- Die EU und Großbritannien haben ihre Kontrolle über das karibische CBI verschärft. Die neuen EU-Befugnisse konzentrieren sich auf Bedenken hinsichtlich „echter Verbindungen“ und die britische Visumpflicht für Dominica ab 2023 dient als Warnsignal.
- FATF/OECD weist auf erhebliche Risiken in Bezug auf Geldwäsche, Betrug und Missbrauch bei CBI/RBI hin und fordert eine mehrschichtige, unabhängige Due Diligence und Informationsweitergabe.
- Um den Bedenken der EU Rechnung zu tragen, haben die OECS-Staaten damit begonnen, ihre CBI-Politik zu harmonisieren. Dazu gehören eine gemeinsame Gesetzgebung und ein Mindestpreis von 200,000 US-Dollar.
- Anwaltskanzleien sollten für jedes Programm eine Lückenanalyse durchführen, die Risikooffenlegungen zum Risiko des visumfreien Zugangs aktualisieren und Richtlinienmemos vorbereiten, die die Compliance-Grundlagen für 2026 vorwegnehmen.
Die karibische Staatsbürgerschaft durch Investition (CBI) beginnt eine neue Ära der Compliance. Der sich entwickelnde Ansatz der EU zu visumfreien Regelungen und die Empfehlungen der FATF definieren neu, was „gut“ bedeutet – insbesondere im Hinblick auf die Sorgfaltspflicht. Für Investoren und Berater geht es nicht mehr nur um Preis und Bearbeitungszeit, sondern darum, ob ein Reisepass seinen Reisenutzen unter strengerer EU-Aufsicht behält.
Überblick: EU- und UK-Kontrolle karibischer CBI-Programme – was sich seit 2023 geändert hat
FATF/OECD-Risikobewertung: Geldwäsche
Betrugs- und andere Missbrauchsrisiken bei CBI/RBI
Überarbeiteter Mechanismus zur Aussetzung der Visumpflicht durch die EU und der Test des „echten Zusammenhangs“: rechtliche Schwellenwerte
Zeitpläne und Konsequenzen
Präzedenzfälle und Signale: Das Visumverbot für Dominica und die Auswirkungen auf den Reisezugang auf die karibischen CBI-Gerichtsbarkeiten
Reaktionen der Karibikpolitik: Harmonisierung der OECS
einheitliche Sorgfaltspflichten und Mindestpreise
Überblick: EU- und UK-Kontrolle karibischer CBI-Programme – was sich seit 2023 geändert hat
Seit Mitte 2023 haben europäische und britische Behörden ihre Kontrolle der karibischen CBI intensiviert. Die Europäische Kommission äußerte offiziell Bedenken hinsichtlich visafreier Länder mit Staatsbürgerschaftsprogrammen für Investoren und hob im Rahmen ihrer Überwachung von Visabefreiungsregelungen „einige Länder in der Karibik“ als potenzielle Sicherheitsrisiken hervor. Parallel dazu verhängte Großbritannien im Juli 2023 eine Visumpflicht für Dominica und verwies auf einen „klaren und offensichtlichen Missbrauch“ seines CBI-Programms und die Gewährung von Staatsbürgerschaften an Personen, die ein Sicherheitsrisiko darstellen.
Die EU hat seitdem Reformen ihres Visa-Aussetzungsmechanismus beschlossen, die sich ausdrücklich auf CBI-Modelle ohne echte Verbindung zum ausstellenden Staat beziehen. Sie ermöglichen vorübergehende Aussetzungen und den möglichen Widerruf der Visumfreiheit, wenn die Risiken nicht gemindert werden. Diese Maßnahmen erhöhen die Compliance-Grundlage für karibische CBI und rücken das Risiko der Visumfreiheit als zentrales Kriterium für den Kunden in den Vordergrund.
FATF/OECD-Risikobewertung: Geldwäsche
Der FATF/OECD-Bericht von 2023 über den Missbrauch von CBI/RBI-Programmen kommt zu dem Schluss, dass diese Systeme „erhebliche Geldwäscherisiken“ bergen, insbesondere wenn die Überprüfung ausgelagert wird, Dokumente gefälscht werden können oder die Überprüfung der Geldherkunft nur oberflächlich ist. Der Bericht fordert eine mehrstufige Due-Diligence-Prüfung über den gesamten Lebenszyklus des Antragstellers.
- Unabhängige Due Diligence in mehreren Rechtsgebieten (nicht ausschließlich auf der Grundlage lokaler Kontrollen).
- Robuste Überprüfung der Geldquelle/des Vermögens.
- Laufende Überwachung und Widerrufsmechanismen nach der Ausstellung.
Betrugs- und andere Missbrauchsrisiken bei CBI/RBI
Über die Bekämpfung von Geldwäsche hinaus weist die FATF/OECD auf Risiken wie Identitätsbetrug, Dokumentenfälschung und die Nutzung von CBI zur Umgehung von Sanktionen, Reisebeschränkungen oder der Zusammenarbeit zwischen Strafverfolgungsbehörden hin. Sie empfiehlt persönliche Befragungen, biometrische Überprüfungen, Informationsaustausch mit Partnerstaaten sowie Transparenz bei Ablehnungen und Widerrufen, um Missbrauch zu verhindern.
Überarbeiteter Mechanismus zur Aussetzung der Visumpflicht durch die EU und der Test des „echten Zusammenhangs“: rechtliche Schwellenwerte
Der im April 2025 vereinbarte überarbeitete Mechanismus der EU sieht eine explizite Prüfung von Staatsbürgerschaftsprogrammen für Investoren vor, die keine „echte Verbindung“ zwischen dem Passinhaber und dem Staat fördern – etwa durch Wohnsitz, Integration oder einen nachhaltigen wirtschaftlichen Beitrag. Im Rahmen der Überarbeitung besteht für Länder mit rein transaktionalen CBI-Modellen ein erhöhtes Risiko einer vorübergehenden oder dauerhaften Aufhebung der visumfreien Einreise in den Schengen-Raum. Dies ergänzt die laufende Überwachung der visumfreien Regelungen durch die Kommission und ihre Bereitschaft, bei anhaltenden Sicherheitsbedenken Maßnahmen zu ergreifen oder zu empfehlen.
Zeitlicher Ablauf und Konsequenzen
Wichtige Meilensteine und mögliche Ergebnisse, die es zu bewältigen gilt:
- April 2025: Politische Einigung der EU zur Stärkung des Visa-Aussetzungsmechanismus mit Schwerpunkt auf CBI und dem „Genuine Link“-Standard.
- Laufend: Überwachung der visafreien Länder durch die Kommission und Zusammenarbeit mit Staaten, die CBI betreiben.
- Unmittelbarer Präzedenzfall: Schnelle Maßnahmen Großbritanniens gegen den visumfreien Status Dominicas (Juli 2023) aufgrund von Sicherheitsbedenken im Zusammenhang mit dem CBI.
Für die Planung sollten Unternehmen einen konservativen Zeithorizont von 2025–2026 ansetzen, um die EU-Sorgfaltspflichten in der gesamten Karibik einzuhalten. Zwar hat die EU keine feste Frist gesetzt, doch die Kombination aus verbesserten Rechtsinstrumenten und aktiver Überwachung erhöht die Wahrscheinlichkeit – und die Geschwindigkeit – von Konsequenzen, wenn Lücken bestehen.
Hinweis: Finanzieller Druck kann Reformen erschweren. So verzeichnete St. Kitts & Nevis beispielsweise im Jahr 2024 einen Rückgang der CBI-Einnahmen um 60 % und ein geschätztes Haushaltsdefizit von rund 11 % des BIP. Dies verdeutlicht, warum Regierungen in Versuchung geraten könnten, Standards zu lockern – genau der falsche Schritt unter der Aufsicht der EU/FATF.
Präzedenzfälle und Signale: Das Visumverbot für Dominica und die Auswirkungen auf den Reisezugang auf die karibischen CBI-Gerichtsbarkeiten
Die Entscheidung Großbritanniens vom Juli 2023, die visumfreie Einreise für Dominica zu beenden, führte die Mängel bei der Sorgfaltspflicht des CBI ausdrücklich auf Risiken für die nationale Sicherheit zurück. Der Präzedenzfall ist eindeutig: Bei unzureichenden Überprüfungen oder Kontrollen nach der Ausstellung können – und werden – wichtige Partner den Reisezugang schnell einschränken und damit den zentralen Wert der CBI-Pässe untergraben.
Für die EU legen die Überwachung durch die Kommission und das verstärkte Aussetzungsinstrument nahe, dass ein ähnlicher Weg zur Verfügung steht, falls in einem CBI-Rechtsraum weiterhin Risikoindikatoren bestehen.
Reaktionen der Karibikpolitik: Harmonisierung der OECS
Die karibischen Behörden haben begonnen, gemeinsam zu reagieren. OECS-Länder mit CBI-Programmen kündigten für 2024 die Arbeit an gemeinsamen Rechtsvorschriften, einheitlichen Due-Diligence-Protokollen und weiteren Maßnahmen an, um die Bedenken der EU zu berücksichtigen und die Integritätssignale zu verbessern.
Einheitliche Sorgfaltspflichten und Mindestpreise
Vier von fünf karibischen CIPs unterzeichneten im März 2024 eine Absichtserklärung zur Einführung eines Mindestpreises von 200,000 US-Dollar, zur Einschränkung von Rabatten und zu einer engeren Regulierungsabstimmung – Maßnahmen, die Arbitrage reduzieren und höhere Due-Diligence-Budgets ermöglichen sollen. Obwohl diese Maßnahmen sinnvoll sind, betonen FATF/OECD, dass Preisreformen nur ein Teil der Lösung sind. Die Programme benötigen außerdem unabhängige, mehrstufige Kontrollen und transparente Widerrufs-/Berichtsrahmen, um den globalen Erwartungen im Bereich der Geldwäschebekämpfung gerecht zu werden.
Compliance-Checkliste für Firmen, die zu karibischen CBI beraten (2025–2026)
| Risikobereich | Erwartungen der EU/FATF | Berateraktion |
|---|---|---|
| Echter Link | Programme sollten mehr als nur transaktionale Bindungen an die Staatsbürgerschaft belegen | Priorisieren Sie Optionen mit Wohnsitz/physischer Anwesenheit oder Möglichkeiten zur Integration in die Gemeinschaft; warnen Sie die Klienten vor dem Risiko eines visafreien Zugangs. |
| Due-Diligence / Prospektprüfung | Mehrschichtige, unabhängige Prüfungen; robuste SOF/SOW; Überwachung nach der Ausstellung | Dokumentieren Sie die Überprüfung von Anbietern, grenzüberschreitende Datenquellen und Widerrufsstatistiken in Kundenmemos. |
| Programm-Governance | Harmonisierte Gesetze, Transparenz, Reaktion auf die Anliegen der Partner | Verfolgen Sie Gesetzesaktualisierungen und zwischenstaatliche Absichtserklärungen; aktualisieren Sie die Risikooffenlegungen vierteljährlich. |
| AnzeigenPreise | Preisuntergrenzen zur Vermeidung von Preisnachlässen und Maßnahmen zur Fondsintegrität | Markieren Sie „Angebote“ unterhalb des Mindestpreises als Warnsignale und überprüfen Sie die offiziellen Gebührentabellen. |
Was Anwaltskanzleien jetzt tun sollten
- Führen Sie eine Lückenanalyse für jedes Programm anhand der FATF-Säulen und der EU-Linse „Genuine Link“ durch. Dokumentieren Sie Stärken und Lücken mit Verweisen auf offizielle Bekanntmachungen und Gesetze.
- Aktualisieren Sie die Risikooffenlegungen für Kunden, um das Risiko des visafreien Zugangs hervorzuheben, einschließlich Links zur EU-Überwachungsmitteilung und dem Präzedenzfall Dominica des Vereinigten Königreichs.
- Bereiten Sie die Strategiepapiere für 2026 vor: Skizzieren Sie, wie die „Grundlinienkonformität“ aussehen könnte (echte Linkindikatoren, unabhängige DD, zwischenstaatlicher Datenaustausch) und wie jedes Programm abschneidet.
- Segmentieren Sie Ihre Kunden nach Risikoprofil. Bei Antragstellern mit höherem Risiko sollten Sie Jurisdiktionen mit den stärksten unabhängigen Due-Diligence- und Widerrufsbefugnissen hervorheben oder alternative Aufenthalts-/Staatsbürgerschaftswege erörtern.
- Planen Sie Diversifizierungsstrategien für Kunden, die Mobilität und Investitionsschutz suchen – beispielsweise die Kombination eines karibischen Passes mit einem Aufenthaltsrecht in einem anderen Land. Alternativ können Sie Staatsbürgerschaftsoptionen, Visastrategien oder investitionsorientierte Umzüge prüfen.
Für Kunden, die dauerhafte Mobilität priorisieren, ist es wichtig, ihre Erwartungen konservativ zu formulieren. Versprechen Sie keinen visafreien Zugang zum Schengen-Raum, solange Programmreformen ausstehen. Betonen Sie, dass sich die EU-Standards für die Sorgfaltspflicht im Bereich der CBI weiterentwickeln und Ergebnisse nicht garantiert sind.
Wenn Sie ein maßgeschneidertes Risikomemo oder eine Kundenbesprechung benötigen, die diesen Standards entspricht, wenden Sie sich an unser Team für eine individuelle Beratung und Dokumentation.
Fazit
Die Einhaltung der CBI-Vorschriften in der Karibik unterliegt der genauen Prüfung durch EU und FATF. Der überarbeitete EU-Suspendierungsmechanismus und die Prüfung auf „echte Verbindungen“ in Verbindung mit den FATF-Empfehlungen führen dazu, dass das Risiko des visafreien Zugangs nun im Mittelpunkt der Programmauswahl und der Kundenberatung steht. Mit der laufenden Harmonisierung und den Preisuntergrenzen innerhalb der OECS bewegt sich die Region in die richtige Richtung. Unternehmen sollten jedoch bereits jetzt auf die Anforderungen bis 2026 vorbereitete Ausgangslagen erstellen und ihre Kunden konservativ beraten. Für strategische Alternativen oder Absicherungen auf Zweitoptionen stehen Ihnen unsere Teams für Staatsbürgerschaft, Visa und Investitionen gerne zur Verfügung. Kontaktieren Sie uns unter /contact/.
FAQ
Karibische Staatsbürgerschaft durch Investitionen im Jahr 2026: Was hat sich tatsächlich geändert?
Im Überblick
- Der EU-Mechanismus zur Aussetzung von Visa für Staatsbürgerschaftsprogramme durch Investitionen ist nun in Kraft (Verordnung 2025/2441, gültig ab Dezember 2025). Bislang hat kein karibisches Land, das an einem solchen Programm teilnimmt, den Schengen-Zugang verloren, alle fünf gelten jedoch als potenzielle Kandidaten für eine Aussetzung.
- Das Vereinigte Königreich hat die Visafreiheit für Dominica (Juli 2023) und St. Lucia (März 2026) aufgehoben. Antigua und Barbuda, Grenada sowie St. Kitts und Nevis behalten die Berechtigung zur elektronischen Einreisegenehmigung des Vereinigten Königreichs.
- Die OECS-Staaten haben im Jahr 2025 die ECCIRA-Abkommen in mehreren Jurisdiktionen in nationales Recht umgesetzt und halten seit Juli 2024 an einer einheitlichen Mindestinvestitionsschwelle von 200,000 USD fest.
- Der EuGH urteilte im April 2025, dass Maltas Investoren-Staatsbürgerschaftsprogramm mit EU-Recht unvereinbar sei, und schuf damit einen Präzedenzfall, der sich unmittelbar auf die Bewertung von CBI-Programmen in der Karibik auswirkt.
Die karibische Staatsbürgerschaft durch Investitionen hat sich von einer zukünftigen Frage der Einhaltung von Vorschriften zu einer gegenwärtigen regulatorischen Realität entwickelt. Der überarbeitete Mechanismus der EU zur Aussetzung von Visa ist nun geltendes Recht. Der EuGH hat ein europäisches Investoren-Staatsbürgerschaftsprogramm für verfassungswidrig erklärt. Zwei karibische Staaten haben die visafreie Einreise nach Großbritannien verloren. Für Investoren und Berater geht es 2026 darum, innerhalb dieser neuen Rahmenbedingungen zu agieren, anstatt darüber zu spekulieren.
Dieser Leitfaden behandelt die aktuelle Regulierungslandschaft, den Status der einzelnen Programme in allen fünf CBI-Jurisdiktionen der Ostkaribik und die aktuellen Compliance-Pflichten für diejenigen, die eine karibische Staatsbürgerschaft in Erwägung ziehen oder bereits besitzen.
EU-Visaaussetzungsmechanismus: vom Vorschlag zum Gesetz
Der überarbeitete EU-Mechanismus zur Aussetzung der Visabestimmungen ist kein politisches Abkommen mehr, das noch der Ratifizierung bedarf. Das Europäische Parlament hat ihn am 7. Oktober 2025 gebilligt, der Rat hat ihn am 17. November 2025 angenommen, und er wurde am 10. Dezember 2025 im Amtsblatt der Europäischen Union als Verordnung 2025/2441 veröffentlicht. Er trat Ende Dezember 2025 in Kraft.
Die Verordnung zielt ausdrücklich auf Investorenbürgerschaftsprogramme ab, die keine substanzielle Verbindung zwischen dem Passinhaber und dem ausstellenden Staat herstellen. Länder, die rein transaktionsorientierte Staatsbürgerschaftsmodelle anwenden, sehen sich nun einem klar definierten Rechtsweg zur vorübergehenden Aussetzung oder zum dauerhaften Entzug der Visafreiheit im Schengen-Raum gegenüber.
Der achte Bericht der Europäischen Kommission zum Mechanismus zur Aussetzung von Visa, veröffentlicht im Dezember 2025, nennt alle fünf Staaten der Ostkaribik, die an einem Programm zur Bekämpfung der grenzüberschreitenden Einwanderung (CBI) beteiligt sind, als anhaltende Sicherheitsrisiken. Darin heißt es, dass die Durchführung eines solchen Programms an sich bereits einen Grund für eine Aussetzung darstellen kann. Damit ist der Mechanismus nicht länger theoretischer Natur; er verfügt sowohl über die rechtliche Grundlage als auch über die erklärte Absicht, Maßnahmen zu ergreifen.
Das EuGH-Urteil zu Malta und seine Auswirkungen auf karibische Programme
Am 29. April 2025 urteilte der Gerichtshof der Europäischen Union im Fall Kommission gegen Malta (Rechtssache C-181/23), dass Maltas Programm für Einzelinvestoren mit EU-Recht unvereinbar sei. Der Gerichtshof stellte fest, dass die Kommerzialisierung der EU-Staatsbürgerschaft durch transaktionsbasierte Einbürgerung gegen die Grundsätze des gegenseitigen Vertrauens und der aufrichtigen Zusammenarbeit zwischen den Mitgliedstaaten verstoße.
Obwohl karibische CBI-Programme Pässe von Nicht-EU-Staaten ausstellen und nicht direkt an dieses Urteil gebunden sind, prägt die Entscheidung die Haltung der EU maßgeblich. Die überarbeitete Verordnung zur Aussetzung von Visa nennt ausdrücklich die Investorenbürgerschaft ohne tatsächliche Verbindung als Aussetzungsgrund – eine Formulierung, die der Argumentation des EuGH entspricht. Karibische Programme, die auf reinen Spendenmodellen ohne Aufenthalts- oder Integrationskomponente beruhen, werden in diesem Rahmen verstärkt geprüft.
FATF- und OECD-Risikorahmen für die Staatsbürgerschaft durch Investition
Die Risikobewertung der FATF/OECD zu CBI- und RBI-Programmen identifiziert erhebliche Schwachstellen im Bereich der Geldwäsche, insbesondere dort, wo die Überprüfung ausgelagert wird, Dokumente gefälscht werden können oder die Herkunftsnachweise der Gelder unzureichend sind. Die Bewertung fordert eine mehrstufige Sorgfaltsprüfung während des gesamten Antragstellerlebenszyklus, einschließlich unabhängiger, länderübergreifender Hintergrundprüfungen, umfassender Überprüfung der Herkunft der Gelder und des Vermögens, fortlaufender Überwachung und Widerrufsmechanismen nach der Erteilung sowie persönlicher Interviews und biometrischer Verifizierung.
Neben den Bedenken hinsichtlich der Geldwäschebekämpfung weist die FATF auf Risiken wie Identitätsbetrug, Dokumentenfälschung und die Nutzung von Zentralbankgeld zur Umgehung von Sanktionen oder zur Verhinderung der Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden hin. Keiner der fünf karibischen Zentralbankstaaten steht derzeit auf der grauen oder schwarzen Liste der FATF, was ein positives Signal ist. Das Fehlen einer Eintragung auf der grauen Liste bedeutet jedoch nicht die vollständige Einhaltung des von der FATF empfohlenen Rahmens für Zentralbankgeld-spezifische Risiken.
Programmstatus: Die fünf karibischen CBI-Jurisdiktionen im Jahr 2026
Die fünf Staaten der östlichen Karibik, die Staatsbürgerschaftsprogramme durch Investitionen anbieten, nehmen im Jahr 2026 jeweils eine andere Position ein. Die folgende Übersicht spiegelt die bestätigten Daten vom Mai 2026 wider.
St. Kitts und Nevis
Der Beitrag zum Programm „Nachhaltiger Inselstaat“ (Spende) beginnt bei 250,000 USD für Einzelpersonen oder Familien mit bis zu vier Personen. Die Immobilienoption erfordert eine Mindestinvestition von 400,000 USD. Die Bearbeitung dauert vier bis sechs Monate. Visafreie Einreise in den Schengen-Raum sowie die Berechtigung zur Einreise mit einer britischen ETA bleiben erhalten. Es besteht keine Visafreiheit für die USA und kein E-2-Investorenabkommen mit den Vereinigten Staaten.
Die fiskalischen Auswirkungen der regulatorischen Verschärfung werden hier am deutlichsten sichtbar. Daten des IWF-Plans 2025 (Artikel IV) zeigen, dass die Einnahmen der Zentralbank von etwa 22 Prozent auf 8 Prozent des BIP gesunken sind – ein Rückgang um rund 63 Prozent. Das daraus resultierende Haushaltsdefizit erreichte 2024 etwa 11 Prozent des BIP und führte zu erheblichem Haushaltsdruck.
Dominica
Die Spende an den Fonds für wirtschaftliche Diversifizierung beginnt bei 200,000 USD für einen einzelnen Antragsteller. Ein Hauptantragsteller mit bis zu drei Angehörigen zahlt 250,000 USD. Die Option „Immobilien“ erfordert eine Mindestspende von 200,000 USD. Die Bearbeitung dauert vier bis sechs Monate. Der visumfreie Zugang zum Schengen-Raum bleibt erhalten, ist jedoch mit einem erhöhten Risiko verbunden. Der visumfreie Zugang zum Vereinigten Königreich wurde im Juli 2023 aufgehoben und ist weiterhin ausgesetzt. Es besteht kein visumfreier Zugang zu den USA.
Die CBI-Einheit von Dominica hat die Bearbeitung von Anträgen der meisten iranischen Staatsangehörigen mit Wirkung zum 24. März 2026 ausgesetzt, mit wenigen Ausnahmen. Diese Maßnahme erfolgte aufgrund verstärkter Kontrollen internationaler Partner hinsichtlich Anträgen aus Hochrisikogebieten.
Grenada
Die Spende an den Nationalen Transformationsfonds beginnt bei 235,000 USD für eine Familie mit bis zu vier Personen. Für Immobilieninvestitionen beträgt die Mindestinvestition 270,000 USD für eine gemeinsame Investition bzw. 350,000 USD für eine Einzelwohnung. Die Bearbeitung dauert drei bis sechs Monate. Visafreiheit für den Schengen-Raum und die Berechtigung zur Einreise mit einer britischen ETA bleiben erhalten.
Grenada nimmt unter den fünf Programmen eine Sonderstellung ein: Das Land unterhält seit März 1989 ein E-2-Investorenvisumabkommen mit den Vereinigten Staaten. Grenadas Staatsbürger können daher US-Investorenvisa der Kategorie E-2 beantragen – ein Weg, der über die anderen vier karibischen CBI-Programme nicht offensteht. Für Investoren, die Wert auf den Zugang zum US-Markt legen, ist diese Besonderheit von großer Bedeutung. Erfahren Sie mehr über die verschiedenen Visaoptionen und wie sich unterschiedliche Nationalitäten auf den Zugang zu vertragsbasierten Programmen auswirken.
Antigua und Barbuda
Die Spende an den Nationalen Entwicklungsfonds beginnt bei 230,000 USD für eine Familie mit bis zu vier Personen und steigt auf 245,000 USD für fünf oder mehr Personen. Die Immobilienoption erfordert eine Mindestinvestition von 325,000 USD. Die Bearbeitung dauert vier bis sechs Monate. Die Visafreiheit für den Schengen-Raum bleibt erhalten. Entgegen mancher Branchenberichte behält Antigua und Barbuda laut der veröffentlichten Liste der britischen Regierung ab April 2026 die ETA-Berechtigung für das Vereinigte Königreich. Visafreiheit für die USA besteht nicht.
St. Lucia
Die Spende aus dem Nationalen Wirtschaftsfonds beginnt bei 240,000 USD für eine Familie mit bis zu drei Angehörigen. Für Immobilien ist ein Mindestbetrag von 300,000 USD erforderlich. Die Bearbeitung dauert vier bis sechs Monate. Die Visafreiheit für den Schengen-Raum bleibt erhalten. St. Lucia verlor jedoch mit Wirkung zum 5. März 2026 die Berechtigung zur Einreise mit der britischen elektronischen Reisegenehmigung (ETA), angeblich aufgrund steigender Asylanträge und Bedenken im Zusammenhang mit der CBI (Community Border Intelligence). Visafreiheit für die USA besteht nicht.
ETIAS und die Zukunft der algorithmischen Grenzkontrollen
Das Europäische Reiseinformations- und -genehmigungssystem (ETIAS) führt eine zusätzliche Vorprüfung für visumfreie Reisende in den Schengen-Raum ein. Die Anmeldung kostet 7 Euro, ist drei Jahre gültig und ermöglicht in bestimmten Fällen eine Bearbeitungszeitverzögerung von bis zu 30 Tagen. Für Inhaber eines CBI-Passes bedeutet ETIAS eine Umstellung von spontanem visumfreiem Reisen auf bedingten, vorab geprüften Zugang.
Die praktische Sorge für Investoren betrifft die selektive Durchsetzung der Vorschriften. Die ETIAS-Infrastruktur ermöglicht es der EU, einzelnen Einreisen die Einreise zu verweigern, ohne den Schengen-Status für ein ganzes Land formell aufzuheben. Dies bedeutet, dass Inhaber von CBI-Zertifikaten mit höheren Ablehnungsquoten oder verstärkten Kontrollen auf individueller Ebene rechnen müssen, obwohl der Schengen-Status des ausstellenden Landes formal unberührt bleibt. Der Präzedenzfall Vanuatu – wo der Schengen-Zugang aufgrund von Bedenken hinsichtlich CBI-Zertifikaten im November 2024 ausgesetzt wurde – verdeutlicht, wie schnell die EU handeln kann, sobald sie Risikoschwellenwerte überschreitet.
OECS-Harmonisierung und der ECCIRA-Rahmen
Die karibischen CBI-Staaten haben auf externen Druck mit regionaler Koordinierung reagiert. Die OECS-Staaten wandelten eine im März 2024 erstellte Absichtserklärung in eine verbindliche Vereinbarung um, die ab dem 1. Juli 2024 eine Mindestinvestitionssumme von 200,000 USD vorsieht. Diese Mindestsumme bleibt bestehen und gilt für alle fünf Programme. Dadurch werden Wettbewerbsrabatte, die zuvor die Integrität der Programme untergraben hatten, beseitigt.
Die Eastern Caribbean Citizenship by Investment Regulatory Authority (ECCIRA) wurde im September 2025 angekündigt, um die Aufsicht zu zentralisieren, die Sorgfaltsstandards zu harmonisieren und die Vorschriften für Vermittler und Projektentwickler zu vereinheitlichen. Mehrere Staaten – darunter St. Kitts und Nevis, Grenada und St. Lucia – haben 2025 die entsprechenden Gesetze zur ECCIRA verabschiedet. Die vollständige Umsetzung in der gesamten Region schreitet voran.
Der vierte US-karibische Rundtisch zum Thema Staatsbürgerschaft durch Investition, der im Dezember 2025 stattfand, brachte das US-Finanzministerium, das US-Außenministerium, das US-Heimatschutzministerium, Großbritannien, die Europäische Kommission und die CARICOM zusammen. Der Rundtisch bekräftigte den im Februar 2023 etablierten Rahmen für das Risikomanagement mit sechs Prinzipien. Dieser umfasst die Behandlung von Ablehnungen, obligatorische Interviews, Hintergrundüberprüfungen, Programmprüfungen, die Wiedererlangung entzogener Pässe sowie die Protokolle zu Russland und Belarus. Besonders hervorzuheben ist die Bestätigung, dass alle fünf Nationen das regionale Abkommen in nationales Recht umgesetzt haben.
Checkliste zur Einhaltung der Vorschriften für 2026
| Risikobereich | Erwartungen der EU/FATF | Anlegeraktion |
|---|---|---|
| Echter Link | Die Programme müssen mehr als nur transaktionale Beziehungen nachweisen – Wohnsitznahme, Integration oder ein nachhaltiger wirtschaftlicher Beitrag werden erwartet. | Priorisieren Sie Programme mit physischer Präsenz oder Ansätzen zur Integration in die Gemeinschaft; bewerten Sie das Risiko des visafreien Zugangs vor der Antragstellung. |
| Due-Diligence / Prospektprüfung | Mehrstufige, unabhängige Prüfungen; robuste Herkunfts- und Vermögensverifizierung; Überwachung nach der Emission | Vergewissern Sie sich, dass das von Ihnen gewählte Programm unabhängige, länderübergreifende Hintergrundprüfungen durchführt und über entsprechende Widerrufsmechanismen verfügt. |
| Programm-Governance | Harmonisierte Gesetze, Transparenz, Reaktion auf Anliegen der Partner, Einhaltung des ECCIRA-Gesetzes | Prüfen Sie, ob die betreffende Gerichtsbarkeit die ECCIRA-Gesetzgebung erlassen hat, und verfolgen Sie die Aktualisierungen der Gesetzgebung. |
| Preisintegrität | Mindestanlagebetrag von 200,000 USD zur Verhinderung von Abschlägen und zur Sicherstellung der Fondsintegrität | Angebote unterhalb des Mindestpreises sollten als Warnsignal betrachtet werden; Gebührenübersichten anhand offizieller Programmquellen überprüfen. |
| Reisezugangsrisiko | Zugang zum Schengen-Raum unter neuen VSM-Bedingungen; Zugang für Großbritannien bereits für zwei Jurisdiktionen widerrufen; ETIAS führt eine Überprüfung auf individueller Ebene ein. | Gehen Sie nicht von garantierten Reisemöglichkeiten aus; erstellen Sie Notfallpläne und ziehen Sie diversifizierte Mobilitätsstrategien in Betracht. |
Alternativen in Betracht ziehen: Armeniens Investorenaufenthaltsgenehmigung
Für Investoren, die eine Aufenthaltsgenehmigung ohne die regulatorischen Risiken karibischer CBI-Programme anstreben, bietet Armenien eine strukturierte Alternative. Das armenische Aufenthaltsgenehmigungsprogramm durch Investitionen ermöglicht einen legalen Weg zu einer befristeten und unbefristeten Aufenthaltsgenehmigung durch qualifizierte Investitionen – ohne das von der EU und der FATF kritisierte transaktionsbasierte Staatsbürgerschaftsmodell.
Anders als bei der karibischen Staatsbürgerschaft, die auf Spenden basiert, schafft die armenische Investorenresidenzen eine echte Verbindung zum Land durch Geschäftstätigkeit oder Immobilienbesitz. Dieser Ansatz entspricht der Richtung, die internationale Regulierungsbehörden einschlagen – hin zu Aufenthaltsgenehmigungen, die an reale wirtschaftliche Aktivitäten und nicht an den Kauf von Pässen geknüpft sind. Weitere Informationen zu den Optionen in Armenien finden Sie in unseren Ratgebern zu Aufenthaltsgenehmigungen , Staatsbürgerschaftswegen und Unternehmensregistrierung.
Was Anleger und Berater jetzt tun sollten
Die regulatorischen Rahmenbedingungen haben die Phase der Spekulation hinter sich gelassen. Zu den praktischen Schritten für 2026 gehören die Durchführung einer programmbezogenen Gap-Analyse anhand der FATF-Sorgfaltspflichten und des EU-Standards für echte Verbindungen, die Aktualisierung der Risikohinweise, um dem nun geltenden EU-Visaaussetzungsmechanismus und dem Verlust der Visafreiheit für zwei karibische Staaten Rechnung zu tragen, die Bestätigung, dass die gewählte Jurisdiktion die ECCIRA-Gesetzgebung erlassen hat und sich an den Sechs Prinzipien beteiligt, die Segmentierung von Investitionsmöglichkeiten nach Risikoprofil und die Priorisierung von Jurisdiktionen mit den stärksten unabhängigen Sorgfaltspflichten und Widerrufsbefugnissen sowie die Entwicklung diversifizierter Mobilitätsstrategien, die nicht ausschließlich von einem einzigen CBI-Pass für die Reiseerlaubnis abhängen.
Für Investoren, die bereits über karibische CBI-Pässe verfügen, ist die Beobachtung der Entwicklungen ebenso wichtig. Die Haltung der EU hat sich verschärft, und die Diskrepanz zwischen aktueller Praxis und den erforderlichen Auflagen verringert sich stetig. Eine vorausschauende Planung – einschließlich der Prüfung alternativer Aufenthaltsgenehmigungswege wie des armenischen Sonderaufenthaltsprogramms oder des Visums für digitale Nomaden – kann wichtige Ausweichoptionen bieten.
