهای شد. ارزهای دیجیتال اکنون قانونی هستند اما به عنوان پول رایج قانونی شناخته نمیشوند. معاملات از طریق کانالهای قانونی مجاز است و بانکها میتوانند در یک چارچوب دارایی دیجیتال تنظیمشده فعالیت کنند. چارچوب نظارتی با کمک السالوادور هنوز در حال توسعه است و این کشور را به محیطی با استقبال محتاطانه برای فعالیتهای ارزهای دیجیتال تبدیل میکند.
