Qu’est-ce qui bloque réellement la création d’une LLC arménienne pour les fondateurs originaires d’Iran, du Bangladesh, du Nigeria et d’Éthiopie : l’entrée sur le marché du travail, l’enregistrement ou la banque ?

Pour un fondateur originaire d'Iran, du Bangladesh, du Nigéria ou d'Éthiopie, le principal obstacle à la création d'une LLC arménienne est la banque. L'enregistrement n'est soumis à aucune restriction de nationalité, les conditions d'accès ont été assouplies le 16 juin 2026 et, depuis le 12 août 2026, toute banque arménienne est tenue de vérifier l'antériorité des sanctions pesant sur les propriétaires, les bénéficiaires effectifs et les dirigeants de l'entreprise avant d'ouvrir un compte. Le franchissement d'un obstacle ne présage en rien du suivant ; chaque étape est donc détaillée ci-dessous.

Porte 1 : entrer en Arménie

Iran : sans visa

Les citoyens iraniens n'ont pas besoin de visa. En vertu du mémorandum d'entente entre l'Arménie et l'Iran, en vigueur depuis le 10 août 2016, ils peuvent séjourner jusqu'à 90 jours sur une période de 180 jours, quel que soit leur type de passeport. L'Iran n'a jamais figuré sur la liste des pays pour lesquels l'Arménie sollicite des invitations.

Bangladesh, Nigéria et Éthiopie : la liste des pays sur invitation seulement a été abrogée.

Ces trois pays figuraient sur la décision gouvernementale 329-N de 2008, qui recensait 57 États dont les citoyens ne pouvaient obtenir un visa arménien qu'auprès d'une ambassade ou d'un consulat, et uniquement sur présentation d'une invitation approuvée par le ministère des Affaires étrangères. La décision gouvernementale 643-N, adoptée le 14 mai 2026, a abrogé cette liste à compter du 16 juin 2026.

D'après nos informations, confirmées par le ministère des Affaires étrangères, le visa électronique est désormais accessible aux citoyens de tous les pays, y compris le Bangladesh, le Nigéria et l'Éthiopie, pour les séjours touristiques, d'affaires et professionnels. Le ministère ne traite plus les lettres d'invitation seules. Le délai de traitement légal maximal du visa électronique est de trois jours ouvrables ; en pratique, il peut atteindre plusieurs semaines. Il est donc conseillé de faire votre demande bien avant de réserver vos vols. Consultez notre page dédiée aux services de visa pour plus d'informations sur la procédure de demande.

Cette situation pourrait être temporaire. L'abrogation a été adoptée afin de faciliter la COP17, qui s'est tenue à Erevan du 18 au 30 octobre 2026. En avril 2026, le ministère de l'Intérieur a proposé de rétablir des règles similaires après la conférence. La décision 643-N ne comporte pas de clause d'extinction ; par conséquent, la réintroduction de la liste nécessiterait une nouvelle décision gouvernementale. Les textes publiés n'ont pas encore pleinement intégré cette abrogation : le décret relatif au visa électronique (décision gouvernementale 1268-N) fait toujours référence aux nationalités soumises à invitation sans les nommer. Veuillez vérifier à nouveau la situation avant tout voyage prévu après le 30 octobre 2026. Notre guide relatif aux lettres d'invitation décrit l'ancienne procédure au cas où elle serait rétablie.

Les citoyens éthiopiens disposent d'une seconde possibilité. Conformément à la décision gouvernementale 610-N, modifiée par la décision 932-N, les ressortissants des pays figurant sur la liste et titulaires d'un titre de séjour valable au moins six mois dans les juridictions spécifiées (notamment les États-Unis, l'Union européenne, les États Schengen et les États du Golfe mentionnés dans la décision) peuvent entrer en Éthiopie sans visa jusqu'au 1er juillet 2027, pour des séjours de 180 jours maximum par an. L'Éthiopie figure sur cette liste. Le Bangladesh et le Nigéria n'y figurent pas.

Vous n'aurez peut-être pas besoin de voyager du tout

Une LLC arménienne peut être enregistrée par un représentant agissant en vertu d'une procuration. La question de la présence physique n'est donc pertinente que pour les démarches qui requièrent votre présence, généralement auprès de la banque. Notre guide pour l'enregistrement d'une LLC arménienne à distance aborde la procuration et sa légalisation.

Étape 2 : immatriculation de la SARL

La loi sur les sociétés à responsabilité limitée (SARL) permet à toute personne physique ou morale d'être fondateur ou associé, et prévoit que ce droit ne peut être restreint que par la loi. Aucune restriction de nationalité n'est imposée aux SARL commerciales ou de services. Cette même loi autorise expressément l'inclusion du numéro de pièce d'identité d'un citoyen étranger dans les statuts de la société, intégrant ainsi la possibilité d'une participation étrangère. Un fondateur étranger unique est autorisé ; aucun associé arménien ni directeur local n'est requis.

Le Registre d'État ne peut refuser l'immatriculation que pour les motifs énumérés dans la loi relative à l'immatriculation des personnes morales. Aucun de ces motifs ne concerne la nationalité du fondateur ni les sanctions encourues. Le refus doit être motivé et le Registre ne peut refuser l'immatriculation au seul motif qu'elle lui paraît inopportune. L'immatriculation prend au maximum un jour ouvrable après le dépôt des documents (deux jours ouvrables si le fondateur est lui-même une société) et la procédure standard est gratuite.

Numéro des documents et des services publics

Un fondateur étranger dépose une copie de son passeport accompagnée d'une traduction notariée en arménien. La FAQ publiée par le Registre mentionne également un numéro de service public pour les fondateurs non arméniens. Tout étranger résidant légalement en Arménie peut obtenir ce numéro auprès du Service des migrations et de la citoyenneté sous un jour ouvrable. Les instructions publiées ne précisent pas si un fondateur effectuant le dépôt à distance par l'intermédiaire d'un représentant a toujours besoin d'une traduction, et la page des services en ligne du gouvernement ne mentionne que les passeports traduits.

Déclaration de propriété effective

Toute personne détenant 20 % ou plus du capital est considérée comme un bénéficiaire effectif. La société doit déclarer ses bénéficiaires effectifs sur le site bo.e-register.am dans les 40 jours suivant son immatriculation, puis chaque année avant le 20 février. Le non-respect de cette obligation est passible d'une amende administrative de 30 000 à 100 000 AMD (environ 83 à 277 USD au taux de change de 361.36 AMD pour 1 USD, taux de la Banque centrale d'Australie au 19 octobre 2026). Les banques consultent cette déclaration ; une déclaration incomplète ou tardive constitue donc un problème tant pour les banques que pour le registre.

Là où s'arrête la règle générale

Les banques, les organismes de crédit, les organismes de paiement et de règlement, les sociétés d'investissement, les gestionnaires de fonds et les assureurs sont soumis à des réglementations sectorielles spécifiques, qui requièrent des autorisations de propriété distinctes. Le permis de résidence fait également l'objet d'une réglementation distincte. Pour les demandes déposées dans le cadre du nouveau système à compter du 1er novembre 2026, un permis de résidence pour une SARL (Société à Responsabilité Limitée) exige un apport en capital social ou une participation d'au moins 2 000 000 AMD (environ 5 535 USD au taux de change actuel), et les nouvelles demandes ne pourront être déposées qu'après cette date. Notre service d'immatriculation d'entreprise prend en charge les démarches administratives.

Porte 3 : la banque

La décision 21-N de la Banque centrale d'Arménie, adoptée le 30 janvier 2026 et en vigueur depuis le 12 août 2026, a ajouté un chapitre relatif au risque de contournement des sanctions internationales aux règles minimales de contrôle interne que toute banque arménienne doit respecter. Cette décision est contraignante pour les banques et encadre la manière dont elles évaluent les clients.

Qui est concerné par le dépistage, et quand ?

• Personnes faisant l'objet d'un contrôle : détenteurs d'une participation directe ou indirecte significative, bénéficiaires effectifs, administrateurs, personnes habilitées et garants. Pour les personnes physiques, la banque prend en compte la nationalité, le lieu de résidence et le principal pays de résidence fiscale ; pour les entreprises, leur siège social et leur lieu d'activité.
• Lors de l'inscription : la vérification des antécédents fait partie intégrante de l'ouverture du compte ; par conséquent, la vérification du nom de l'entreprise seul ne suffit pas.
• En continu : dans un délai d'un jour ouvrable suivant la modification d'une liste de sanctions ou la modification des données du client.
• Transactions : avant chaque transaction exécutée.

La décision 21-N n'impose aucune restriction de nationalité, aucun délai d'ouverture de compte ni aucun pourcentage de participation universel. Chaque banque choisit les régimes de sanctions étrangères qu'elle applique en fonction de son activité, de sa taille et de son profil de risque, et doit pouvoir suspendre ou refuser les transactions présentant un risque de contournement. L'absence d'interdiction ne donne pas droit à l'ouverture d'un compte.

Propriétaires iraniens : vérifications préalables renforcées

Le Groupe d'action financière (GAFI) appelle à des contre-mesures contre l'Iran depuis février 2020 et a réitéré cet appel dans sa déclaration du 19 juin 2026. La loi arménienne contre le blanchiment d'argent exige une vigilance accrue à l'égard des clients à haut risque, et la décision 11-N de la Banque centrale, en vigueur depuis le 30 janvier 2026, considère comme à haut risque les personnes se trouvant, résidant ou originaires de pays non conformes. Nous n'avons trouvé aucune instruction de la Banque centrale concernant spécifiquement l'Iran, publiée après la déclaration de juin 2026.

La politique de la banque suit la même voie. La politique de conformité en matière de criminalité financière d'Evocabank, approuvée par son conseil d'administration le 24 janvier 2025, classe l'Iran parmi les pays à haut risque, applique une vigilance accrue et effectue un contrôle des sanctions. Il faut donc s'attendre à un examen plus approfondi et à une procédure d'ouverture de compte plus lente. La politique publiée n'interdit pas systématiquement l'ouverture de comptes aux clients ayant des liens avec l'Iran.

propriétaires bangladais, nigérians et éthiopiens

La même procédure de sélection s'applique, et nous n'avons trouvé aucune réglementation bancaire arménienne qui restreigne spécifiquement ces nationalités. D'après notre expérience, les motifs de refus sont les mêmes pour tous les fondateurs : une chaîne de propriété que la banque ne peut vérifier, une provenance des fonds obscure, aucun lien visible entre l'entreprise et l'Arménie, et des contreparties situées dans des pays sous sanctions ou à haut risque. L'ouverture d'un compte sans se rendre à la banque déclenche également une vérification renforcée.

Que faut-il préparer avant de s'adresser à une banque ?

1. Un tableau de propriété détaillé pour chaque individu détenant 20 % ou plus, avec passeport et justificatif de domicile pour chacun, correspondant exactement à la déclaration de propriété effective.
2. Preuves de la provenance des fonds investis dans l'entreprise et du patrimoine de chaque propriétaire : relevés bancaires, contrats de vente, bulletins de salaire, déclarations de revenus.
3. Une brève description de l'entreprise en Arménie : ce qu'elle vend, à qui, où se trouvent le personnel et les locaux, et pourquoi l'entreprise est arménienne.
4. Liste des contreparties prévues et des pays de paiement pour la première année. Les paiements à destination ou en provenance de juridictions sous sanctions doivent être déclarés dès le départ ; une banque qui les découvre ultérieurement peut bloquer les transactions.
5. Documents d'identité pour le directeur et toute personne habilitée à signer.
6. Un plan pour une visite en personne si la banque en fait la demande, ce qui a une incidence sur la question d'entrée à la porte 1.

Les exigences des banques en matière d'ouverture de comptes varient et évoluent fréquemment. Nos guides sur les comptes bancaires professionnels en Arménie et les comptes pour non-résidents détaillent la procédure standard, et notre service bancaire se charge de l'ouverture du compte. Si l'un des propriétaires est iranien ou si les fonds proviennent d'une juridiction à risque élevé, il est conseillé de faire examiner le dossier bancaire avant d'immatriculer la société, car si sa création est simple, son utilisation sans compte bancaire s'avère complexe.

Foire aux questions

Dernière mise à jour: 21 octobre 2026